Đầu tư để an tâm hưu trí đòi hỏi một hướng tiếp cận khác so với việc đơn thuần là đặt cược vào sự tăng trưởng hoặc giá trị cổ phiếu giá trị. Chiến lược cho việc tạo thu nhập cố định là mua cổ phiếu chất lượng, giữ chúng trong thời gian dài và tập trung vào khả năng tạo thu nhập của chúng — hiện tại và trong tương lai.
Phong cách đầu tư đó có vẻ nhàm chán đối với một số người, đặc biệt là trong môi trường mà thị trường đang trong chu kỳ tăng giá dài hạn và dường như không có hồi kết cho sự tăng giá không ngừng này. Nhưng nếu mục tiêu đầu tư của bạn là xây dựng một dòng tiền chắc chắn cho quãng thời gian hưu trí, một dòng tiền mà bạn có thể trông cậy trong suốt phần đời còn lại của mình, thì việc nắm giữ một số cổ phiếu có cổ tức chất lượng trong danh mục đầu tư của bạn là một ý tưởng tuyệt vời.
Với những yếu tố này, dưới đây chúng tôi liệt kê ngắn gọn ba cổ phiếu mà các nhà đầu tư có thể cân nhắc mua ngay bây giờ. Mỗi công ty đều mang lại tiềm năng thu nhập vững chắc cho các nhà đầu tư dài hạn do dự trữ tiền mặt dồi dào, bảng cân đối kế toán lành mạnh và tỷ lệ thanh khoản hợp lý.
1. Procter & Gamble
Cổ phiếu lĩnh vực hàng tiêu dùng là một lựa chọn tuyệt vời để những nhà đầu tư chuẩn bị cho giai đoạn hưu trí kiếm được thu nhập ổn định mà không phải chịu quá nhiều rủi ro. Logic rất đơn giản: trong bất kỳ cú sốc kinh tế nào, người tiêu dùng rất khó có thể ngừng mua những thứ họ thực sự cần cho cuộc sống hàng ngày, chẳng hạn như kem đánh răng, giấy vệ sinh và nước rửa bát.
Procter & Gamble (NYSE: PG), nhà sản xuất mặt hàng tiêu dùng đa quốc gia, là cổ phiếu phù hợp nằm danh mục này. Công ty có trụ sở tại Cincinnati nằm trong nhóm nhỏ các công ty được coi là Quý tộc Cổ tức — các doanh nghiệp đã huy động và trả cổ tức một cách nhất quán và liên tục trong 25 năm.
Trong trường hợp của Procter & Gamble, con số đó thậm chí còn ấn tượng hơn: công ty đã trả cổ tức trong 131 năm, và tăng mức chi trả đó trong 64 năm liên tiếp. Với lợi suất hàng năm 2,57%, công ty hiện trả 0,87 đô la trên mỗi cổ phiếu hàng quý sau khi giá trị cổ phiếu tăng 10% vào tháng trước. Và tỷ lệ chi trả cổ tức của nó là 56,35%, có nghĩa là còn rất nhiều khả năng để tăng khoản thanh toán trong tương lai.
Cổ phiếu của P&G đã giảm khoảng 3% trong năm nay, đóng cửa vào thứ Sáu ở mức 135,15 USD. Tuy nhiên, nhà sản xuất xà phòng rửa bát Dawn, giấy vệ sinh Charmin và Pampers đã mang lại lợi nhuận ấn tượng trong 5 năm qua, đạt 135%, bao gồm cả cổ tức.
2. Medtronic
Cổ phiếu lĩnh vực chăm sóc sức khỏe cũng được coi là tương đối an toàn, và là một nguồn thu nhập vững chắc. Cũng giống như các nhà bán lẻ, dịch vụ tiện ích và thu gom rác, các nhà cung cấp dịch vụ chăm sóc sức khỏe cung cấp các dịch vụ vẫn cần thiết ngay cả trong thời kỳ suy thoái. Thêm vào đó, biến động kinh tế thường không hạn chế việc tung ra các loại thuốc và thiết bị mới.
Medtronic (NYSE: MDT) là một cổ phiếu lĩnh vực chăm sóc sức khỏe ít được biết đến mà chúng tôi thích do vị thế thị trường vững chắc của công ty và các khoản thanh toán khổng lồ của công ty. Nhà sản xuất thiết bị y tế lớn nhất thế giới kiểm soát 50% thị trường máy điều hòa nhịp tim toàn cầu. Đây cũng là công ty đi đầu trong các sản phẩm hỗ trợ phẫu thuật cột sống và chăm sóc bệnh tiểu đường.
Bất kể nền kinh tế đi theo hướng nào, cổ phiếu như Medtronic sẽ tiếp tục tạo ra tiền mặt. Công ty có chiến lược dài hạn là trả cổ tức 50% dòng tiền tự do cho cổ đông. Với lợi suất hàng năm 1,83%, công ty trả 0,58 đô la trên mỗi cổ phiếu hàng quý. Khoản thanh toán đó, trung bình, đã tăng hơn 11% mỗi năm trong năm năm qua. Đồng thời, công ty có hệ số giá/dòng tiền nhàn rỗi tốt ở mức 54,62, thấp hơn mức trung bình ngành là 86,01.
Theo ghi chú gần đây của Bank of America, công ty thiết bị y tế có trụ sở tại Dublin, Ireland đang chứng kiến “giai đoạn tốt nhất được thiết lập trong nhiều năm”. Những chất xúc tác tích cực đó bao gồm sự phục hồi mạnh mẽ của các thủ tục phẫu thuật sau khi đại dịch coronavirus lắng xuống. BoA hy vọng Medtronic sẽ trở thành công ty thứ hai sau công ty phẫu thuật trực giác Intuitive Surgical (NASDAQ: ISRG) đăng ký cho việc phê duyệt rô bốt hỗ trợ phẫu thuật.
Cổ phiếu, sau khi tăng 8% trong năm nay, có mức giá đóng cửa ở mức $ 126,70 vào thứ Sáu.
3. Home Depot
Home Depot (NYSE: HD) là một trong những công ty trong lĩnh vực bán lẻ có cổ tức lí tưởng cho những người về hưu. Các công ty bán lẻ đã cải thiện và đầu tư rất nhiều trong những năm gần đây để chuẩn bị cho sự thay đổi về hành vi của người tiêu dùng trong cuộc tấn công của các công ty có nền tảng thương mại điện tử.
Ngay trước khi đại dịch xảy ra, Chuỗi bán lẻ thiết bị gia đình có trụ sở tại Atlanta đã hoàn thành kế hoạch tái cơ cấu trị giá 11 tỷ đô la để hiện đại hóa các cửa hàng, nâng cấp các tùy chọn kỹ thuật số và nâng cao dịch vụ cho các khách hàng chủ chốt của mình.
Với những nâng cấp này, Home Depot sẽ tiếp tục duy trì đà tăng trong một chu kỳ tăng trưởng, kèm theo các yếu tố như thị trường bất động sản nóng lên và cách mọi người sử dụng nhà đang thay đổi, đang thúc đẩy doanh số bán các sản phẩm cải tiến và trang thiết bị nội thất.
Công ty cũng là một đơn vị chi trả cổ tức đáng tin cậy. Trong 5 năm qua, cổ tức hàng quý của công ty trung bình đã tăng 22% mỗi năm. Với lợi tức cổ tức hàng năm là 2%, công ty trả khoản thanh toán hàng quý là 1,65 đô la cho một cổ phiếu. Và, với tỷ lệ chi trả cổ tức là 50%, nó có nhiều khả năng tăng cao hơn nữa.
Cổ phiếu có giá đóng cửa vào thứ Sáu ở mức $ 339,2