Citi nâng cổ phiếu Truist Financial lên mức mua vào nhờ triển vọng cải thiện ROTCE

Investing.com - Citi đã nâng xếp hạng Truist Financial (NYSE:TFC) từ trung lập lên mua vào hôm thứ Năm, đồng thời tăng mục tiêu giá lên 55,00 USD từ 44,00 USD. Ngân hàng trị giá 54,27 tỷ USD, hiện đang giao dịch ở mức 41,40 USD, đang cho thấy dấu hiệu định giá thấp theo mô hình Giá Trị Hợp Lý của InvestingPro.

Việc nâng hạng này diễn ra khi Citi kỳ vọng tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hữu hình thông thường (ROTCE) của Truist sẽ cải thiện lên khoảng 13% vào năm 2026, với tiềm năng đạt mức giữa-teen vào năm 2027, theo ghi nhận trong báo cáo nghiên cứu. Ngân hàng này duy trì tỷ suất cổ tức mạnh mẽ 5,02% và đã liên tục chi trả cổ tức trong 53 năm liên tiếp.

Citi tin rằng thị trường thường xuyên đánh giá quá cao độ nhạy cảm về nợ của Truist, cho thấy ngân hàng có thể nhận được phản ứng tích cực vào ngày công bố thu nhập nếu thu nhập lãi thuần hoạt động tốt hơn dự kiến trong môi trường lãi suất cao hơn-lâu hơn.

Công ty này dự đoán sẽ có tiềm năng tăng so với ước tính đồng thuận dựa trên kỷ luật chi tiêu, chi phí tín dụng thấp hơn nhờ quản lý chủ động các tài sản bị chỉ trích, và mua lại cổ phiếu cao hơn khi dự báo năm 2026 trở nên rõ ràng hơn.

Mặc dù ước tính quý hai của Citi phù hợp với kỳ vọng rộng rãi của thị trường, với triển vọng thu nhập lãi thuần tốt hơn một chút, công ty này kỳ vọng ban lãnh đạo Truist có thể sẽ duy trì hướng dẫn cả năm mà không có sửa đổi lớn đối với ước tính năm 2025 sau báo cáo thu nhập sắp tới.

Trong các tin tức gần đây khác, Truist Financial đã báo cáo thu nhập quý một cho năm 2025, tiết lộ thu nhập hoạt động trên mỗi cổ phiếu là 0,89 USD, vượt ước tính đồng thuận 0,03 USD. Doanh thu ròng trước dự phòng của ngân hàng cũng vượt kỳ vọng 2,6%, nhờ thu nhập phí cao hơn và quản lý chi phí được cải thiện. Truist Financial đã cập nhật triển vọng năm 2025, dự báo đòn bẩy hoạt động tích cực 50-150 điểm cơ bản, điều chỉnh từ ước tính trước đó. Các nhà phân tích tại Stephens đã điều chỉnh mục tiêu giá cho cổ phiếu Truist Financial lên 46 USD, trích dẫn những thay đổi trong triển vọng của ngân hàng và duy trì xếp hạng Tăng Tỷ Trọng.

Ngoài ra, Keefe, Bruyette & Woods đã tái khẳng định xếp hạng Vượt Trội cho Truist Financial với mục tiêu giá 47 USD, nhấn mạnh tiến độ và các sáng kiến chiến lược của ngân hàng. Trong tin tức quản trị, ông Jonathan Pruzan đã được bổ nhiệm vào hội đồng quản trị của Truist, mang đến kinh nghiệm dịch vụ tài chính sâu rộng cho vai trò này. Trong Cuộc Họp Thường Niên Cổ Đông năm 2025 của Truist, lương thưởng cho ban điều hành đã được phê duyệt, và PricewaterhouseCoopers LLP được tái bổ nhiệm làm kiểm toán viên độc lập. Hơn nữa, Truist đã công bố cổ tức hàng quý cho cả cổ đông thường và ưu đãi, phản ánh cam kết của họ đối với giá trị cổ đông.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.