Khi các loại tiền điện tử như Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash và XRP có tính hợp pháp, điều tự nhiên đối với nhà đầu tư tìm kiếm đa dạng tài sản để tiến sâu vào loại tài sản mới mẻ này. Giá liên tục giảm trên thị trường tiền điện tử là điều kiện để nhà đầu tư có một điểm vào tốt.
Tuy nhiên, thông tin tiêu cực về những dự án tiền điện tử lừa đảo, sàn giao dịch ma và các kiểu tội phạm khác khiến nhiều người chùn chân bước. Và thực tế, từ vấn đề mở rộng đến sự an toàn trong hoạt động cũng như cộng nghệ giao dịch, có hàng loạt thứ nhà đầu tư nên lưu ý.
Sau khi đọc bài viết này, một người đọc đã tweet:
“Đâu là nơi an toàn nhất để mua XRP?”
Đối với tất cả giao dịch tiền điện tử, Casey Kuhlman CEO của Monax nói rằng, bắt đầu bằng độ tin cậy của sàn giao dịch và chú ý đến phần mềm. Ông nhấn mạnh rằng “niềm tin và uy tín" có lẽ là 2 trong số những yếu tố quan trọng nhất để lưu ý khi quyết định đâu là sàn giao dịch tốt nhất.
“Tôi thành thật khuyên với bất kỳ sàn giao dịch nào, tất cả người dùng đều nên cài đặt phần mềm diệt virus đáng tin cậy, hơn nữa, cần nâng cấp hệ điều hành và phần mềm diệt virus ngay khi có bản cập nhật. Người dùng nên chắc chắn rằng họ có lưu trữ dữ liệu ngoại tuyến. Với tất cả giao dịch hoàn thành trực tuyến, tôi nghĩ rằng sẽ tốt hơn khi sử dụng VPN - mạng cá nhân ảo để giao dì vì wifi không an toàn như bạn vẫn nghĩ.”
Khi mua tiền điện tử, Paul Puey CEO và đồng sáng lập của Edge lưu ý có rất nhiều lựa chọn. Lựa chọn tốt nhất sẽ phụ thuộc vào tính bảo mật, chi phí, tốc độ và độ đơn giản.
“Với các sàn giao dịch tập trung hoàn toàn có thể đưa bạn mức giá gần với giá giao ngay nhưng cần hiểu biết về các loại lệnh giao dịch và có thể có độ trễ ở việc xác minh tài khoản và rút tiền. Với sàn giao dịch, điều quan trọng sau khi giao dịch là chuyển tiền đến ví được người dùng kiểm soát.”
Daniel Schwartzkopff CEO của Invictus Capital đưa ra 9 tiêu chí cần ghi nhớ khi lựa chọn sàn giao dịch:
-
Hãy chọn một sàn lớn, được thành lập trong một khoảng thời gian. Khoảng thời gian hoạt động không đảm bảo cho độ an toàn trong tương lai nhưng phần nào loại bỏ được những sàn giao dịch lừa đảo biến mất ngay trong đêm.
-
Cần chắc chắn rằng sàn giao dịch có lượng giao dịch và tính thanh khoản đủ lớn đối với cặp tiền bạn định giao dịch.
-
Trước khi đăng ký, hãy gửi yêu cầu đến bộ phận hỗ trợ để xem sẽ mất bao lâu để họ phản hồi lại yêu cầu của bạn và xem bạn có thấy thoải mái với khung thời gian đó hay không.
-
Nếu đó là lần đầu tiên giao dịch với sàn giao dịch, không bao giờ nạp toàn bộ số tiền mà bạn định giao dịch. Thay vào đó hãy thử nạp vào và rút ra một lượng nhỏ đầu tiên.
-
Nếu bạn cần trợ giúp, luôn luôn gửi email cho đội hỗ trợ chính thức. Cần ghi nhớ là người điều hành sẽ không bao giờ chủ động bắt chuyện với bạn trên ứng dụng tương tự Telegram. Nếu bạn bị tiếp cận bởi cách như vậy thì hầu hết đều từ kẻ lừa đảo.
-
Luôn luôn đánh đầy đủ địa chỉ website và không bao giờ chọn từ kết quả trên Google khi đó có thể là quảng cáo từ các website giả mạo.
-
Những sàn giao dịch hợp pháp như Liquid.com (Nhật Bản), Bitstamp (Luxembourg/Châu Âu) hay một số khác đều cung cấp thêm tính an toàn. Luôn luôn nghiên cứu thật kỹ về sàn giao dịch trước khi nộp tiền. Một hành động nhanh như tìm hiểu trên Google có thể giúp bạn tham khảo xem sàn giao dịch đó có đang gặp vấn đề gì hay không.
-
Đảm bảo rằng sàn giao dịch đều có quá trình KYC. Đây là quy định bắt buộc. KYC sẽ bao gồm các bước lưu lại căn cước người dùng, chứng minh hộ khẩu và nhiều thứ khác.
-
Quan trọng nhất, không bao giờ được lưu trữ vĩnh viễn tài sản trên sàn giao dịch. Tiền điện tử nên được giữ trong ví lạnh như là thiết bị Ledger Nano hoặc trên một máy tính không kết nối mạng.
Ví nóng và ví lạnh
Có lẽ một trong số những phương án cất giữ tài sản an toàn nhất mà nhà đầu tư lựa chọn là để tài sản trên “ví lạnh" theo Cobus Kruger CEO của Stackr. Thuật ngữ này nghĩa là để tài sản kỹ thuật số ngoại tuyến, trên một USD, hoặc một ổ lưu trữ dữ liệu. Lưu trữ tiền điện tử trên sàn giao dịch là “ví nóng" và cả 2 phương thức đều có vấn đề riêng:
“Cả 2 phương pháp lưu trữ đều có vấn đề. Tốt nhất là hãy sử dụng bên lưu trữ độc lập thứ 3 có thể cho bạn quyền truy cập vào tài sản và vốn trong cùng một nơi.”
Sàn giao dịch tiền điện tử đang phát triển - theo Stefan Neagu CEO của Persona, đồng thời độ bảo mật cũng cải thiện theo. Dù rằng ông tin là nhà đầu tư vẫn chưa chú trọng nhiều đến tính bảo mật. “Tôi nghĩ rằng hầu hết mọi người không chọn sàn giao dịch an toàn nhất khi mà lượng giao dịch lớn hơn ở trên một sàn giao dịch khác với độ an toàn thấp hơn.”
Lưu ý: thông tin cung cấp phía trên chỉ phục vụ cho mục đích nghiên cứu. Không nên coi đó là lời khuyên. Hãy tự mình thẩm định.