Ông Trump sa thải Thống đốc Fed, hiệu lực ngay lập tức
Investing.com - Vanguard Group, Inc. đã đồng ý trả 106,41 triệu đô la để giải quyết các cáo buộc từ Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) về các tuyên bố gây hiểu lầm liên quan đến phân phối lợi nhuận vốn và hậu quả thuế đối với các nhà đầu tư bán lẻ. Các quỹ được đề cập là Vanguard Investor Target Retirement Funds (Investor TRFs) được giữ trong các tài khoản chịu thuế. Số tiền thanh toán sẽ được phân phối cho các nhà đầu tư bị ảnh hưởng.
Lệnh của SEC, được ban hành hôm nay, tiết lộ rằng Vanguard đã thông báo vào ngày 11 tháng 12 năm 2020, rằng số tiền đầu tư ban đầu của Targetum cho Quỹ hưu trí mục tiêu tổ chức Vanguard (TRF tổ chức) đã giảm từ 100 triệu đô la xuống còn 5 triệu đô la. Trong những tháng sau thông báo này, một số lượng đáng kể các nhà đầu tư kế hoạch hưu trí đã chuyển các khoản đầu tư của họ từ TRF của nhà đầu tư sang TRF của tổ chức do chi phí thấp hơn.
Để đáp ứng nhu cầu mua lại này, TRF của Nhà đầu tư đã phải bán tài sản cơ bản với lợi nhuận, do thị trường tài chính đang tăng đã phục hồi từ mức thấp nhất của đại dịch. Do đó, các nhà đầu tư bán lẻ trong TRF của Nhà đầu tư không chuyển đổi và tiếp tục nắm giữ cổ phần quỹ của họ trong các tài khoản chịu thuế phải đối mặt với việc phân phối lợi nhuận vốn và nghĩa vụ thuế lớn hơn, do đó bỏ lỡ khả năng tăng trưởng kép của các khoản đầu tư của họ.
Lệnh của SEC cũng phát hiện ra rằng bản cáo bạch của TRF của Vanguard Investor, được phân phối vào năm 2020 và 2021, gây hiểu lầm đáng kể. Họ tuyên bố rằng các khoản phân phối của các quỹ có thể phải chịu thuế như thu nhập thông thường hoặc lãi vốn, và việc phân phối lợi nhuận vốn có thể thay đổi đáng kể từ năm này sang năm khác do các hoạt động đầu tư "bình thường" và dòng tiền của quỹ. Tuy nhiên, bản cáo bạch không tiết lộ tiềm năng tăng phân phối lợi nhuận vốn do mua lại cổ phiếu quỹ của các nhà đầu tư mới đủ điều kiện chuyển từ TRF của nhà đầu tư sang TRF tổ chức. Lệnh của SEC cũng phát hiện ra rằng Vanguard đã không thông qua và thực hiện các chính sách và thủ tục bằng văn bản để ngăn chặn các vi phạm liên quan đến tính chính xác của các tiết lộ của quỹ.
Corey Schuster, Giám đốc Đơn vị Quản lý Tài sản của Bộ phận Thực thi, nhấn mạnh tầm quan trọng của thông tin chính xác về lợi nhuận vốn và tác động thuế đối với các nhà đầu tư tiết kiệm cho thời gian nghỉ hưu của họ. Ông nói rằng các công ty phải đảm bảo rằng họ mô tả chính xác cho các nhà đầu tư những rủi ro và hậu quả tiềm ẩn liên quan đến các khoản đầu tư của họ.
Thỏa thuận giải quyết cuộc điều tra của SEC và các cuộc điều tra song song về Vanguard được công bố hôm nay bởi Văn phòng Tổng chưởng lý New York, Bộ Ngân hàng Connecticut và Văn phòng Tổng chưởng lý New Jersey thay mặt cho Hiệp hội Quản trị Chứng khoán Bắc Mỹ.
Lệnh của SEC cho thấy Vanguard đã vi phạm Đạo luật Cố vấn và gây ra các vi phạm Đạo luật Chứng khoán và Đạo luật Công ty Đầu tư. Vanguard đã đồng ý bị khiển trách, ngừng và chấm dứt các vi phạm trong tương lai, đồng thời trả 18,2 triệu đô la tiền lãi và tiền lãi trước phán quyết. Khoản thanh toán này sẽ được coi là thỏa mãn bằng cách thanh toán 92.91 triệu đô la cứu trợ theo lệnh của các tiểu bang và 13.5 triệu đô la tiền phạt dân sự, với tổng số tiền 106.41 triệu đô la sẽ được phân phối cho các nhà đầu tư bị ảnh hưởng thông qua Quỹ Công bằng. Số tiền này bổ sung cho 40 triệu đô la mà Vanguard đã đồng ý trả để giải quyết một vụ kiện tập thể của nhà đầu tư tại Tòa án Quận Hoa Kỳ cho Quận phía Đông của Pennsylvania. Nếu thỏa thuận này bị chấm dứt hoặc từ chối, 40 triệu đô la sẽ được thêm vào Quỹ Công bằng.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.