Trong cuộc gọi thu nhập quý 3 năm 2024 của họ, Pagaya Technologies (NASDAQ: PGY) đã báo cáo kết quả tài chính mạnh mẽ và vạch ra các sáng kiến chiến lược nhằm đạt được lợi nhuận GAAP vào năm 2025. Giám đốc điều hành Gal Krubiner đã công bố tỷ lệ doanh thu hàng năm gần 1 tỷ đô la, với sự tăng trưởng đáng kể trong các khoản vay, thu hút khách hàng và mối quan hệ đối tác. EBITDA đã điều chỉnh của công ty đứng ở mức 220 triệu đô la, với triển vọng mạnh mẽ cho năm tới, bao gồm tổng doanh thu dự kiến từ 1,01 tỷ đô la đến 1,025 tỷ đô la và EBITDA điều chỉnh từ 195 triệu đô la đến 205 triệu đô la.
Những điểm chính
- Pagaya đạt tỷ lệ doanh thu hàng năm gần 1 tỷ USD, với 400 triệu USD doanh thu phí trừ chi phí sản xuất.
- Công ty kỳ vọng đạt lợi nhuận GAAP vào năm 2025, được hỗ trợ bởi tổng dòng tiền dương.
Hơn 24 tỷ đô la cho vay đã được tạo ra, với gần hai triệu khách hàng mới được thêm vào thông qua quan hệ đối tác.
- Công ty dự đoán hơn tám mối quan hệ đối tác tạo ra hơn 500 triệu đô la khối lượng mạng vào năm 2025.
- Sự tăng trưởng đáng kể trong các dịch vụ điểm bán hàng đã được báo cáo, với khối lượng ứng dụng hàng quý kỷ lục 200 tỷ đô la.
- Pagaya đã củng cố bảng cân đối kế toán, huy động được 160 triệu đô la và cải thiện thanh khoản, với kế hoạch trả các khoản vay chi phí cao.
Triển vọng công ty
- Pagaya đặt mục tiêu khối lượng mạng cả năm 2024 từ 9,5 tỷ USD đến 9,7 tỷ USD.
- Công ty dự kiến tổng doanh thu cho năm 2024 là từ 1,01 tỷ USD đến 1,025 tỷ USD, với EBITDA điều chỉnh từ 195 triệu USD đến 205 triệu USD.
- Thu nhập ròng GAAP dương dự kiến vào năm 2025, với hướng dẫn chính thức sẽ được cung cấp trong kết quả hàng quý tiếp theo.
Điểm nổi bật của Bearish
- Suy giảm tín dụng liên quan đến các khoản vay cổ điển năm 2023 đã được ghi nhận, với phần lớn sẽ được ghi nhận vào quý 4 năm 2023.
- Tỷ lệ chuyển đổi từ ứng dụng sang khối lượng cho vay duy trì dưới 1%, dự kiến cải thiện vào năm 2025.
Điểm nổi bật của Bullish
- Lĩnh vực cho vay mua ô tô đã ổn định, tập trung vào các tổ chức cho vay hàng đầu.
- Phân khúc điểm bán hàng được xác định là khu vực tăng trưởng đáng kể, có khả năng phù hợp với khả năng sinh lời của các khoản vay cá nhân.
- Môi trường pháp lý dưới chính quyền mới của Hoa Kỳ được dự đoán sẽ mang tính xây dựng hơn.
Bỏ lỡ
- Mặc dù khối lượng ứng dụng cao nhưng tỷ lệ chuyển đổi sang các khoản vay thực tế vẫn còn thấp.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Các cuộc thảo luận đang diễn ra với những người cho vay hàng đầu trong các khoản vay cá nhân và các loại tài sản khác.
- Công ty đang trong giai đoạn cuối cùng của việc giới thiệu một doanh nghiệp thanh toán từ một ngân hàng trung tâm tiền tệ hàng đầu.
- Cấu trúc ABS đã được tối ưu hóa, dự kiến chi phí tài trợ hỗn hợp từ 2% đến 3% trên khối lượng của nó.
Pagaya Technologies đã chứng minh hiệu quả tài chính mạnh mẽ trong quý III/2024, với Giám đốc điều hành Gal Krubiner bày tỏ sự tin tưởng vào định hướng chiến lược và sức khỏe tài chính của công ty. Với trọng tâm là mở rộng nhu cầu sản phẩm và thực hiện hiệu quả, công ty đã sẵn sàng cho sự tăng trưởng bền vững. Bất chấp những thách thức trong môi trường kinh tế, chiến lược tài trợ đa dạng và hiệu quả hoạt động của Pagaya đã định vị tốt để đạt được các mục tiêu lợi nhuận trong tương lai gần.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Cuộc gọi thu nhập gần đây của Pagaya Technologies (NASDAQ: PGY) vẽ nên một bức tranh về sự tăng trưởng mạnh mẽ và định vị chiến lược, được hỗ trợ thêm bởi dữ liệu thời gian thực từ InvestingPro. Tỷ lệ doanh thu hàng năm được báo cáo của công ty đạt gần 1 tỷ đô la phù hợp với dữ liệu của InvestingPro cho thấy doanh thu 925.42 triệu đô la trong mười hai tháng qua tính đến quý 2 năm 2024, thể hiện mức tăng trưởng doanh thu mạnh mẽ là 18.78% trong giai đoạn này.
Sự tập trung của công ty vào việc đạt được lợi nhuận GAAP vào năm 2025 đặc biệt đáng chú ý với các số liệu tài chính hiện tại. Dữ liệu của InvestingPro chỉ ra rằng Pagaya không có lãi trong mười hai tháng qua, với tỷ lệ P / E là -5,38. Tuy nhiên, hiệu quả hoạt động được cải thiện của công ty được phản ánh trong EBITDA đã điều chỉnh là 48,13 triệu đô la trong mười hai tháng qua, cho thấy mức tăng trưởng EBITDA đáng chú ý là 142,61%.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng các nhà phân tích dự đoán công ty sẽ có lãi trong năm nay, phù hợp với hướng dẫn của ban quản lý đối với lợi nhuận GAAP. Dự báo này đặc biệt quan trọng với tình trạng không sinh lời hiện tại của công ty và sự suy giảm tín dụng được đề cập trong cuộc gọi thu nhập.
Thị trường dường như đang phản ứng tích cực với triển vọng của Pagaya, bằng chứng là lợi nhuận mạnh mẽ được ghi nhận trong Mẹo InvestingPro. Cổ phiếu đã cho thấy lợi nhuận đáng kể trong tuần qua (52,99%), tháng (56,68%) và ba tháng (42,59%), cho thấy niềm tin ngày càng tăng của nhà đầu tư vào chiến lược và tiềm năng của công ty.
Điều đáng chú ý là trong khi công ty đang trải qua sự tăng trưởng mạnh mẽ, nó đang giao dịch ở mức định giá EBIT cao theo InvestingPro Tips. Điều này có thể cho thấy rằng các nhà đầu tư đang định giá kỳ vọng tăng trưởng trong tương lai, phù hợp với dự báo đầy tham vọng của công ty cho năm 2024 và hơn thế nữa.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm một phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 11 lời khuyên bổ sung cho Pagaya Technologies, cung cấp cái nhìn sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.