Dự đoán cổ phiếu giảm giá trong bối cảnh lo ngại về địa chính trị và kinh tế đang khiến những người tham gia thị trường lo lắng. Tuy nhiên, các nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm nhận ra rằng có một danh mục đầu tư đa dạng và thời gian đầu tư dài hạn có thể giúp thu được lợi nhuận đáng kể.
Đối với các nhà đầu tư, đánh giá cao cách tiền có thể tăng trưởng do ảnh hưởng của lãi suất kép là rất quan trọng. Chúng tôi muốn nhắc nhở độc giả Quy tắc 72, Quy tắc này sẽ giúp bạn tính toán mức độ nhanh chóng mà khoản đầu tư của bạn có thể tăng gấp đôi; nhờ lãi kép. Bạn chỉ cần chia số 72 cho phần trăm lợi tức hàng năm.
Giả sử một khoản đầu tư (vốn chủ sở hữu) được kỳ vọng sẽ thu lại 10% một năm. Như vậy, 72/10 = 7,2. Hoặc sẽ mất hơn bảy năm một chút để khoản đầu tư của bạn tăng gấp đôi.
Khi chúng tôi xem xét lợi nhuận dài hạn của chỉ số S&P 500, lợi nhuận trung bình hàng năm là hơn 10% (bao gồm cả cổ tức). Do đó, các nhà đầu tư cá nhân không nên hoảng sợ trước những động thái ngắn hạn của các chỉ số rộng hơn, mà thay vào đó, hãy tiếp tục đầu tư cho những năm sau đó.
Với thông tin đó, bài viết hôm nay giới thiệu hai quỹ giao dịch trao đổi (ETF) để mua và giữ trong dài hạn.
1. Quỹ iShares Core S&P 500 ETF
- Giá hiện tại: $430,14
- Phạm vi 52 tuần: $373,26 - $482,07
- Tỷ suất cổ tức: 1,39%
- Tỷ lệ chi phí: 0,03%
Chỉ số S&P 500 bao gồm 500 công ty đại chúng có vốn hóa lớn (vốn hóa) trên toàn tiểu bang. Khi các chuyên gia thảo luận về 'thị trường', họ thường đề cập đến chỉ số S&P 500. Do đó, chỉ số rất phổ biến này được coi là thước đo chính cho động lực trên Phố Wall.
Được tạo ra vào năm 1957, chỉ số S&P 500 có giá trị vốn hóa thị trường. Do đó, các công ty có vốn hóa thị trường lớn hơn cũng có tỷ lệ phân bổ lớn hơn. Chỉ số được cân bằng lại hàng quý.
Có một số ETF theo dõi lợi nhuận của chỉ số S&P 500. SPDR S&P 500 (NYSE:SPY) ETF Trust (ASX: SPY) là quỹ lâu đời nhất và lớn nhất trong số các quỹ đó.
Quỹ đầu tiên của chúng tôi cho ngày hôm nay, iShares Core S&P 500 ETF (NYSE: IVV), là một quỹ ETF khác theo dõi chỉ số S&P 500.
IVV lần đầu tiên được niêm yết vào tháng 5 năm 2000, và tài sản ròng khoảng 316 tỷ đô la. 10 cổ phiếu hàng đầu chiếm gần 28% tài sản ròng trị giá 307,6 tỷ USD.
Xét theo các phân ngành, chúng tôi thấy công nghệ thông tin, CNTT (29,11%), chăm sóc sức khỏe (13,26%), tiêu dùng tùy ý (12,51%), tài chính (10,66%), truyền thông (10,13%), công nghiệp (7,75%) và mặt hàng chủ lực của người tiêu dùng (5,86%), trong số những mặt hàng khác.
Apple (NASDAQ: AAPL), Microsoft (NASDAQ: MSFT), Amazon (NASDAQ: AMZN), Bảng chữ cái (NASDAQ: GOOGL ), Tesla (NASDAQ: TSLA), NVIDIA (NASDAQ: NVDA) dẫn đầu những cái tên trong danh sách.
Trong 12 tháng qua, quỹ ETF lên tới 8,5% và đạt mức cao kỷ lục vào ngày 4 tháng 1 năm 2022. Tuy nhiên, kể từ đó cổ phiếu trong quỹ chịu áp lực và IVV đã mất hơn 11,5% trong năm. Các chỉ số P/E và P/B kéo dài ở mức 22,35 lần và 4,23 lần.
Hiện tại, chúng ta có những ‘đám mây xám xịt’ trên Phố Wall và các thị trường toàn cầu khác. Tuy nhiên, các thành viên S&P 500 vẫn sẵn sàng hưởng lợi từ sự tăng trưởng trong lĩnh vực CNTT cũng như các lĩnh vực khác của nền kinh tế. Do đó, các nhà đầu tư tiềm năng có thể coi sự sụt giảm hiện tại là cơ hội để đầu tư vào một quỹ như IVV.
2. Quỹ Vanguard Total International Stock Index Fund ETF
- Giá hiện tại: $59,44
- Phạm vi 52 tuần: $57,90 - $67,51
- Tỷ suất cổ tức: 6,33%
- Tỷ lệ chi phí: 0,08% mỗi năm
Quỹ tiếp theo của chúng tôi, quỹ Vanguard Total International Stock Index Fund ETF (NASDAQ: VXUS), đưa chúng tôi ra nước ngoài. Quỹ theo dõi hiệu suất của FTSE Global All Cap ex US Index và hiện đầu tư vào 7.717 cổ phiếu toàn cầu, không bao gồm các tên tuổi từ Hoa Kỳ.
Quỹ VXUS bắt đầu giao dịch từ tháng 1 năm 2011. 10 cổ phiếu nắm giữ hàng đầu chiếm gần 9% tổng tài sản ròng 402,9 tỷ USD.
Về phân bổ quốc gia, Nhật Bản có tỷ trọng cao nhất với hơn 15%. Tiếp theo là các doanh nghiệp đến từ Anh (9,9%), Trung Quốc (8,6%), Canada (7,3%), Pháp (6,4%), Thụy Sĩ (5,8%) và các nước khác.
Trong số các lĩnh vực dẫn đầu (theo tỷ trọng) là tài chính (21,1%), công nghệ điện tử (8,9%), đồ dùng tiêu dùng không lâu (7,5%), công nghệ y tế (7,2%), dịch vụ công nghệ (6,4%) và sản xuất hàng gia công (5,2 %), trong số những người khác.
Công ty chuyên về chất bán dẫn Đài Loan Semiconductor (NYSE: TSM), gã khổng lồ công nghệ và giải trí Trung Quốc Tencent (OTC: TCEHY), tập đoàn tiêu dùng Thụy Sĩ Nestle (OTC: NSRGY) và nhóm dược phẩm Roche (OTC: RHHBY); Samsung Electronics của Hàn Quốc (OTC: SSNLF); và nhà sản xuất ô tô Nhật Bản Toyota Motor (NYSE: TM) dẫn đầu những cái tên trong danh mục đầu tư.
VXUS giảm 5,7% trong 12 tháng qua và 5,4% kể từ đầu năm. Tỷ lệ P/E và P/B trailing lần lượt là 13,7 lần và 1,8 lần. Chúng tôi tin rằng quỹ, là trụ sở của một số công ty toàn cầu quan trọng nhất, đáng được bạn quan tâm.