Có vẻ như cứ vài tuần là sẽ có một thông tin về sàn giao dịch tiền điện tử bị hack. Chỉ trong hôm qua, đã có tin sàn Israel Bancor - một sàn giao dịch phi tập trung đã bị mất 23,5 triệu USD tiền điện tử bảo gồm Ethereum, NPXS và cả đồng tiền của sàn BNT sau khi bị hack.
Ngay tháng trước, sàn giao dịch Coinrail của Hàn Quốc cũng bị hack mất 30% giá trị tiền điện tử họ có bao gồm NPXS, DENT và Tron - tổng thiệt hại trị giá 40 triệu USD. Cũng trong cùng tháng, một sàn giao dịch khác của Hàn quốc là Bithumb cũng bị hack mất 17 triệu USD bao gồm Bitcoin, Ethereum và Bitcoin Cash..
Kể từ 2014, vụ tấn công tại Mt. Gox vẫn là để ại thiệt hại lớn nhất từng có đối với sàn giao dịch tiền điện tử với 460 triệu USD. Và từ đầu năm tới nay, theo CryptoAware, tổng số tiền bị mất từ việc hack và lừa đảo đã lên đến 1,7 tỷ USD và vẫn còn đang tăng. Trung bình, kể từ hơn 1 năm rồi, đều đặn mỗi tháng đều có ít nhất một lần sàn giao dịch tiền điện tử bị hack và năm 2018 những vụ việc tương tự cũng diễn ra nhiều nhất trong lịch sử.
Lo ngại những thông tin tiêu cực như trên sẽ ảnh hưởng đến đầu tư tiền điện tử, vẫn có những phương án để nhà đầu tư có thể tự bảo vệ mình. Đầu tiên, họ cần chú ý đến những cảnh báo khi chọn sàn giao dịch tiền điện tử như tính thanh khoản, doanh thu, bảo mật và phí. Ngoài ra những chuyên gia cũng có khuyến cáo như sau::
Sẽ có thêm nhiều cay đắng
Rob May - CEO của BotChain cho rằng khi mà thị trường blockchain đang tăng trưởng với tốc độ chóng mặt và nhu cầu với tiền điện tử thì vượt xa số lượng sàn giao dịch. Có một cơ số các nhà đầu tư mong muốn tận dụng sự bùng nổ của tiền điện tử để kiếm lợi nhanh nhất có thể, những nhà đầu tư tiềm năng không nên bỏ qua những cảnh báo nếu họ muốn tham gia theo hình thức tương tự như đầu tư truyền thống.
Có thể lấy việc nhiều nhà đầu tư phải chịu thiệt hại như là một cảnh báo. Những nhà đầu tư quá nôn nóng mà bỏ qua những cảnh báo để liều lĩnh lao đầu vào thị trường sẽ sớm nhận được những bài học đầy cay đắng.
Các câu hỏi quan trọng
Trong khi chọn sàn giao dịch, Roni Baibochaev - sáng lập của CtyptoXchange cho rằng cần phải hỏi 8 câu hỏi quan trọng sau: Doanh thu giao dịch trong ngày của họ là bao nhiêu? Trụ sở của sàn giao dịch ở đâu? Họ có giấy phép hoạt động hay không? Quá trình KYC của họ mất bao lâu? Họ hỗ trợ khahcs hàng như thế nào? Tính bảo mật của sàn giao dịch này ra sao? Họ sẽ bảo mật tiền gửi của khách hàng bằng cách nào và theo quá trình ra sao?
Có rất nhiều các sàn giao dịch hiện nay và nhà đầu tư nên hỏi đầy đủ những câu hỏi trên trước khi lựa chọn một sàn giao dịch để đảm bảo tiền của họ được giữ cẩn thận. Nếu chỉ lựa chọn dựa trên một vài yếu tố thì là không đủ.
Đồng quan điểm với Baibochaev, Peter Gal - đồng sáng lập của Bethereum cũng cho rằng:
“Nhà đầu tư cần quan tâm về tính thanh khoản và bảo mật - ví dụ như là bảo mật 2 lới 2FA, xác nhận email hay mã hóa nếu sàn giao dịch giữ tiền gửi trong ví lạnh, chất lượng trả lời khiếu nại của khách hàng, phí giao dịch và trải nghiệm người dùng.”
Đội ngũ đằng sau sàn giao dịch
Việc tìm hiểu xem ai là người đứng đằng sau sàn giao dịch là vô cùng quan trọng, từ đội ngũ quản lý đến những nhà đầu tư khác. Baibochaev tin rằng cho dù có nhiều thứ cần chú ý thì hiểu xem ai đang quản lý sàn giao dịch nên được ưu tiên số 1 và không nhiều nhà đầu tư dành đủ sự chú ý cho việc này.
Đồng sáng lập của Bitjob Dror Medalion phát biểu rằng nhà đầu tư nên kiểm tra đội ngũ quản lý của sàn giao dịch, biết được lai lịch của họ và hiểu được rằng họ là những chuyên gia có kinh nghiệm hay chỉ đơn thuần là những kẻ lừa đảo. Tại vì hiện tại có nhiều những người đứng trong bóng tối tham gia vào thị trường tiền ảo. Theo đó, kiểm tra nhanh với Google) nên là bước đầu tiên. Và nhớ cần phải xem có quỹ đầu tư mạo hiểm nào đứng đằng sau sàn giao dịch đó hay không.
Phí giao dịch
Với nhiều nhà đầu tư, phí giao dịch có thể khiến họ từ bỏ sàn. Gianluca Giancola - đồng sáng lập kiêm trưởng nhóm phát triển UX và thiết kế tại hệ sinh thái dành cho khách hàng trung thành xây dựng trên nền tàng blockchain qiibee cảnh báo rằng, phí giao dịch và gửi tiền có thể rất khác biệt giữa các sàn với nhau; vì thế cần cân nhắc phí một cách cẩn thận, đặc biệt nếu bạn là nhà đầu tư cá nhân thường xuyên giao dịch.
Tại một số sàn, phí có thể cao nếu bạn định rời khỏi sàn. Sáng lập kiêm CEO của Ripia Credit Network Sebastian Serrano nói rằng “Bỏ qua phí và lãi vay, nhà đầu tư nên chọn sàn giao dịch nếu họ có những dịch vụ khác đáng để bỏ tiền cũng như niềm tin vào ví dụ như ngân hàng hoặc ví điện tử.”
Bảo mật của các sàn
Dror Medalion cũng đưa ra lời khuyên về việc quản lý tài sản của bạn cần cân nhắc theo như sau:
“Một nhân tố khác cũng có ảnh hưởng lớn là điều luật về tiền điện tử tại khu vực. Lấy ví dụ như sàn Poloniex, đó từng là một trong những nền tảng giao dịch đứng đầu thế giới cho đến khi Mỹ thay đổi quy định về đầu tư tiền điện tử. Dưới phương diện của nhà đầu tư, chúng tôi khuyên các bạn nên chuyển tiền của mình từ sàn giao dịch về ví cá nhân.
Có một lời răn dạy phổ biến mà chúng tôi muốn nhắc đến ‘Nếu bạn khôgn sở hữu chìa khoá riêng, bạn không thực sự sở hữu Bitcoin của bạn’. Điều này có nghĩa là dù bạn có nghĩ rằng nền tảng giao dịch của bạn là an toàn, một ngày nào đó nó cũng có thể bị tấn công bởi vì hầu hết các sàn giao dịch đều đang giữ toàn bộ tiền của họ trong 1 chiếc ví. Đó là lý do tại sao bạn, với tư cách nhà đầu tư cũng nên giữ các loại tiền ảo của mình trong những ví riêng sau khi bạn hoàn thành giao dịch để tăng thêm lớp bảo mật”.
Yo Kwon, CEO của Hosho thừa nhận rằng các sản giao dịch tiền ảo vẫn khá dễ bị tấn công. Do đó, ngay cả khi họ liên tục thực hiện bảo vệ an ninh, vẫn có những rủi ro tiềm ẩn khi giao dịch bao gồm các vấn đề pháp lý, điều có thể khiến tài sản bị đóng băng hoặc bị chặn. Kwon khuyên:
“Tự tìm hiểu cách lưu trữ tiền ảo của riêng bạn một cách an toàn và rút vốn từ sàn ở thời điểm tốt nhất. Chúng tôi hy vọng điều này sẽ thay đổi trong tương lai, khi có nhiều quy định hơn và các biện pháp an ninh được thực thi và áp dụng”.
Hiện nay có hơn 200 sàn tièn ảo hoạt động trên thị trường, Nicolas Gilot, đồng CEO của nền tảng phân phối game trong nền tảng blockchain tên Ultra cho biết. Phần lớn, những sàn này đều không tuân thủ các quy định hoặc đưa cho nhà đầu tư bất kỳ sự đảm bảo nào trong trường hợp sàn bị tấn công hoặc phá sản.
“Trừ khi bạn có lý do đủ tốt, nếu không chỉ nên giao dịch trên 15 sàn tiền ảo lớn nhất tính theo thanh khoản. Ngoài các yếu tố rõ ràng như khả năng giao dịch, phí giao dịch, hãy cẩn trọng vì hầu hết các sàn lớn đều có giới hạn về địa lý (một số quốc gia họ không được phép hoạt động), vì vậy hãy đảm bảo sàn mà bạn quyết định giao dịch thì không bị giới hạn.
Trước khi nạp tiền pháp định hoặc tiền ảo vào tài khoản, kiểm tra chiến lược thoát thân của bạn: ngân hàng nhanh chóng hạn chế khả năng rút vốn từ các tài khoản trên sàn tiền ảo”.
Mã nguồn mở, các sàn phi tập trung là những cách an toàn nhất để tránh bị tấn công, Jason Rosenstein, đồng sáng lập của Portion cho biết. Đồng thời, các sàn phi tập trung – nơi mà các lỗ hổng bảo mật trở nên phổ biến hơn đang phản đối diễn biến của tiền điện tử.
“Kết luận là bạn không muốn giữ tiền ảo trên một sàn giao dịch”, Estefano Elhawary, nhà sáng lập của Block Stocks.
“Quy tắc bất di bất dịch: không phải chìa khoá của bạn, không phải là tiền của bạn. Nhiều người quá lười biếng trong việc thiết lập một nơi trữ tiền ảo phù hợp và điều này trở thành rủi ro bảo mật. Hãy xem các sự kiện gần đây ở Hàn Quốc và điều đã xảy ra đối với Mt. Gox, sàn tiền điện tử lớn nhất tại thời điểm bị tấn công. Cho đến khi bạn vẫn chưa biết nên giao dịch ở sàn nào, đánh giá dựa vào khối lượng giao dịch và lịch sử giao dịch là những chỉ báo tốt.
Tuy nhiên một lần nữa, chúng tôi thành thực khuyên bất kỳ nhà đầu tư nào cũng nên có một nơi trữ tiền ảo phù hợp và tuân theo các nguyên tắc bảo mật đối với tài sản tiền ảo của mình”.
Tuyên bố miễn trách: các điểm trên hoàn toàn chỉ dành cho mục đích nghiên cứu và không đwojc coi là lời khuyên đầu tư cũng như khuyến nghị. Trước khi chọn giao dịch trên sàn nào đó, bạn nên tự mình rà soát kỹ lưỡng.