- Cổ phiếu trả cổ tức trở nên quan trọng hơn đối với danh mục đầu tư hưu trí khi lạm phát cao và giá trái phiếu giảm
- Các công ty lớn có lịch sử trả cổ tức lâu dài có thể vượt qua môi trường lạm phát tốt hơn các loại tài sản khác
- Các công ty có dòng tiền mạnh thường xuyên tăng cổ tức từ 5% đến 10% mỗi năm thường phù hợp với danh mục đầu tư dài hạn
Nếu mục tiêu của bạn với tư cách là một nhà đầu tư là xây dựng một nguồn thu nhập vững chắc cho những năm về hưu, bạn nên tìm kiếm những cổ phiếu đáng nắm giữ về lâu dài, tập trung vào khả năng tạo thu nhập của chúng.
Khi lạm phát ở gần mức cao nhất trong bốn thập kỷ và thị trường trái phiếu sụt giảm, các cổ phiếu tạo ra thu nhập hoặc trả cổ tức thậm chí còn trở nên quan trọng hơn đối với danh mục đầu tư hưu trí của bạn.
Theo dữ liệu từ chỉ số S&P Dow Jones và Cục Phân tích Kinh tế, được trích dẫn bởi Wall Street Journal, cổ tức tính theo phần thu nhập cá nhân đã tăng lên 7,3% trong quý đầu tiên của năm nay từ mức 3,2% trong quý đầu tiên của năm 1980. Thu nhập lãi từ một phần thu nhập cá nhân giảm từ 16,2% xuống 9,2% so với cùng kỳ.
Các công ty lớn có lịch sử trả cổ tức hàng năm có thể được hưởng lợi từ môi trường lạm phát như hiện nay chúng ta đang phải đối mặt. Các sản phẩm và dịch vụ mà các công ty này sản xuất là thiết yếu đến mức người tiêu dùng nói chung sẵn sàng trả giá cao hơn.
Mua cổ phiếu của những công ty như vậy là một cách tuyệt vời để bảo vệ sức mua lâu dài của bạn khi giá hàng hóa và dịch vụ tăng lên. Một danh mục cổ phiếu có dòng tiền mạnh và luôn tăng trưởng cổ tức từ 5% đến 10% mỗi năm là loại hình công ty mà tôi thấy thích hợp cho danh mục đầu tư hưu trí dài hạn.
Lưu ý những lợi ích này, tôi đã chọn ba cổ phiếu sau đây có thể mang lại sự tăng trưởng và thu nhập thường xuyên cho danh mục đầu tư hưu trí của bạn.
1. McDonald’s
Đối với các nhà đầu tư quan tâm đến sức khỏe, McDonald's Corporation (NYSE: MCD) có thể không phải là cổ phiếu thích hợp để đầu tư, nhưng chuỗi thức ăn nhanh toàn cầu là loại công ty đáp ứng gần như tất cả các yếu tố bạn nên tìm trong một công ty để thêm vào danh mục đầu tư hưu trí của bạn.
Gã khổng lồ có trụ sở tại Chicago có một thành tích vững chắc về các khoản thanh toán liên tục tăng. Kể từ khi bắt đầu trả cổ tức vào năm 1976, công ty đã tăng chi trả hàng năm. Ngoài ra, McDonald’s có bảng cân đối kế toán mạnh mẽ và triển vọng tăng trưởng thu nhập trên mỗi cổ phiếu rất mạnh mẽ, đặc biệt là trong môi trường hậu đại dịch khi các nhà hàng mở cửa.
Nguồn: InvestingPro
Sau khi chống chọi với đại dịch, công ty đã nhanh chóng lấy lại đà bán hàng. Vào tháng 7 năm nay, MCD đã báo cáo thu nhập và doanh thu tốt hơn mong đợi, được hỗ trợ bởi việc tăng giá và cung cấp giá trị cũng như sự phổ biến của các công cụ kỹ thuật số như ứng dụng di động và phân phối.
MCD trả cổ tức hàng quý là $ 1,38 cho mỗi cổ phiếu. Điều đó dẫn đến lợi suất cổ tức hàng năm là 2,14% với giá cổ phiếu hiện tại. Với tỷ lệ chi trả có thể kiểm soát được khoảng 70%, công ty đang ở vị thế tuyệt vời để tiếp tục tăng trưởng cổ tức.
2. Lowe’s
Đầu tư vào cổ phiếu cải thiện nhà có thể không quá thú vị khi lãi suất tăng và người tiêu dùng muốn cắt giảm chi tiêu tùy ý của họ. Tuy nhiên, theo quan điểm của tôi, sự không chắc chắn đó lại mở ra cơ hội mua một số cổ phiếu chất lượng từ khu vực này.
Nhà bán lẻ đồ cải thiện nhà số 2 ở Hoa Kỳ, Lowe’s Companies (NYSE: LOW), là một trong những cái tên như vậy do sức mạnh của hoạt động chi trả cổ tức và khả năng hoạt động hiệu quả liên tục của công ty. Với 38 năm tăng cổ tức, Lowe’s là một cổ phiếu chia cổ tức đáng tin cậy đã trải qua nhiều cuộc suy thoái trên thị trường.
Nguồn: InvestingPro
Ngay cả trong thị trường nhà ở không chắc chắn này, báo cáo thu nhập tháng trước của Lowe vượt qua kỳ vọng kết hợp với báo cáo đà tăng trưởng mạnh mẽ trong tháng 7 và tháng 8. Gã khổng lồ có trụ sở tại Mooresville, Bắc Carolina, lạc quan về triển vọng của các nhà cải tạo nhà mặc dù thị trường nhà ở Mỹ đang hạ nhiệt khi các bất động sản cũ kỹ và giá bất động sản cao hơn có thể sẽ thúc đẩy tăng trưởng doanh số bán hàng của họ.
Lowe’s trả 1,05 đô la cổ tức hàng quý bằng cổ phiếu, tương đương với lợi suất hàng năm 2,09%. Cổ tức hàng năm của công ty đã tăng 19% mỗi năm trong mười năm qua, cho thấy hiệu quả hoạt động mạnh mẽ mà một số công ty có thể sánh kịp.
Với tỷ lệ chi trả cổ tức chỉ là 26%, nhà bán lẻ có đủ khả năng để tăng chi trả sau khi tiết kiệm tiền mặt để trả nợ và mua lại cổ phiếu.
3. Johnson & Johnson
Gã khổng lồ dược phẩm toàn cầu Johnson & Johnson (NYSE: JNJ) là mẫu hình công ty mà những người nghỉ hưu nên cân nhắc thêm vào danh mục đầu tư của họ.
Về cổ tức tăng liên tục, chỉ một số ít công ty làm tốt hơn Johnson & Johnson. Nó đã tăng cổ tức hàng quý hàng năm trong 58 năm liên tiếp.
Thành tích đáng chú ý này đưa Johnson & Johnson vào một nhóm ưu tú được mệnh danh là Vua cổ tức, những công ty có ít nhất 5 thập kỷ tăng cổ tức hàng năm. JNJ trả 1,13 đô la một cổ phiếu hàng quý với lợi suất hàng năm là 2,75%.
JNJ đã tăng khoảng 7% mỗi năm trong suốt 10 năm qua. Hiệu suất thể hiện sức mạnh tiềm ẩn của các sản phẩm, nền tảng kinh doanh đa dạng và mong muốn mạnh mẽ của ban quản lý để thưởng cho cơ sở đầu tư của mình.
Nguồn: InvestingPro
Tiết lộ: Người viết nắm giữ JNJ và Lowe’s.