- Duy trì sự tập trung lâu dài và duy trì danh mục đầu tư của bạn đa dạng.
- Duy trì phân bổ tài sản chiến lược và đảm bảo tính thanh khoản phù hợp.
Chú ý đến nền kinh tế.
Sau một đà đi cực kỳ suôn sẻ vào năm 2017, thị trường chứng khoán đã có dấu hiệu trở nên biến động hơn trong năm 2018. Không biết nó sẽ tiếp tục trong bao lâu, nhưng chuyện biến động là bình thường.
Không có thị trường nào chỉ có đi thẳng lên trong thời gian tính bằng hàng tháng. Đây là một thực tế mà các nhà đầu tư phải chấp nhận. Điều mà các nhà đầu tư quan tâm là ảnh hưởng đến lợi nhuận ròng mà sự biến động cao có thể có. Bản thân sự biến động không nhất thiết có nghĩa là mất giá trị, nhưng trong trường hợp nó xảy ra, việc bảo vệ khỏi sự biến động được tạo ra bằng cách duy trì một danh mục đầu tư đa dạng gồm các khoản đầu tư chất lượng cao.
Tất cả thường xuyên, sự biến động cao thường khiến các nhà đầu tư bán thấp (sell low). Sau đó, bị thu hút bởi những con số được đăng tải bởi các cổ phiếu đang hoạt động tốt trên đà tăng của biến động, họ thường mua cao. Câu chuyện này có vẻ nghe "hơi hơi đúng" khi thời gian vừa qua, đã có rất nhiều những hành động tương tự tại một thị trường hấp dẫn không kém: Tiền Ảo ! Tất nhiên, điều này trái ngược với những gì bạn muốn làm. Dưới đây là một số lời khuyên cho cách bạn nên tuân thủ trong thời gian có biến động.
1. Duy trì sự tập trung lâu dài. Đừng để cảm xúc chi phối về sự biến động. Giữ một bàn tay vững chắc trên bánh xe để chỉ đạo con tàu tài chính của bạn thông qua cơn bão, biết rằng bạn đã xây dựng nó để được đến ngày hôm nay. Thuyền đang đi qua bão và bạn hoảng sợ, bạn có thể đoán được kết cục rồi đúng không? Duy trì sự tập trung lâu dài yêu cầu bạn chặn tiếng ồn của phương tiện báo cáo và có kỷ luật không kiểm tra tài khoản của bạn mỗi ngày. Nó sẽ chỉ làm phiền bạn thêm và làm cho bạn ít có khả năng để duy trì phong độ cũng như và cho phép cổ phiếu của bạn thời gian để phục hồi. Hãy nhớ rằng: Biến động luôn có 2 mặt.
2. Hãy đa dạng hóa. Duy trì đa dạng theo loại tài sản để cân bằng các thăng trầm giữa các loại tài sản khác nhau, với lợi nhuận và thua lỗ. Các loại tài sản nguyên tắc là cổ phiếu, trái phiếu và tiền mặt (thị trường tiền tệ). Có rất nhiều loại khác bao gồm hàng hóa, bất động sản và các tài sản khác được gọi là tài sản truyền thống (cổ phiếu và trái phiếu).
Từ năm 2000 đến năm 2009, chỉ số S & P 500 đã giảm 9,1% và chỉ số tăng trưởng Russell 1000 giảm 33,4%. Tuy nhiên, Joni Clark, CFA, CFP, chỉ ra trong một phân tích được công bố trong Advisor Perspectives trong năm 2010 rằng nhiều chỉ số vốn chủ sở hữu khác đã hoạt động khá tốt trong cùng thời kỳ, đưa ra mức tăng tích lũy đáng kể. Trong số này có chỉ số giá trị Russell 1000 (tăng 27,6%), chỉ số Russell 2000 (tăng 41,2%), chỉ số Dow Jones của Mỹ chọn REIT Index (tăng 175,6%) và chỉ số MSCI Emerging Markets Index (tăng 154,3%).
"Một khi bạn nhìn xa hơn vốn cổ phần lớn của Mỹ và sự u ám và doom trên phố Wall, điều kiện thực sự không quá tệ để đầu tư chứng khoán", Clark kết luận vào năm 2010. Các nhà đầu tư có danh mục vốn chủ sở hữu có sự đa dạng rộng. và các chỉ số khác hoạt động tốt trong thập kỷ đó, sẽ có thể bù đắp cho các khoản lỗ lớn trong nước và tùy thuộc vào trọng số của chúng, thu được lợi nhuận ròng tốt.
3. Duy trì phân bổ tài sản một cách có chiến lược. Sử dụng phân bổ tài sản chiến lược nhất quán - một tỷ lệ phần trăm đô la của các loại nội dung khác nhau, "X" phần trăm cổ phiếu, "Y" phần trăm trong trái phiếu, v.v. - liên kết chiến lược với mục tiêu và khả năng chịu rủi ro của bạn. Cân bằng tài sản của bạn theo định kỳ để khôi phục danh mục đầu tư của bạn về phân bổ ban đầu. Khi thị trường biến động mạnh, tùy thuộc vào các hiệu ứng trên danh mục đầu tư của bạn, bạn có thể sẽ cân bằng lại thường xuyên hơn.
Giả sử phân bổ tài sản thiết lập của bạn gọi 70% danh mục đầu tư của bạn là cổ phiếu và 30% trong trái phiếu và cổ phiếu của bạn đã đánh giá cao đến mức hiện tại chiếm 90% giá trị của danh mục đầu tư của bạn. Để cân bằng lại, bạn sẽ bán một số cổ phần và mua trái phiếu để lấy lại 70% đến 30%. Duy trì phân bổ tài sản chiến lược, phù hợp với nhu cầu cụ thể của bạn, giúp đảm bảo danh mục đầu tư lành mạnh, bền vững ở mọi loại thị trường, dù là biến động hoặc trơn tru.
4. Đảm bảo thanh khoản đầy đủ. Nếu bạn dựa vào danh mục đầu tư của mình để trả chi phí khi nghỉ hưu hoặc vì những lý do khác, hãy đảm bảo bạn luôn có đủ tiền mặt - tốt nhất là trong tài khoản thị trường tiền tệ hoặc tài khoản có lãi suất cao (mặc dù thấp) - đáp ứng nhu cầu của bạn. Bằng cách đó, bạn sẽ không bị buộc phải bán cổ phần khi chúng xuống. Bạn nên đặt mục tiêu cho tỷ lệ phần trăm danh mục đầu tư của mình để duy trì bằng tiền mặt và gắn bó với nó. Giới hạn sẽ phụ thuộc vào kích thước của danh mục đầu tư và nhu cầu tiền mặt của bạn.
5. Chú ý đến chuyển động của nền kinh tế. Hãy lưu tâm đến điểm mà nền kinh tế đang đứng ở đâu trong chu kỳ kinh doanh của nó để quản lý cổ phần trong danh mục đầu tư của bạn. Các lĩnh vực thị trường khác nhau có khuynh hướng hoạt động tốt hoặc kém ở một số giai đoạn nhất định của chu kỳ, chạy từ suy thoái đến tăng trưởng và ngược lại.
Bằng cách làm theo các quy tắc này của con đường, bạn có thể quản lý danh mục đầu tư của mình để chịu được những tác động tiêu cực tiềm ẩn của sự biến động và tận dụng các cơ hội mà biến động có thể gây nên.