Nếu bạn đang tiết kiệm cho giai đoạn nghỉ hưu, thì đầu tư sẽ trở thành một trò chơi khác. Sự thay đổi hàng ngày của thị trường không còn quan trọng lắm vì bạn tập trung hơn vào lợi nhuận trong dài hạn. Là một nhà đầu tư có mục đích mua và nắm giữ trong thời gian dài, bạn không giao dịch thường xuyên hoặc theo đuổi lợi nhuận nhanh chóng.
Khi bạn chọn một công ty, bạn phải đảm bảo rằng công ty đó có tiềm năng phát triển lâu dài vì bạn tin rằng các doanh nghiệp vững chắc và ổn định thường tăng giá trị theo thời gian, tạo ra thu nhập thường xuyên, không chỉ có khả năng vượt qua khỏi giai đoạn lạm phát mà còn góp phần xây dựng cho cuộc sống sau này của bạn.
Nhưng đó không phải là một nhiệm vụ dễ dàng trong môi trường bất ổn vẫn còn tồn tại Covid-19 như hiện nay. Nhiều công ty hàng đầu đã cắt giảm hoặc dừng tạm thời đối với việc chi trả cổ tức trong năm nay để công ty có thể tồn tại trong cuộc suy thoái kinh tế khắc nghiệt nhất từ trước đến nay. Một số công ty lớn như: Boeing (NYSE: BA), Royal Dutch Shell (NYSE: RDSa) và Công ty Walt Disney (NYSE: DIS) cũng nằm trong số đó.
Mặc dù các khoản thanh toán từ các công ty thuộc S&P 500 có khả năng giảm trong năm nay, nhưng vẫn có một số phân khúc thị trường sẽ đi ngược lại xu hướng này. Chúng tôi đã liệt kê ngắn ba cổ phiếu chia cổ tức nếu bạn đang muốn đầu tư cho những năm tháng hưu trí của mình. Mỗi một cổ phiếu dưới đây được xem là một sự lựa chọn an toàn do nguồn dự trữ tiền mặt dồi dào, bảng cân đối kế toán mạnh mẽ và tỷ lệ thanh toán hợp lý của công ty.
1. Cisco Systems
Cisco (NASDAQ: CSCO) không phải là một công ty công nghệ cao có thể mang lại các mức lợi nhuận tăng gấp đôi trong vài tháng, nhưng đây là một công ty có lượn tiền mặt dồi dào với vị thế tốt để trả cổ tức liên tục. Gã khổng lồ mạng có trụ sở tại San Jose là nhà sản xuất bộ định tuyến, thiết bị chuyển mạch và các thiết bị khác lớn nhất thế giới cung cấp khả năng cho các công ty sử dụng để kết nối máy tính.
Mặc dù tính chất chu kỳ của phân khúc thị trường phần cứng này có thể tiếp tục gây áp lực lên hiệu suất của cổ phiếu Cisco trong ngắn hạn, nhưng chúng tôi tin rằng đây là thời điểm để mua cổ phiếu của công ty này và chốt lợi nhuận cao hơn.
Sau báo cáo thu nhập gây thất vọng cho các nhà đầu tư vào tháng trước, nhiều nhà phân tích đã đưa ra các nhận định rằng cổ tức và định giá của Cisco là những yếu tố đảm bảo cho khả năng hạn chế rủi ro giảm giá hơn nữa của cổ phiếu công ty. Một lý do khác khiến chúng tôi khá lạc quan về khả năng trả cổ tức của Cisco: sự đa dạng hóa tích cực của công ty hướng từ phần cứng sang mô hình dựa trên phần mềm trong các lĩnh vực mới và tăng trưởng cao của thị trường, chẳng hạn như an ninh mạng, ứng dụng và dịch vụ.
Dưới sự dẫn dắt của Giám đốc điều hành Chuck Robbins, Cisco đã thực hiện một loạt thương vụ mua lại để xây dựng một doanh nghiệp phần mềm và dịch vụ. Năm ngoái, họ đã đồng ý mua lại Acacia Communications (NASDAQ: ACIA) với giá khoảng 2,6 tỷ USD, thu được nguồn lợi chính là chip và máy móc có khả năng chuyển tín hiệu quang học thành dữ liệu điện tử.
Những sáng kiến tăng trưởng này, cùng với vị thế thống trị của công ty tại khu vực Châu Mỹ, đã định vị vị thế cho công ty sẽ hoạt động tốt hơn khi rủi ro kinh tế vĩ mô giảm.
Ngoài tốc độ tăng trưởng, Cisco còn là công ty chi trả cổ tức đáng tin cậy. Mặc dù chưa được coi là một trong những công ty lâu đời trong việc chi trả cổ tức – do mới chỉ trả cổ tức được 11 năm – Cisco vẫn đều đặn tăng mức chi trả hàng năm, khiến cổ phiếu trở thành một trong những lựa chọn hấp dẫn cho những người đang tìm kiếm thu nhập tăng trong dài hạn.
Với lợi suất hàng năm hiện tại khoảng 3,68%, các nhà đầu tư đang nhận được khoản thanh toán hàng quý là 0,36 đô la một cổ phiếu – khoản chi trả đã tăng 14,2% mỗi năm trong năm năm qua. Ngoài ra, tỷ lệ chi trả cho cổ tức của Cisco là 53%, có nghĩa là trong tương lai vẫn còn nhiều khả năng sẽ tiếp tục tăng cổ tức. Cổ phiếu đóng cửa ở mức 39,06 đô la sau giao dịch hôm thứ Ba.
2. General Mills
Đầu tư vào các doanh nghiệp kinh doanh mặt hàng chủ lực của người tiêu dùng là cách chơi phòng thủ cổ điển vì chúng ít bị ràng buộc bởi chu kỳ kinh tế. Đó là lý do tại sao chúng tôi đưa ra khuyến nghị với General Mills (NYSE: GIS) – nhà sản xuất các thương hiệu gia dụng nổi tiếng như Cheerios, sữa chua Yoplait và thanh granola Nature Valley.
Giao dịch ở mức 59,86 đô la vào cuối ngày thứ Ba, cổ phiếu tăng 11% trong năm nay và không cho thấy nhiều biến động ngay cả khi thị trường lao dốc trở lại. Một lợi ích khác khi sở hữu cổ phiếu GIS là các nhà đầu tư sẽ nhận được một khoản cổ tức tương đương 3,41%. Đó là một lợi nhuận tốt mà cũng đáng tin cậy. General Mills đã trả cổ tức liên tục trong 120 năm.
Trong những năm gần đây, General Mills đã cố gắng đa dạng hóa cơ sở kinh doanh của mình để thúc đẩy tăng trưởng thêm. Công ty đã mua lại Blue Buffalo Pet Products vào năm 2018, thương vụ lớn nhất trong 18 năm.
Thương vụ mua lại đã bổ sung một ngành kinh doanh mới vào danh mục đầu tư của công ty, trong thời điểm đơn vị kinh doanh thực phẩm truyền thống của họ phải chịu áp lực từ việc người tiêu dùng nhanh chóng thay đổi thói quen ăn uống của họ, tìm kiếm thực phẩm tươi hơn, xanh hơn và ít đường hơn.
Cổ phiếu của General Mills có khả năng hoạt động kém hơn trong một thị trường biến động với các mức tăng ngắn hạn. Tuy nhiên, đây lại là một cái tên phòng thủ sẽ mang lại hiệu suất hoạt động tốt hơn trong dài hạn.
3. Merck & Company
Cổ phiếu của các công ty liên quan đến lĩnh vực chăm sóc sức khỏe cũng được coi là một trong những khoản đầu tư mang lại thu nhập vững chắc. Cũng giống như các nhà bán lẻ, dịch vụ tiện ích và thu gom rác, các nhà cung cấp dịch vụ chăm sóc sức khỏe cung cấp các dịch vụ cần thiết ngay cả trong thời kỳ suy thoái. Thêm vào đó, biến động kinh tế thường không hạn chế việc tung ra các loại thuốc và thiết bị mới.
Các cổ phiếu như Merck (NYSE: MRK) có vị thế tốt để không chỉ vượt qua được thời kỳ suy thoái mà còn mang lại lợi nhuận bền vững. Công ty hiện đang được hưởng lợi từ thành công của loại thuốc điều trị ung thư bán chạy nhất – Keytruda. Các nhà phân tích kỳ vọng doanh thu hàng năm của Keytruda sẽ đạt 20 tỷ đô la vào năm 2023, theo FactSet – có khả năng tạo ra hơn một phần ba tổng doanh số bán hàng vào thời điểm đó. Doanh thu của Merck từ Keytruda đã tăng 29% trong quý thứ hai.
Merck cũng là một trong những nhà sản xuất thuốc hàng đầu đang phát triển vắc-xin và liệu pháp để chống lại Covid-19. Công ty đã bắt đầu đi vào giai đoạn thử nghiệm đối với một trong những loại vắc xin thử nghiệm của mình ở những người tình nguyện khỏe mạnh trong tháng này.
Với việc tăng cổ tức và mua lại cổ phiếu, chúng tôi tin rằng công ty là một lựa chọn tốt trong dài hạn cho những ai đang tìm kiếm các khoản chi trả tăng trong thời gian dài. Cổ phiếu hôm qua đóng cửa ở mức 81,90 đô la, hiện mang lại lợi nhuận 3%, thông qua cổ tức hàng quý là 0,61 đô la một cổ phiếu. Năm ngoái, nhà sản xuất thuốc này đã tăng mức chi trả lên 11%.