Đơn xin trợ cấp thất nghiệp tại Mỹ tăng, nhưng tỷ lệ sa thải vẫn thấp lịch sử
Vào thứ Tư, nhà phân tích Keith Horowitz của Citi đã tăng mục tiêu giá đối với Citizens Financial Group (NYSE:CFG) lên 58 đô la từ 50 đô la trước đó, đồng thời nhắc lại xếp hạng Mua đối với cổ phiếu. Horowitz nhấn mạnh Citizens Financial Group là lựa chọn hàng đầu trong số các ngân hàng khu vực, trích dẫn một số yếu tố góp phần vào lập trường lạc quan này.
Nhà phân tích chỉ ra rằng trong khi những cơn gió ngược từ các giao dịch hoán đổi kỳ hạn đạt đến đỉnh điểm vào quý thứ ba, ngân hàng dự kiến sẽ được hưởng lợi từ những cơn gió ngược định giá lại tài sản lãi suất cố định cho đến cuối năm 2026. Điều này được dự đoán sẽ thúc đẩy tăng trưởng mạnh mẽ về thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) và giá trị sổ sách hữu hình đã điều chỉnh (TBV).
Bất chấp những dự báo tích cực này, Horowitz lưu ý rằng cổ phiếu của Citizens Financial Group tiếp tục giao dịch với mức chiết khấu đáng kể dựa trên phân tích định giá chi phí vốn chủ sở hữu (CoE) ngụ ý của công ty. Mức chiết khấu này được cho là bắt nguồn từ sự tập trung của thị trường vào triển vọng ngắn hạn, hơn là triển vọng dài hạn của ngân hàng.
Hơn nữa, nhà phân tích nhận thấy tiềm năng tăng doanh thu phí, đặc biệt là từ thị trường vốn, và kỳ vọng ngân hàng sẽ vượt qua kỳ vọng tín dụng. Horowitz cũng nhấn mạnh vị thế vốn mạnh mẽ của ngân hàng, với tỷ lệ vốn chủ sở hữu phổ thông cấp 1 (CET1) trên 9%. Ông đề cập rằng Citizens Financial đã chủ động mua lại cổ phiếu, tận dụng mức định giá hấp dẫn của cổ phiếu.
Kết luận, Horowitz tuyên bố rằng giá mục tiêu được nâng lên 58 đô la dựa trên giả định CoE thấp hơn, vẫn là mức cao nhất trong vũ trụ ngân hàng của Citi. Toàn bộ các giả định của ngân hàng đã được cập nhật để phù hợp với các điều kiện chu kỳ ban đầu. Ngoài ra, nhà phân tích duy trì quan điểm thận trọng về lợi nhuận bình thường hóa trên vốn chủ sở hữu phổ thông hữu hình (ROTCE) của ngân hàng, đặt nó ở mức 13%, điều này ủng hộ quan điểm cho rằng giá mục tiêu mới vẫn thận trọng.
Trong một tin tức gần đây khác, Citizens Financial Group đã báo cáo kết quả quý 3 mạnh mẽ bất chấp một môi trường đầy thách thức, với thu nhập ròng cơ bản là 392 triệu đô la và thu nhập trên mỗi cổ phiếu là 0,79 đô la. Lĩnh vực ngân hàng tư nhân của công ty đã chứng kiến sự gia tăng đáng kể, với số tiền gửi tăng lên 5,6 tỷ USD, tăng từ 4 tỷ USD trong quý trước. Mặc dù thu nhập lãi ròng giảm 2,9%, Citizens Financial dự kiến sẽ phục hồi trong quý IV.
Các công ty phân tích DA Davidson, RBC Capital và Citi gần đây đều đã điều chỉnh triển vọng của họ đối với Citizens Financial. DA Davidson đã nâng mục tiêu giá lên 48,00 đô la, trích dẫn các động lực tăng trưởng tiềm năng như sự phát triển liên tục của lĩnh vực ngân hàng tư nhân và sự mở rộng trong khu vực đô thị New York. RBC Capital đã tăng mục tiêu giá cổ phiếu lên 45 đô la, nhấn mạnh các động thái chiến lược của ngân hàng đối với lợi nhuận trong tương lai. Citi duy trì mục tiêu giá 50,00 đô la, ghi nhận triển vọng tích cực mặc dù hiệu suất giảm nhẹ so với Chỉ số Ngân hàng.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Dữ liệu gần đây từ InvestingPro tăng thêm sức nặng cho triển vọng lạc quan của nhà phân tích Citi Keith Horowitz về Citizens Financial Group (NYSE:CFG). Cổ phiếu của ngân hàng đã cho thấy động lực ấn tượng, với tổng lợi nhuận giá 74,51% trong năm qua và lợi nhuận mạnh mẽ 28,72% trong sáu tháng qua. Điều này phù hợp với quan điểm của Horowitz rằng thị trường có thể đang định giá thấp triển vọng dài hạn của CFG.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng Citizens Financial Group đã duy trì việc thanh toán cổ tức trong 11 năm liên tiếp, thể hiện cam kết về lợi nhuận của cổ đông bổ sung cho việc mua lại cổ phiếu mà Horowitz đề cập. Ngoài ra, các nhà phân tích dự đoán công ty sẽ có lãi trong năm nay, hỗ trợ triển vọng thu nhập tích cực được thảo luận trong bài viết.
Tỷ lệ P/E của ngân hàng là 18,09 và tỷ lệ giá trên sổ sách là 0,89 cho thấy rằng bất chấp những mức tăng gần đây, cổ phiếu vẫn có thể bị định giá thấp, phù hợp với đánh giá của Horowitz về mức chiết khấu đáng kể trong định giá của CFG. Đối với các nhà đầu tư muốn hiểu sâu hơn về tiềm năng của Citizens Financial Group, InvestingPro cung cấp 7 mẹo bổ sung có thể cung cấp thông tin chi tiết có giá trị về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.