Ngân hàng Nhà nước Ấn Độ (SBI) gần đây đã báo cáo kết quả hỗn hợp trong quý, cho thấy thu nhập lãi ròng (NII) và tăng trưởng cho vay được cải thiện. Tuy nhiên, lợi nhuận hoạt động trước dự phòng cốt lõi (PPoP) đã bị ảnh hưởng bởi việc điều chỉnh tiền lương. Điều này được cân bằng bởi trích lập dự phòng thấp hơn và ghi nợ, cho thấy khả năng phục hồi trong hoạt động tài chính của ngân hàng.
Sức mạnh của các khoản vay tín chấp được hỗ trợ bởi một cơ sở khách hàng mạnh mẽ, với 82% khách hàng đến từ các lực lượng vũ trang hoặc chính phủ. Các lĩnh vực bán lẻ và doanh nghiệp vừa và nhỏ (SME) dự kiến sẽ là động lực chính cho tăng trưởng cho vay dự kiến 12-14% cho năm tài chính 2024 (FY24).
SBI đã cho thấy hiệu suất biên lãi ròng (NIM) vượt trội, với NIM trong nước giảm nhẹ được cân bằng bởi tỷ lệ cho vay trên tiền gửi (LDR) tốt hơn, hiện ở mức 71,3%. Điều này cho thấy các hoạt động cho vay của SBI được tài trợ hiệu quả bởi cơ sở tiền gửi của nó.
Trong tương lai, SBI đã đặt mục tiêu cho tỷ lệ an toàn vốn (CAR) và Vốn chủ sở hữu phổ thông cấp 1 (CET-1) lần lượt là 15% và 11% vào năm tài chính 24. Ngân hàng có kế hoạch đạt được điều này thông qua việc định giá cơ sở dồn tích (ABV) vào tháng 9/2025 thông qua lợi nhuận trở lại.
Để đối phó với những phát triển này, Prabhudas Lilladher, một công ty môi giới hàng đầu, duy trì xếp hạng 'MUA' cho SBI ở mức Rs. 770. Xếp hạng cho thấy niềm tin vào khả năng của SBI trong việc điều hướng bối cảnh tài chính hiện tại và thực hiện các mục tiêu tăng trưởng của mình.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.