Bản ghi cuộc gọi thu nhập: Tăng trưởng lợi nhuận mạnh mẽ năm 2024 của Ngân hàng Arya trong bối cảnh thị trường thách thức

Ngân hàng Arya đã báo cáo lợi nhuận hoạt động mạnh mẽ là 294 triệu euro cho năm 2024, đánh dấu hiệu suất tốt nhất kể từ năm 2018. Thu nhập lãi ròng tăng 5% lên 1.100 triệu euro, trong khi phí giảm giá trị khoản vay giảm 22% xuống còn 396 triệu euro. Các sáng kiến chiến lược của ngân hàng, bao gồm tập trung vào tài chính xanh và quy trình ngân hàng kỹ thuật số, đã góp phần vào kết quả vững chắc của ngân hàng. Bất chấp môi trường thị trường đầy thách thức, Ngân hàng Arya vẫn duy trì tỷ lệ chi phí trên thu nhập ổn định và cải thiện lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu sau thuế lên từ 5,9% đến 6,8%.

Bài học chính

• Ngân hàng Arya đạt lợi nhuận hoạt động cao nhất kể từ năm 2018.
• Thu nhập lãi ròng tăng 5%, tập trung vào tài chính liên quan đến ESG.
• Phí suy giảm giá trị cho vay giảm đáng kể 22%.
• Lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu sau thuế của ngân hàng cải thiện lên 5,9-6,8%.
• Ngân hàng Arya đang đặt mục tiêu tăng trưởng và tiết kiệm đáng kể vào năm 2027.

Hiệu suất công ty

Hiệu suất của Ngân hàng Arya vào năm 2024 được đánh dấu bằng lợi nhuận hoạt động tăng đáng kể, đạt 294 triệu euro, cao nhất kể từ năm 2018. Điều này được thúc đẩy bởi thu nhập lãi ròng tăng 5% và giảm đáng kể phí giảm giá trị cho vay. Trọng tâm chiến lược của ngân hàng vào việc mở rộng danh mục tài chính xanh và tăng cường các quy trình ngân hàng kỹ thuật số đóng một vai trò quan trọng trong thành công của ngân hàng. Mặc dù phải đối mặt với môi trường thị trường đầy thách thức, đặc biệt là trong lĩnh vực bất động sản văn phòng của Hoa Kỳ, Ngân hàng Arya đã cố gắng ổn định tỷ lệ chi phí trên thu nhập và cải thiện lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu.

Điểm nổi bật về tài chính

• Lợi nhuận hoạt động: 294 triệu euro (cao nhất kể từ năm 2018)
• Thu nhập lãi ròng: 1.100 triệu euro (tăng 5%)
• Phí giảm giá trị khoản vay: 396 triệu euro (giảm 22%)
• Thu nhập ròng của tập đoàn: 2.200 triệu euro
• Lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu sau thuế: 5,9-6,8%
• Tỷ lệ thu nhập chi phí: 31% (ổn định)

Triển vọng & Hướng dẫn

Trong tương lai, Ngân hàng Arya đã đặt ra các mục tiêu đầy tham vọng, bao gồm lợi nhuận hoạt động từ 375-425 triệu euro vào năm 2025 và tăng khối lượng trên bảng cân đối kế toán lên 37 tỷ euro vào năm 2027. Ngân hàng đang đặt mục tiêu lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu ít nhất là 13% vào năm 2027 và kỳ vọng chi phí rủi ro sẽ bình thường hóa lên 45 điểm cơ bản. Ngân hàng Arya có kế hoạch tiếp tục giảm nợ xấu và đầu tư vào cơ sở hạ tầng CNTT và tái cấu trúc tổ chức.

Bình luận điều hành

Christian Reichen, Giám đốc điều hành của Ngân hàng Arya, bày tỏ sự tin tưởng vào định hướng chiến lược của ngân hàng, nói rằng: "Ngân hàng Arya đã đạt được lợi nhuận hoạt động mạnh mẽ vào năm 2024 và tốt nhất kể từ năm 2018." Ông nhấn mạnh thêm các mục tiêu tương lai của ngân hàng, nói rằng, "Chúng tôi đang đặt mục tiêu lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu sau thuế ít nhất 13% vào năm 2027." Reichen cũng nhấn mạnh vị thế vốn vững chắc của ngân hàng, lưu ý: "Tỷ lệ vốn của chúng tôi tiếp tục tăng. Thanh khoản vững chắc."

Rủi ro và thách thức

• Điều kiện thị trường đầy thách thức, đặc biệt là trong lĩnh vực bất động sản văn phòng của Hoa Kỳ.
• Lãi suất ECB có khả năng biến động, với kỳ vọng giảm từ hơn 3% xuống khoảng 2% vào năm 2025.
• Nhu cầu quản lý và giảm nợ xấu hiệu quả.
• Tiếp tục đầu tư vào cơ sở hạ tầng CNTT và tái cấu trúc tổ chức có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận ngắn hạn.
• Duy trì tỷ lệ cho vay trên giá trị thận trọng trong bối cảnh thị trường biến động.

Hỏi & Đáp

Trong cuộc gọi thu nhập, các nhà phân tích đã hỏi về sự phục hồi của thị trường Mỹ và chiến lược của Ngân hàng Arya để giảm nợ xấu. Ban lãnh đạo đã cung cấp thông tin chi tiết về liên doanh của họ với Aeryon và làm rõ tác động của tỷ lệ vốn Basel IV đối với hoạt động trong tương lai của ngân hàng.