Không thể biết trước được các nhà đầu tư sẽ được hưởng lợi từ bất cứ điều gì trong tương lai. Nếu năm 2020 đã cho chúng ta thấy được nhiều điều, thì dự báo trong 12 tháng tới là một công việc cực kỳ rủi ro.
Vào đầu năm 2020, thậm chí không ai có thể đoán trước được rằng nền kinh tế toàn cầu sẽ rơi vào cuộc suy thoái tồi tệ nhất kể từ cuộc Đại suy thoái, chỉ sau đó là một trong những đợt phục hồi kinh tế và thị trường nhanh nhất trong lịch sử.
Vì vậy, các nhà đầu tư nên tập trung vào những công ty có lợi thế cạnh tranh lâu dài và bền vững, những doanh nghiệp luôn tạo ra dòng tiền mạnh.
Và nếu bạn đang đầu tư để tạo nguồn thu nhập cho giai đoạn về hưu của mình, thì việc theo đuổi chiến lược này càng trở nên quan trọng hơn. Tìm kiếm các cổ phiếu đáng tin cậy, an toàn như các công ty trong lĩnh vực kinh doanh sản phẩm và dịch vụ cơ bản, hoặc nhà bán lẻ, ngân hàng, tiện ích và bảo hiểm.
Mua những cổ phiếu này có thể không khiến bạn trở thành triệu phú chỉ sau một đêm, nhưng chúng sẽ không ngừng trả thu nhập cho bạn trong những năm tháng của giai đoạn về hưu. Dưới đây, tôi đã tổng hợp danh sách ba cổ phiếu mà bạn nên cân nhắc mua cho danh mục đầu tư hưu trí của mình.
1. Costco Wholesale
Các nhà bán lẻ lớn tại Mỹ đã được chứng minh là những nhà tạo ra nguồn thu nhập đáng tin cậy cho những người về hưu. Bản chất công việc kinh doanh của họ - bán các mặt hàng chủ lực mà người tiêu dùng cần bất kể tình hình kinh tế - khiến họ trở thành những đặt cược an toàn khi các thị trường dễ gặp rủi ro.
Trong nhóm này, Costco Wholesale (NASDAQ: COST) là một trong những công ty yêu thích của chúng tôi.
Mạng lưới cửa hàng phân bố rộng rãi và mô hình bán lẻ dựa trên hình thức đăng ký của Costco mang lại sự ổn định cho doanh thu mà các nhà đầu tư dài hạn mong muốn.
Với phần lớn hoạt động kinh doanh tập trung vào bán hàng hóa với tỷ suất lợi nhuận thấp, công ty có khoảng 99 triệu thành viên. Vào năm 2019, họ đã trả cho công ty 3,35 tỷ đô la phí thành viên chỉ riêng. Nhìn chung, nhà bán lẻ đã tạo ra hơn 160 tỷ đô la trong doanh số hàng năm.
Sức mạnh tài chính này đã cho phép Costco thưởng cho các cổ đông của mình với cổ tức ngày càng tăng. Vào tháng 11, công ty đã công bố mức phân phối đặc biệt trị giá 4,4 tỷ đô la. Trên cơ sở mỗi cổ phiếu, khoảng 10 đô la cho mỗi cổ phiếu.
Sau khi tăng khoảng 150% trong năm năm qua, cổ phiếu Costco không hề rẻ. Với mức đóng cửa giảm 1,52% vào ngày hôm qua, ở mức $370,02. Tuy nhiên, nhiều nhà phân tích tin rằng sau đại dịch, Costco sẽ trở nên mạnh mẽ hơn, mang lại nhiều lợi thế hơn cho các nhà đầu tư. Costco cung cấp khoản thanh toán hàng quý 0,70 đô la một cổ phiếu, đã tăng 12,7% mỗi năm trong năm năm qua.
2. Ngân hàng Hoàng gia Canada
Các ngân hàng Canada được giao dịch trên Sàn giao dịch chứng khoán New York cung cấp thu nhập tuyệt vời khác cho những người về hưu ở Bắc Mỹ. Điều khiến họ trở thành những người tạo thu nhập đáng tin cậy là môi trường pháp lý lành mạnh của Canada, ít cạnh tranh hơn và đa dạng hóa doanh thu của họ.
Các nhà cho vay hàng đầu của Canada đã rất nhất quán trong việc thưởng cho các nhà đầu tư thông qua cổ tức tăng đều đặn, trên đó họ chi khoảng 40% - 50% thu nhập của mình.
Trong nhóm này, chúng tôi đặc biệt thích Ngân hàng Hoàng gia Canada (NYSE: RY) (TSX: RY) – công ty cho vay lớn nhất của Canada. Người cho vay hiện đang đưa ra mức lợi tức cổ tức hàng năm hơn 4%, một tỷ lệ khá hấp dẫn khi so sánh với lợi suất trung bình mà các công ty trong S&P 500 chi trả.
Với tỷ suất cổ tức cao, RY đã khá nhất quán trong việc tăng chi trả, khiến nó trở thành một cổ phiếu tăng trưởng cổ tức vững chắc. Trong thập kỷ qua, khoản thanh toán hàng năm trên mỗi cổ phiếu của ngân hàng đã tăng từ 2,00 đô la lên 4,29 đô la, tương đương với tốc độ tăng trưởng kép hàng năm (CAGR) là 8%. Với tỷ lệ chi trả cổ tức khoảng 45%, bên cho vay có nhiều cơ hội hơn để phát triển trong tương lai.
Với việc đại dịch vẫn đang hoành hành, các cổ phiếu chu kỳ như ngân hàng sẽ không mang lại lợi nhuận lớn cho các nhà đầu tư, nhưng đây cũng là thời điểm tốt để các nhà đầu tư dài hạn chốt lợi suất cao hơn của họ. Với lợi suất 4%, Ngân hàng Hoàng gia Canada chắc chắn là một cổ phiếu chia cổ tức hàng đầu để xem xét.
3. Broadcom Inc.
Nếu bạn có kế hoạch kết hợp tăng trưởng với dòng cổ tức tăng đều đặn, thì bạn nên nhắm mục tiêu đến các công ty hàng đầu trong lĩnh vực công nghệ. Công ty bán dẫn khổng lồ Broadcom (NASDAQ: AVGO) nổi bật trong nhóm này nhờ lợi nhuận hấp dẫn, hơn 3% chia sẻ và các khoản thanh toán ngày càng tăng.
Cổ tức của AVGO đã tăng mạnh mẽ trong suốt thập kỷ qua, từ chỉ dưới 0,10 đô la một cổ phiếu năm 2011 lên 3,6 đô la các khoản thanh toán hàng quý hiện tại. Sự tăng trưởng ấn tượng này được hỗ trợ bởi một chiến lược mua lại thông minh và sự bùng nổ nhu cầu về các thiết bị được kết nối, như điện thoại thông minh.
Broadcom là nhà cung cấp lớn các chất bán dẫn lọc tín hiệu vô tuyến và cung cấp kết nối Wi-Fi trong điện thoại thông minh, bao gồm cả iPhone. Nó cũng thống trị thị trường thiết bị chuyển mạch, máy hướng lưu lượng giữa các máy chủ trong trung tâm dữ liệu.
Với việc sử dụng điện toán đám mây ngày càng tăng và sự ra đời của điện thoại hỗ trợ 5G, Broadcom có vị thế tốt để tiếp tục quỹ đạo tăng trưởng và cung cấp thu nhập ngày càng cao cho các nhà đầu tư dài hạn.