Ai đang âm thầm gom hàng khi thị trường điều chỉnh sâu?
Vào thứ Tư, nhà phân tích David George của Baird đã nâng cấp cổ phiếu Truist Financial, được niêm yết trên Sở giao dịch chứng khoán New York (NYSE:TFC), từ Trung lập lên Vượt trội, đồng thời nâng mục tiêu giá lên 52,00 đô la từ 48,00 đô la trước đó. Hiện đang giao dịch ở mức 43,76 đô la, cổ phiếu cho thấy tiềm năng tăng giá theo phân tích của InvestingPro , cho thấy cổ phiếu đang bị định giá thấp. Xếp hạng được nâng cấp và mục tiêu giá tăng phản ánh triển vọng tích cực về tình hình tài chính và định giá thị trường của ngân hàng, được hỗ trợ bởi 7 nhà phân tích gần đây đã điều chỉnh kỳ vọng thu nhập của họ tăng lên.
George lưu ý rằng Truist Financial đang giao dịch với tỷ lệ vốn trên tài sản thị trường khoảng 10,8%, giảm 16% so với mức trung bình sau khủng hoảng. Ngoài ra, giao dịch của ngân hàng ở mức khoảng 1,45 lần giá trị sổ sách hữu hình (TBV), không bao gồm thu nhập toàn diện khác (OCI), giảm 25% so với mức trung bình sau khủng hoảng và thấp hơn khoảng 15% so với mức trung bình vốn hóa lớn. Định giá này cho thấy rằng cổ phiếu hiện đang bị định giá thấp so với các mức lịch sử và các đồng nghiệp của nó. Dữ liệu của InvestingPro củng cố quan điểm này, với việc cổ phiếu duy trì chuỗi 53 năm trả cổ tức ấn tượng và hiện đang cung cấp lợi suất 4,75%. Để hiểu sâu hơn về các chỉ số định giá của Truist và phân tích toàn diện, các nhà đầu tư có thể truy cập Báo cáo nghiên cứu chuyên nghiệp chi tiết có sẵn trên InvestingPro.
Nhà phân tích nhấn mạnh rằng, với sự đồng thuận về triển vọng thu nhập của mười hai tháng tới và mức vốn chủ sở hữu phổ thông hữu hình (TCE) hiện tại, Truist sẽ giao dịch gần hơn khoảng 1,45 lần TBV, không bao gồm OCI và khoảng 1,75 lần TBV bao gồm cả mốc OCI hiện tại. Tỷ lệ vốn chủ sở hữu phổ thông cấp 1 (CET1) khoảng 11,5% của Truist, so với mục tiêu dài hạn khoảng 10%, cho thấy ngân hàng có sự linh hoạt về vốn đáng kể. Vị thế vốn vững chắc này sẽ cho phép ngân hàng tài trợ cho tăng trưởng khoản vay trong khi vẫn thực hiện mua lại gần 500 triệu đô la mỗi quý. Phân tích InvestingPro cho thấy động lực tích cực với lợi nhuận giá 23,89% trong năm qua và các nhà phân tích kỳ vọng cả doanh số bán hàng và thu nhập ròng tăng trưởng trong năm hiện tại.
George nói thêm rằng số vốn dư thừa của Truist, phản ánh khoảng 11% vốn hóa thị trường hiện tại là 57,12 tỷ USD, giúp ngân hàng có vị trí tốt cho các cơ hội trong tương lai. Ông tin rằng việc tái định vị chứng khoán hơn nữa khó có thể xảy ra sau khi bán Truist Insurance Holdings (TIH), nhưng ngân hàng có thể hành động nếu có cơ hội hợp lý.
Nhà phân tích kết luận rằng vốn dư thừa sẽ cho phép Truist tận dụng những cải thiện cuối cùng về nhu cầu cho vay và chơi nhiều "tấn công" hơn đối với tăng trưởng, đặc biệt là trong các doanh nghiệp tài sản có trọng số rủi ro (RWA) cao hơn như giao dịch.
Trong một tin tức gần đây khác, Truist Financial đã báo cáo một quý mạnh mẽ với thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 0,91 đô la, vượt qua dự báo là 0,88 đô la. Công ty cũng vượt kỳ vọng về doanh thu, đạt 5,11 tỷ USD so với 5,04 tỷ USD dự kiến. Các nhà phân tích từ Keefe, Bruyette & Woods (KBW), Stephens và Raymond James đã phản ứng tích cực với những kết quả này, mỗi người đều nâng mục tiêu giá của họ cho Truist Financial. KBW đã tăng mục tiêu lên 57 đô la, Stephens lên 57 đô la và Raymond James lên 53 đô la, tất cả đều duy trì xếp hạng thuận lợi đối với cổ phiếu.
Các nhà phân tích nhấn mạnh hoạt động mạnh mẽ của Truist Financial, đặc biệt ghi nhận sự tăng trưởng thu nhập lãi ròng và tăng đáng kể doanh thu ngân hàng đầu tư. Mặc dù tỷ lệ vốn giảm nhẹ và giá trị sổ sách hữu hình giảm, vị thế vốn vững chắc của công ty và quản lý chi phí hiệu quả đã củng cố niềm tin của các nhà đầu tư cũng như các nhà phân tích. Ban lãnh đạo của Truist Financial đã vạch ra các cơ hội phát triển trong tương lai, bao gồm các dịch vụ dựa trên phí và mở rộng địa lý.
Ngoài ra, các sáng kiến chiến lược và quản lý chi phí kỷ luật của ngân hàng dự kiến sẽ thúc đẩy tăng trưởng lợi nhuận và đòn bẩy hoạt động trong những năm tới. Các nhà phân tích tại Stephens lưu ý triển vọng tích cực cho năm 2025, cho thấy rằng Truist Financial đang vượt qua các vấn đề sáp nhập kế thừa và có vị trí tốt cho thành công trong tương lai. Nhìn chung, những diễn biến này báo hiệu một quỹ đạo tích cực cho Truist Financial, với sự hỗ trợ mạnh mẽ từ cộng đồng các nhà phân tích.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.