Mọi thứ tiếp tục trở nên khó khăn hơn đối với những nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận cao. Khi nền kinh tế Hoa Kỳ rơi vào suy thoái sâu sắc do đại dịch COVID-19 gây ra, lãi suất thấp sẽ tiếp tục kéo dài lâu hơn. Điều này đã khiến nhiều nhà đầu tư tìm kiếm lựa chọn thay thế với lợi nhuận cao, rủi ro hơn.
Mặc dù cổ phiếu cổ tức, với dòng thu nhập vững chắc, có thể là tài sản trú ẩn an toàn khi triển vọng kinh tế trở nên tối tăm, nhưng điều quan trọng cần phải hiểu là, đầu tư vào cổ phiếu cổ tức có năng suất cao luôn luôn có lãi.
Các nhà đầu tư nên cẩn thận trong việc lựa chọn cổ phiếu, tập trung vào các công ty có bảng cân đối kế toán mạnh, mức nợ thấp và lịch sử chi trả cổ tức lâu dài. Dưới đây là ba cổ phiếu mà chúng tôi tin rằng là sự lựa chọn dài hạn tốt cho nhà đầu tư săn lùng thu nhập ổn định.
1. Home Depot
Home Depot (NYSE: HD) là một trong những nhà bán lẻ có vị thế tốt nhất để sống sót qua suy thoái kinh tế sắp xảy ra.
Ngay trước khi xảy ra đại dịch chết người, công ty đã cải tiến hơn 2.200 cửa hàng ở Mỹ cũng như các cửa hàng ở Mexic và Canada, chi 11 tỷ đô la của mình để hiện đại hóa các cửa hàng, nâng cấp các tùy chọn kỹ thuật số và tăng cường các dịch vụ công nghệ cao cho khách hàng. Với những nâng cấp này, rất có khả năng doanh số của Home Depot sẽ hồi sinh nhanh chóng trong thời kỳ hậu khủng hoảng.
Sức mạnh của thị trường nhà ở tại Hoa Kỳ cũng sẽ giúp Home Depot phát triển mạnh hậu coronavirus, vì chi phí vay thấp hơn làm tăng giá nhà, giúp chủ nhà dễ dàng tăng chi tiêu cho việc cải tạo.
Đồng thời, nhà bán lẻ này có lịch sử trả cổ tức đáng tin cậy. Cổ tức hàng quý của công ty đã tăng thêm 380% trong thập kỷ qua và với tỷ lệ chi trả là 42%, công ty vẫn còn nhiều khả năng để tăng thêm cổ tức.
Cổ phiếu đóng cửa ngày hôm qua ở mức 230.10 đô la, mang lại lợi nhuận 2.58%, trả 1.5 đô la một cổ phiếu hàng quý. Cổ phiếu đã tăng 5% trong năm nay.
2. Enbridge
Dịch vụ tiện ích là một lĩnh vực khác mà các nhà đầu tư có thể tìm thấy nguồn thu nhập tốt nếu họ nắm giữ lâu dài. Công ty cung cấp gas và dầu lớn nhất Bắc Mỹ, Enbridge (NYSE: ENB) có thể là một sự lựa chọn tốt trong lĩnh vực này, với thế mạnh kinh tế lớn và vị trí quan trọng của công ty trong chuỗi cung ứng năng lượng của Bắc Mỹ.
Cổ phiếu ENB hàng tuần
Dòng tiền của Enbridge rất đa dạng. Tiền thu từ nhiều lĩnh vực và khu vực địa lý khác nhau, giúp dịch vụ tiện ích của họ vượt qua suy thoái kinh tế tốt hơn so với các công ty khác.
Ví dụ, trong khi đại dịch đang ảnh hưởng đến mức tiêu thụ dầu trên toàn thế giới, dịch vụ vận tải, phân phối và lưu trữ khí gas của Enbridge, chiếm khoảng 30% dòng tiền, dự kiến sẽ không gặp phải tác động nào quá lớn từ COVID-19.
Ổn định doanh thu giúp Enbridge trở thành một cổ phiếu phòng thủ tốt để nắm giữ khi những cơn gió kinh tế bắt đầu khuấy động. Công ty trả 0.577 đô la cổ tức hàng quý bằng cổ phiếu, với lợi suất hàng năm là 7%.
Trong ba năm qua, Enbridge đã thực hiện kế hoạch tái cấu trúc, bán tài sản, tập trung vào thế mạnh cốt lõi của mình và trả nợ. Những biện pháp này mang lại lợi ích cho các nhà đầu tư dài hạn với mục tiêu là kiếm thu nhập tăng trưởng đều đặn.
Cổ phiếu Enbridge, giảm 21% trong năm 2020, đóng cửa ở mức 31,24 đô la vào ngày hôm qua.
3. Honeywell
Triển vọng cho ngành công nghiệp đang trở nên ảm đạm hơn hàng ngày. Bất kỳ công ty phụ thuộc vào sức khỏe của nền kinh tế đều hoạt động kém khi rủi ro bao trùm thị trường. Nhưng Honeywell International (NYSE: HON), công ty sản xuất máy móc công nghiệp, có thể là một trong số ít trường hợp ngoại lệ.
Cổ phiếu HON hàng tuần
Danh mục sản phẩm đa dạng của công ty cung cấp máy móc cho nhiều ngành công nghiệp khác nhau, bao gồm nhà cửa và xây dựng, hàng không, quốc phòng và vũ trụ. Lợi thế cạnh tranh bền vững của Honeywell lớn đến mức vị trí thống trị của công ty trên phạm vi toàn cầu cũng khó có thể bị ảnh hưởng bởi bất kỳ yếu tố nào.
CEO (HN:CEO) Darius Adamchot đang cố gắng biến công ty với lịch sử 135 năm này thành một doanh nghiệp có văn hóa khởi nghiệp. Ông đã giới thiệu nhiều sản phẩm điều khiển bằng phần mềm hơn kể từ khi nắm quyền kiểm soát, để giúp khách hàng quản lý chuỗi cung ứng tốt hơn, khiến cho công ty triển vọng tài chính khả quan hơn.
Honeywell cũng có hồ sơ chi trả cổ tức ấn tượng. Cổ phiếu hiện đang mang lại lợi nhuận khoảng 3%, cổ tức hàng quý là 0.90 đô la, tăng hơn 11% mỗi năm trong năm năm qua. Cổ phiếu đóng cửa ngày hôm qua ở mức $122.97. Công ty đã liên tục trả cổ tức trong hơn hai thập kỷ, duy trì tỷ lệ trả cổ tức thấp, hiện ở mức 49%.
Kết luận
Suy thoái kinh tế là thời điểm mà các nhà đầu tư khôn ngoan sẽ tìm cách giảm thiểu rủi ro và tránh đầu tư vào các cổ phiếu phụ thuộc quá nhiều vào tăng trưởng kinh tế. Nhưng đối với các nhà đầu tư có khả năng nắm giữ lâu dài hơn, những người có mục tiêu tạo thu nhập thụ động trong thời gian dài, suy thoái thị trường là cơ hội tốt để mua cổ phiếu tăng trưởng cổ tức bền vững.