Một nguyên tắc chung của đầu tư là câu ngạn ngữ cũ: mua thấp và bán cao.
Nhưng nhiều nhà đầu tư đã thành công, hiếm khi bán một khi họ đã mua một tài sản sinh ra tiền.
Chiến lược đầu tư này cũng rất hiệu quả nếu mục tiêu của bạn là xây dựng một dòng tiền chắc chắn cho thời gian nghỉ hưu của bạn. Bạn có thể khai thác cổ phiếu cổ tức của mình để có thu nhập thường xuyên khi bạn cần.
Và khi bạn không cần thu nhập thụ động, bạn có thể sử dụng các dòng tiền này để tái đầu tư và mở khóa sức mạnh của lãi kép.
Cổ phiếu mua và nắm giữ thường là cổ phiếu từ các công ty luôn trả cổ tức. Các khoản thanh toán của họ tồn tại qua giai đoạn biến động của thị trườn, chiến tranh, suy thoái và bong bóng tài sản.
Các sản phẩm và dịch vụ của họ quan trọng đến mức chúng ta không thể tưởng tượng được một cuộc sống bình thường mà không có chúng. Chất lượng này đã biến những công ty này thành những cỗ máy rút tiền không bao giờ cạn kiệt.
Dưới đây, chúng tôi đã tổng hợp danh sách ba cổ phiếu chia cổ tức có thể duy trì cổ tức của chúng và cung cấp nguồn thu nhập đều đặn trong thập kỷ tới.
1. Lowe’s
Gã khổng lồ cải tiến nhà cửa, Lowe’s Companies (NYSE: LOW) cung cấp một trong những con đường tốt nhất cho các nhà đầu tư dài hạn.
Nhà bán lẻ vật dụng gia đình số 2 đã vượt trội so với thị trường rộng lớn hơn trong năm nay, được hưởng lợi từ môi trường lưu trú tại nhà đã thúc đẩy nhiều người Mỹ đầu tư nhiều tiền hơn vào nhà của họ.
Các nhà phân tích kỳ vọng xu hướng này sẽ tiếp tục khi chúng ta thấy nhiều người chuyển ra khỏi các thành phố lớn và hướng đến các vùng ngoại ô ít đông đúc hơn vì làm việc tại nhà trở thành một tiêu chuẩn sau đại dịch.
Sự giảm đô thị hóa này, kết hợp với mức lãi suất thấp và khoản tiết kiệm khổng lồ mà người Mỹ đã tích lũy trong thời điểm đại dịch để tiếp tục tăng cho các cổ phiếu cải thiện nhà cửa.
Cổ phiếu của Lowe's đã vượt trội so với đối thủ chính của họ, Home Depot (NYSE: HD), kể từ đầu năm, nhưng Lowe's vẫn rẻ theo bội số giá trên thu nhập, theo một lưu ý gần đây của Oppenheimer.
Ghi chú nêu rõ:
“Chúng tôi vẫn lạc quan rằng các sáng kiến nội bộ đang diễn ra tại LOW sẽ tạo cơ sở cho tỷ lệ lợi nhuận tiếp tục tăng cao hơn cho công ty, đặc biệt khi sự gián đoạn [ngắn hạn] giảm dần”.
Oppenheimer đặt mục tiêu giá 235 đô la mỗi cổ phiếu cho Lowe’s, cao hơn 22,5% so với giá cổ phiếu đóng cửa vào thứ Ba. Lowe’s đã tăng khoảng 50% trong suốt năm qua.
2. Nextera Energy
Đối với các nhà đầu tư mua và giữ trong dài hạn, chúng tôi thích các tiện ích lâu dài vì một lý do đơn giản: họ đầu tư hàng tỷ đô la để xây dựng tài sản tạo ra thu nhập vững chắc cho các nhà đầu tư của họ.
Miễn là khách hàng tiếp tục thanh toán hóa đơn điện nước, tiền mặt sẽ tiếp tục được chuyển vào.
Trong không gian này, chúng tôi đặc biệt thích Nextera Energy (NYSE: NEE), tiện ích có trụ sở tại Florida đã mở rộng quy mô bằng cách cung cấp năng lượng sạch.
Nextera là nhà cung cấp năng lượng tái tạo lớn nhất của Hoa Kỳ, cung cấp 22 gigawatt điện sạch cho các hộ gia đình và doanh nghiệp ở Bắc Mỹ.
NEE cũng điều hành hoạt động kinh doanh đường ống khí đốt tự nhiên lớn cũng như hoạt động lưu trữ năng lượng đang phát triển.
Sự khác biệt lớn giữa Nextera và các công ty tiện ích truyền thống khác là tăng trưởng của nó không được tài trợ bởi một khoản nợ lớn.
Thay vào đó, công ty đã sử dụng rất thông minh các khoản trợ cấp và giảm thuế của chính phủ dành cho các nhà sản xuất điện sạch. Nó chủ yếu bán đầu ra cho các công ty tiện ích, nhiều công ty phải mua điện từ các nguồn xanh để đáp ứng các nhiệm vụ của nhà nước.
Nextera có hoạt động kinh doanh tiện ích được quy định, đây là điểm hấp dẫn lớn đối với các nhà đầu tư chú trọng vào cổ tức.
Với lợi suất cổ tức là 2%, Nextera trả cổ tức hàng quý là 0,385 đô la một cổ phiếu. Công ty có kế hoạch tăng 10% hàng năm, ít nhất là đến cuối năm 2022.
3. Johnson & Johnson
Gã khổng lồ chăm sóc sức khỏe có trụ sở tại New Jersey chính xác là loại hình đầu tư mà các nhà đầu tư mua và giữ ưa thích.
Johnson & Johnson (NYSE: JNJ) là một trong những thương hiệu mạnh nhất thế giới. Thông qua ba đơn vị kinh doanh của mình, tập đoàn điều hành hơn 260 công ty trên khắp thế giới.
Khi nói đến việc thưởng cho các nhà đầu tư, rất ít công ty làm tốt hơn Johnson & Johnson. Công ty đã tăng tỷ lệ cổ tức hàng quý hàng năm trong 59 năm liên tiếp.
Thành tích đáng chú ý này đưa nhà cung cấp dịch vụ chăm sóc sức khỏe vào một nhóm ưu tú được biết đến với cái tên cổ tức Vua, những công ty có ít nhất 5 thập kỷ tăng cổ tức hàng năm.
Môi trường y tế công cộng hiện tại càng củng cố thêm vị thế của JNJ, nơi công ty đang được hưởng lợi từ nhu cầu mạnh mẽ đối với các sản phẩm không kê đơn của mình.
Công ty sản xuất mọi thứ, từ các liệu pháp điều trị ung thư sáng tạo đến các thiết bị y tế và mặt hàng chủ lực không kê đơn, như thuốc giảm đau Tylenol.
Vào tháng 4, JNJ đã thông báo tăng 5% cổ tức hàng quý lên 1,06 đô la một cổ phiếu sau khi báo cáo sự phục hồi trong kinh doanh thiết bị y tế của mình.
Nhìn chung, J&J đã báo cáo quý đầu tiên đã điều chỉnh thu nhập trên mỗi cổ phiếu là 2,59 đô la, tăng từ 2,30 đô la một năm trước đó.