BMO Capital hạ xếp hạng cổ phiếu Baldwin Insurance do lo ngại về tăng trưởng ngắn hạn

Investing.com - BMO Capital đã hạ xếp hạng cổ phiếu Baldwin Insurance (NASDAQ:BWIN) từ Outperform xuống Market Perform vào hôm thứ Hai, đồng thời giảm mục tiêu giá từ 38,00 USD xuống 33,00 USD. Cổ phiếu này đã giảm hơn 32% trong sáu tháng qua, với mức giao dịch hiện tại là 28,30 USD, thấp hơn đáng kể so với mức cao nhất 52 tuần là 55,82 USD. Theo phân tích của InvestingPro, cổ phiếu này có vẻ đang bị định giá thấp ở mức hiện tại.

Việc hạ xếp hạng phản ánh ước tính tăng trưởng hữu cơ ngắn hạn của BMO Capital thấp hơn so với kỳ vọng của thị trường đối với công ty bảo hiểm này.

BMO Capital cũng bày tỏ lo ngại về những rủi ro tiềm ẩn đối với hướng dẫn năm 2026 của Baldwin Insurance, dự kiến sẽ được công bố vào ngày 4 tháng 11.

Mặc dù hạ xếp hạng, BMO Capital đã lưu ý một số yếu tố có thể hỗ trợ hiệu suất của công ty theo thời gian, bao gồm cải thiện chuyển đổi dòng tiền và cơ hội mở rộng biên lợi nhuận thông qua các sáng kiến chuyển hoạt động ra nước ngoài.

Công ty cũng nhấn mạnh kênh phân phối thế chấp nhúng mới nổi của Baldwin như một yếu tố tích cực tiềm năng dài hạn cho công ty.

Trong các tin tức gần đây khác, Baldwin Insurance Group đã báo cáo kết quả quý hai năm 2025, đáp ứng kỳ vọng về thu nhập với EPS pha loãng điều chỉnh là 0,42 USD, như dự đoán của các nhà phân tích. Công ty đã vượt nhẹ dự báo doanh thu, báo cáo 378,8 triệu USD so với mức dự kiến 374,3 triệu USD. Ngoài ra, Baldwin Insurance Group đã sửa đổi thỏa thuận tín dụng hiện tại để bổ sung khoản vay kỳ hạn tăng thêm 75 triệu USD, nâng tổng số tiền gốc của các khoản vay kỳ hạn lên 1,006 tỷ USD. Sửa đổi này được thực hiện với JPMorgan Chase Bank, với khoản vay mới nhằm thanh toán các khoản vay chưa thanh toán theo hạn mức tín dụng quay vòng.

Trong một diễn biến khác, Raymond James đã hạ xếp hạng cổ phiếu Baldwin Insurance Group từ Strong Buy xuống Outperform, giảm mục tiêu giá từ 48,00 USD xuống 40,00 USD. Việc hạ xếp hạng này diễn ra sau khi cổ phiếu giảm 17% sau báo cáo thu nhập của Baldwin và được cho là do quá trình chuyển đổi của công ty sang mô hình trao đổi hỗ tương, dự kiến sẽ ảnh hưởng đến tăng trưởng hữu cơ và EPS điều chỉnh trong nửa đầu năm 2026. Những diễn biến gần đây này làm nổi bật các động thái tài chính quan trọng và thách thức chiến lược mà Baldwin Insurance Group đang đối mặt.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.