Commerzbank AG (mã: CBK) đã báo cáo kết quả tài chính mạnh mẽ trong quý III/2024, vượt mục tiêu của chính mình với lợi nhuận ròng 1,9 tỷ EUR và lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hữu hình (RoTE) 8,8%, vượt mục tiêu 8% đặt ra trong năm.
Giám đốc điều hành của ngân hàng, Bettina Orlopp, đã thông báo trong cuộc gọi thu nhập rằng công ty sẽ cập nhật Chiến lược 2027, bao gồm mục tiêu RoTE sửa đổi trên 12% và tỷ lệ chi phí / thu nhập là 54%.
Ngoài ra, ngân hàng chuẩn bị khởi động chương trình mua lại cổ phiếu trị giá 600 triệu EUR, với kế hoạch đăng ký mua lại 400 triệu EUR khác.
Những điểm chính
- Commerzbank AG báo cáo lợi nhuận ròng 1,9 tỷ EUR cho quý 3 năm 2024.
- RoTE của ngân hàng đạt 8,8%, vượt mục tiêu 8% trong năm.
- Tỷ lệ CET1 cải thiện lên 14,8%.
- Chiến lược 2027 cập nhật các chỉ tiêu đặt mục tiêu RoTE trên 12% và tỷ lệ chi phí/thu nhập đạt 54%.
- Triển vọng thu nhập lãi thuần (NII) năm 2024 tăng lên 8,2 tỷ EUR.
- Việc mua lại cổ phiếu trị giá 600 triệu EUR sẽ bắt đầu, với việc mua lại thêm 400 triệu EUR được áp dụng.
Triển vọng công ty
- Mục tiêu năm 2027 được điều chỉnh với mục tiêu RoTE trên 12% và tỷ lệ chi phí/thu nhập là 54%.
- Dự báo tài sản trọng số rủi ro (RWA) được điều chỉnh lên 174 tỷ EUR cho năm 2024.
- Tỷ lệ CET1 dự báo đạt 15% vào cuối năm.
- Dịch vụ mở rộng cho các cá nhân có giá trị ròng cực cao và triển khai vốn tối ưu là những sáng kiến chiến lược quan trọng.
Điểm nổi bật của Bearish
- Chi phí hoạt động đã tăng lên do chi phí nhân sự cao hơn và việc mua lại Aquila.
- Chi phí quý 4 dự kiến cao hơn quý 3 do đầu tư CNTT và bù lạm phát cho nhân viên.
Điểm nổi bật của Bullish
- Triển vọng thu nhập lãi thuần (NII) năm 2024 tăng, với kỳ vọng NII năm 2025 dao động từ 7,6 tỷ EUR đến 7,9 tỷ EUR.
- Tổng doanh thu dự kiến đạt 10,9 tỷ EUR, phản ánh mức tăng trưởng trên 5% về thu nhập từ phí.
- Kết quả ròng dự báo khoảng 2,4 tỷ EUR cho năm 2025.
Bỏ lỡ
- Tỷ lệ chi phí/thu nhập đạt 58% trong quý 3, cao hơn mục tiêu 54%.
- Các khoản dự phòng về rủi ro khí hậu đã được đặt trong Giai đoạn 2, phản ánh các kỳ vọng về quy định.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Dự kiến sẽ không có thêm mức giảm RWA đáng kể nào trong thời gian tới.
- Tăng trưởng trong các lĩnh vực kinh doanh cốt lõi vẫn là một trọng tâm mặc dù tăng trưởng GDP ở Đức chậm lại.
- NII cho năm tới có khả năng đạt 8,5 tỷ EUR, phản ánh những đóng góp tích cực từ danh mục đầu tư nhân rộng và cho vay.
- Mục tiêu CAGR 5% mới cho thu nhập hoa hồng ròng.
- Các điều khoản tranh tụng FX cho thấy sự sụt giảm trong các vụ án tồn đọng, với tiến trình giải quyết.
Báo cáo kết quả kinh doanh của Commerzbank AG nhấn mạnh hiệu quả hoạt động mạnh mẽ của ngân hàng trong quý III/2024 và cam kết của ngân hàng đối với các mục tiêu chiến lược, lợi nhuận vốn và hiệu quả hoạt động. Với Chiến lược cập nhật 2027, ngân hàng đặt mục tiêu tiếp tục quỹ đạo tăng trưởng đồng thời quản trị rủi ro và vốn hiệu quả.
Mặc dù chi phí hoạt động tăng và môi trường pháp lý phức tạp, triển vọng vẫn tích cực, tập trung vào giá trị cổ đông và lợi nhuận bền vững.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.