Ngân hàng TD đã đồng ý trả 3 tỷ đô la tiền phạt cho chính phủ Hoa Kỳ và sẽ nhận tội hình sự vì không ngăn chặn đầy đủ các hoạt động rửa tiền. Các hình phạt tài chính sẽ được phân phối giữa các cơ quan quản lý ngân hàng Hoa Kỳ, Bộ Tư pháp và Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) của Bộ Tài chính.
Thỏa thuận, dự kiến sẽ được công bố vào cuối ngày hôm nay, bao gồm giới hạn tài sản áp dụng cho ngân hàng, điều này sẽ hạn chế khả năng phát triển ở Hoa Kỳ. Sự phát triển này diễn ra khi TD Bank, lớn thứ hai của Canada và lớn thứ mười ở Mỹ, đã khám phá các cơ hội mở rộng trong nước.
Giới hạn tài sản là một biện pháp quản lý quan trọng sẽ ảnh hưởng đến chiến lược của TD Bank, đặc biệt là sau quyết định năm ngoái chấm dứt việc mua lại First Horizon, một công ty cho vay khu vực của Hoa Kỳ được niêm yết là NYSE: FHN. Việc chấm dứt thỏa thuận này xảy ra ngay sau khi TD Bank tiết lộ rằng nó đang bị điều tra bởi các cơ quan quản lý và thực thi pháp luật.
Dự đoán về việc giải quyết, TD Bank đã thực hiện các hành động để giải quyết các vấn đề được đưa ra bởi cuộc điều tra. Ngân hàng đã phân bổ 3 tỷ đô la để trang trải các hình phạt dự kiến, đầu tư hàng triệu đô la vào việc tăng cường các chương trình tuân thủ và sa thải một số nhân viên tại các chi nhánh ở Hoa Kỳ. Ngoài ra, TD Bank đã bổ nhiệm một Giám đốc điều hành mới từ bộ phận ngân hàng cá nhân Canada, báo hiệu sự thay đổi trong lãnh đạo khỏi những người có khả năng liên quan đến vụ bê bối.
Thỏa thuận với chính quyền Hoa Kỳ cũng quy định rằng TD Bank sẽ chịu sự giám sát độc lập để đảm bảo tuân thủ các yêu cầu quy định trong tương lai. Nghị quyết này sẽ khép lại chương về các cuộc điều tra được thực hiện bởi Bộ Tư pháp, Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC) và FinCEN về các hoạt động trong quá khứ của ngân hàng.
Reuters đã đóng góp cho bài viết này.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.