Tội phạm nhằm vào các sàn giao dịch tiền điện tử và ví sàn không phải là tin hiếm gặp. Trong sự kiện gần đây nhất, trong tuần này, sàn giao dịch trụ sở tại Thụy Sỹ Trade.io được cho là bị tấn công bởi một nhóm hacker người Hàn với cái tên Lazarus. Nhóm này đã thực hiện ít nhất 4 vụ tấn công trong 2 năm qua và đánh cắp hơn 571 triệu USD tiền điện tử.
Với sự quan tâm ngày càng gia tăng của tiền điện tử, liệu vấn đề bảo mật có được cải thiện? Điều duy nhất chắc chắn là hoạt động tội phạm xung quanh tiền điện tử đã ảnh hưởng lên tính hợp pháp của đồng tiền này.
Theo như CipherTrace công ty nghiên cứu về bảo mật tại Mỹ, so sánh với năm 2017, vụ việc tấn công tiền điện tử đã tăng 350% trong năm 2018. Khoảng 927 triệu USD đã bị lấy cắp từ các sản giao dịch khác nhau trong 3 quý đầu năm và số thiệt hại này có thể lên đến 1 tỷ USD đến cuối năm
Ngược lại, DEA trong tháng 8 báo cáo rằng số vụ việc liên quan đến Bitcoin giảm 10% cho dù lượng giao dịch tăng khổng lồ. Đó là một điều tích cực dành cho đồng tiền có vốn hóa lớn nhất này, nhưng không thể phủ nhận là tiền điện tử vẫn đang phát triển ngày càng nhanh.
Mỏ vàng cho Hacker
Các hoạt động tội phạm liên quan đến hacker gây cản trở cho việc chấp thuận tiền điện tử rộng rãi hơn theo Quoc Le - đồng sáng lập của QUANTA một sàn giao dịch phi tập trung. SEC cũng đã từng đề cập đến điều này và đây cũng là một lý do khiến ETFs tiền điện tử lâu được thông qua.
Đánh gia về hoạt động mới nhất của nhóm Lazarus, Le nói rằng:
“Nhóm Lazarus đã hack hơn 14 sàn giao dịch và tất cả đều là hệ thống tập trung, đây chính là mỏ vàng cho hacker.”
Về mặt tích cực, Le nói rằng hệ thống blockchain cung cấp công cụ để nhận diện ai là người đứng sau các vụ phạm tội.
“Danh sách đen đang được đưa đến cơ quan và tổ chức để hạn chế giao dịch trên hệ thống. Tin tốt là sàn giao dịch phi tập trung sẽ nâng cấp tốc độ và sự tiện lợi cho phép người dùng giao dịch một cách bảo mật hơn trên hệ thống blockchain. Khi mà sàn giao dịch phi tập trung trở nên phổ biến, chúng ta sẽ ít thấy các vụ tấn công hơn so với hiện tại.”
Tăng cường quy định giúp chống lại tội phạm tiền điện tử
Stefan Neagu đồng sáng lập của Persona BIO chia sẻ ông không nghĩ rằng tiền điện tử lại kém hấp dẫn hơn đối với tội phạm so với 6 - 12 tháng trước.
“Nhưng tôi nghĩ rằng các quy định đang khiến giới tội phạm gặp khó khăn hơn. Người dùng sẽ cần phải trải quy quá trình KYC (quy trình nhận diện khách hàng) với hầu hết các sàn giao dịch. Điều này là rất tuyệt vời để công nghệ blockchain có thể được xem xét như là một sự thay thế xứng đáng cho mô hình tiền điện tử hiện tại.”
“Tôi tin tưởng rằng trong tương lai giới tội phạm sẽ còn gặp khó khăn nhiều hơn nữa, tuy nhiên điều này phụ thuộc lớn vào chúng ta. Và nếu chúng ta muốn hệ thống blockchain được chấp thuận chúng ta cần cung cấp những loại dịch vụ mà người dùng quen dùng: đơn giản nhất có thể, an toàn nhất có thể và là giải pháp cải tiến cho vấn đề cuộc sống.”
Phoenix Choi đồng sáng lập kiêm CEO của Infleum cũng đồng tình rằng quy định đang giúp cho ngành này. The ông, ICO cũng đang gặp những vấn đề nhất định.
“Chúng ta đều biết chỉ số ít dự án có thể kéo dài được hơn 1 năm sau khi kết thúc ICO, điều này đồng nghĩa là có rát nhiều ICO lừa đảo. Ngoài ra trên nền tảng Telegram cũng có rất nhiều vụ lừa đảo nhằm vào các công ty thực hiện ICO. Chúng ta nên kỳ vọng vào việc tấn công nhằm vào hoạt động ICO cũng nên giảm. Và cho đến khi tiền điện tử thực sự được chấp thuận như là một phần của cuộc sống, thì tính pháp lý vẫn sẽ là vấn đề quan ngại.”
Theo Jake Choi CMO của Fantom, khi mà công nghệ blockchain và mật mã điện tử trở nên phổ biến chúng ta thấy hoạt động tội phạm giảm đi trông thấy. Từ thị trường chợ đen như Silk Road bị FBI đóng cửa cho đến vụ việc rửa tiền. Quy định liên quan đến tiền điện tử đang gia tăng.
“Ngoài quy định hiện hành, nhiều người đang hướng đến tiền điện tử với lợi ích của nó như là đầu tư, hợp đồng thông minh và khả năng thanh toán quốc tế. Đối với hậu quả của các vụ phạm tội, thông tin cá nhân trở thành một trong những giá trị lớn nhất của tiền điện tử.
Trong nhiều trường hợp, có người chọn giá trị của nó đối với hoạt động phạm tội như là tiền mặt - tính năng đó chỉ khiến người dùng nhận ra thêm giá trị của tiền điện tử. Trách nhiệm của chúng ta là trân trọng thông tin cá nhân, nhưng cũng cần có thêm phương án tốt hơn để thực hiện KYC đặc biệt là với sàn giao dịch.”
Tất nhiên, có nhiều người cho rằng gian lận chứng khoán và tội phạm kinh tế tồn tại trong lĩnh vực tài chính truyền thống không đơn giản biến mất trong thế giới tiền điện tử. Michael Ou nhà sáng lập và CEO của CoolBitX & CoolWallet nói rằng:
“Tất cả thị trường đều bắt đầu như một mảnh đất hoang sơ, nhưng dần trưởng thành và tốt đẹp lên khi các cơ quan tham gia vào. Thị trường cổ phiếu phát triển với một loạt quy định là ví dụ tiêu biểu.”
“Đây là dấu hiệu cho thấy chúng ta đang tiến rất gần đến việc được chấp thuận. Thiếu quy định khiến tội phạm ưa thích tiền điện tử trong những ngày đầu tiên. Chúng tin rằng lỗ hổng pháp lý khiến chúng có thể thoát tội. Những hành động như vật mang lại ấn tượng tiêu cực đến thị trường và gây hệ quả lên vốn hóa thị trường. Nhà đầu tư mất tiền và không có cơ chế nào cho việc này kìm hãm sự phát triển.”
“Cần phải có quy định đúng đắn để đưa thị trường tiền điện tử lên một tầm cao mới.”