Hôm thứ Năm, Keefe, Bruyette & Woods đã điều chỉnh triển vọng của mình đối với cổ phiếu của nCino Inc. (NASDAQ: NCNO), giảm mục tiêu giá xuống còn 44,00 USD từ mức 49,00 USD trước đó. Bất chấp sự thay đổi này, công ty vẫn duy trì xếp hạng Outperform đối với cổ phiếu của công ty.
Việc sửa đổi theo sau thu nhập quý III của nCino, vượt kỳ vọng, mặc dù dự báo cho quý IV không đáp ứng được kỳ vọng của các nhà phân tích. Hướng dẫn của công ty đề xuất điều chỉnh giảm khoảng 4 triệu đô la, tương đương 3,5%, doanh thu đăng ký, không bao gồm các khoản đóng góp của FullCircl.
Phân tích của InvestingPro cho thấy công ty duy trì sức khỏe tài chính mạnh mẽ với tỷ lệ hiện tại là 1,95 và hoạt động với mức nợ vừa phải, cho thấy khả năng phục hồi bất chấp những thách thức ngắn hạn.
Triển vọng quý IV được ban lãnh đạo của nCino cho là do những thách thức trong lĩnh vực thế chấp của Hoa Kỳ, bao gồm sự rời bỏ do M&A thúc đẩy và khối lượng khởi tạo yếu hơn.
Tuy nhiên, công ty chỉ ra rằng các đặt phòng ở Hoa Kỳ, không bao gồm phân khúc thế chấp, tiếp tục vượt quá mục tiêu. Trong khi các hoạt động quốc tế vẫn chịu áp lực do các yếu tố kinh tế vĩ mô, đã có một số động lực đáng chú ý.
Sau báo cáo thu nhập, sự chú ý của thị trường đã chuyển sang tăng trưởng doanh thu đăng ký không phải trả tiền dự kiến nhẹ nhàng hơn trong quý IV. Các nhà phân tích ước tính mức tăng trưởng này ở mức thấp hai con số, thấp hơn mục tiêu của chính công ty là 15% cho năm tới. Việc hiệu chỉnh lại kỳ vọng tăng trưởng này đã dẫn đến giá trị cổ phiếu của nCino giảm 15% sau giờ giao dịch.
Trước những phát triển này, Keefe, Bruyette & Woods đã điều chỉnh dự báo tăng trưởng doanh thu cho các năm tài chính 2026 và 2027. Tuy nhiên, công ty dự đoán thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) và ước tính thu nhập hoạt động sẽ tăng khiêm tốn. Bất chấp những thách thức hiện tại và nhu cầu nCino chứng minh khả năng tăng trưởng của mình, công ty phân tích vẫn lạc quan về tiềm năng của cổ phiếu.
Trong một tin tức gần đây khác, nCino, một nhà cung cấp phần mềm ngân hàng đám mây, đã trải qua một loạt các điều chỉnh trong mục tiêu giá cổ phiếu của các công ty phân tích khác nhau do hiệu quả tài chính gần đây và thực tế thị trường.
Baird đã hạ mục tiêu giá từ 43 đô la xuống 42 đô la trong khi vẫn duy trì lập trường trung lập, với lý do doanh thu gần đây của công ty tăng 14% và tỷ suất lợi nhuận EBIT được cải thiện. Tuy nhiên, công ty cũng ghi nhận những thách thức trong lĩnh vực thế chấp và triển vọng phục hồi chậm trong quý IV.
Ngược lại, Stephens đã nâng mục tiêu giá từ 35 đô la lên 38 đô la, thừa nhận hiệu suất mạnh mẽ của nCino trong các lĩnh vực khác ngoài lĩnh vực thế chấp. Công ty ghi nhận sự mở rộng thành công của công ty trên thị trường quốc tế và duy trì triển vọng tích cực dài hạn bất chấp những bất ổn hiện tại.
Needham cũng vẫn tích cực, tăng mục tiêu giá từ 40 USD lên 45 USD và duy trì xếp hạng mua. Công ty cho rằng hiệu suất quý III năm tài chính 2025 mạnh mẽ của nCino là nhờ tăng trưởng doanh thu đăng ký mạnh mẽ và quản lý chi phí hiệu quả.
Goldman Sachs đã hạ mục tiêu giá cho nCino, với lý do lập trường thận trọng do tăng trưởng kinh doanh cốt lõi chậm hơn và lãi suất thế chấp đảo chiều. Mặc dù vậy, công ty vẫn lạc quan về triển vọng của nCino cho năm tài chính 2026, đặc biệt nếu môi trường pháp lý trở nên ít nghiêm ngặt hơn hoặc nếu lãi suất tạo ra một môi trường thuận lợi hơn cho việc khởi tạo thế chấp.
Cuối cùng, Piper Sandler đã hạ xếp hạng nCino từ Tăng Tỷ Trọng xuống Trung lập, đặt mục tiêu giá là 38 đô la. Công ty trích dẫn doanh thu khách hàng tăng lên trong phân khúc thế chấp của nCino và giảm ước tính doanh thu năm 2025 cho công ty khoảng 20 triệu đô la. Bất chấp những điều chỉnh này, tất cả các công ty phân tích đều nhấn mạnh tiềm năng tăng trưởng dài hạn của nCino.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.