Nhà điều hành ứng dụng tiền mặt Block sẽ trả 175 triệu đô la cho những thất bại trong gian lận

Ngày đăng 22:06 16/01/2025
© Reuters.

Investing.com - Hôm nay, Cục Bảo vệ Tài chính Block(CFPB) đã áp dụng hình phạt đối với Block, nhà điều hành Ứng dụng tiền mặt, vì không giải quyết hiệu quả gian lận trên nền tảng của mình. Công ty đã được yêu cầu trả tổng cộng 175 triệu đô la, bao gồm 120 triệu đô la Blockefunds và các biện pháp khắc phục khác cho khách hàng, và 55 triệu đô la tiền phạt cho quỹ cứu trợ nạn nhân của CFPB.

Block hoạt động từ các văn phòng điều hành chính ở Oakland, California và cung cấp nhiều sản phẩm thanh toán kỹ thuật số cho các doanh nghiệp và người tiêu dùng. Các dịch vụ của công ty bao gồm dịch vụ thanh toán tại điểm bán hàng syBlockSquare và dịch vụ thanh toán người tiêu dùng Cash App. Sau này, một trong những thanh toán ngang hàng lớn nhất Block ở Hoa Kỳ, có hơn 56 triệu tài khoản. Năm 2023, Block đã kiếm được lợi nhuận gộp khoảng 7,5 tỷ USD, với khoảng 4 tỷ USD do Cash App tạo ra.

Lệnh của CFPB được đưa ra sau khi phát hiện ra rằng Block có các giao thức bảo mật không đầy đủ cho Cash App, do đó khiến người dùng gặp rủi ro. Mặc dù được yêu cầu về mặt pháp lý để điều tra và giải quyết tranh chấp về các giao dịch trái phép, nhưng các cuộc điều tra của công ty được phát hiện là không đủ. Block cũng hướng dẫn những người dùng bị tổn thất tài chính do gian lận tìm kiếm sự giúp đỡ từ ngân hàng của họ để đảo ngược các giao dịch, nhưng sau đó họ đã từ chối. Công ty cũng sử dụng nhiều chiến thuật khác nhau để ngăn người dùng Ứng dụng tiền mặt tìm kiếm sự giúp đỡ, do đó giảm chi phí của chính mình.

Giám đốc CFPB Rohit Chopra cho biết: "Ứng dụng tiền mặt đã tạo điều kiện cho gian lận lan rộng trên nền tảng thanh toán phổ biến của nó. Khi mọi thứ trở nên tồi tệ, Cash App đã coi thường trách nhiệm của mình và thậm chí còn Block các ngân hàng địa phương với những vấn đề mà công ty gây ra.

CFPB phát hiện ra rằng Cash App đã cố gắng trốn tránh nhiều nghĩa vụ điều tra của mình bằng cách đánh lừa người tiêu dùng bằng Điều khoản dịch vụ của mình. Công ty cũng sử dụng các hoạt động điều tra kém cố ý để đóng các báo cáo về các giao dịch trái phép có lợi cho mình.

Hơn nữa, Block không cung cấp dịch vụ khách hàng có ý nghĩa của Blockffective cho người dùng Ứng dụng tiền mặt, khiến mạng dễ bị bọn tội phạm lừa đảo người dùng. Hỗ trợ khách hàng qua điện thoại của công ty không hiệu quả, Block dẫn đến một tin nhắn được ghi âm trước hướng dẫn người tiêu dùng liên hệ với bộ phận hỗ trợ thông qua ứng dụng. Người tiêu dùng thường gặp phải những phản hồi chậm trễ, khó hiểu hoặc không chính xác khi họ liên hệ để được giúp đỡ.

Ngoài ra, lệnh CFPB yêu cầu Block thiết lập dịch vụ khách hàng trực tiếp 24 giờ và điều tra đầy đủ các giao dịch trái phép, hoàn lại tiền kịp thời khi thích hợp.

Hình phạt này tách biệt với khoản tiền phạt 80 triệu đô la do các cơ quan quản lý tiểu bang áp dụng cho Block vào ngày hôm qua vì vi phạm Đạo luật Bí mật Ngân hàng và luật chống rửa tiền.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.

Bình luận mới nhất

Cài Đặt Ứng Dụng của Chúng Tôi
Công Bố Rủi Ro: Giao dịch các công cụ tài chính và/hoặc tiền điện tử tiềm ẩn mức độ rủi ro cao, bao gồm rủi ro mất một phần hoặc toàn bộ vốn đầu tư, và có thể không phù hợp với mọi nhà đầu tư. Giá cả tiền điện tử có độ biến động mạnh và có thể chịu tác động từ các yếu tố bên ngoài như các sự kiện tài chính, pháp lý hoặc chính trị. Việc giao dịch theo mức ký quỹ gia tăng rủi ro tài chính.
Trước khi quyết định giao dịch công cụ tài chính hoặc tiền điện tử, bạn cần nắm toàn bộ thông tin về rủi ro và chi phí đi kèm với việc giao dịch trên các thị trường tài chính, thận trọng cân nhắc đối tượng đầu tư, mức độ kinh nghiệm, khẩu vị rủi ro và xin tư vấn chuyên môn nếu cần.
Fusion Media xin nhắc bạn rằng dữ liệu có trên trang web này không nhất thiết là theo thời gian thực hay chính xác. Dữ liệu và giá cả trên trang web không nhất thiết là thông tin do bất kỳ thị trường hay sở giao dịch nào cung cấp, nhưng có thể được cung cấp bởi các nhà tạo lập thị trường, vì vậy, giá cả có thể không chính xác và có khả năng khác với mức giá thực tế tại bất kỳ thị trường nào, điều này có nghĩa các mức giá chỉ là minh họa và không phù hợp cho mục đích giao dịch. Fusion Media và bất kỳ nhà cung cấp dữ liệu nào có trên trang web này đều không chấp nhận bất cứ nghĩa vụ nào trước bất kỳ tổn thất hay thiệt hại nào xảy ra từ kết quả giao dịch của bạn, hoặc trước việc bạn dựa vào thông tin có trong trang web này.
Bạn không được phép sử dụng, lưu trữ, sao chép, hiển thị, sửa đổi, truyền hay phân phối dữ liệu có trên trang web này và chưa nhận được sự cho phép rõ ràng bằng văn bản của Fusion Media và/hoặc nhà cung cấp. Tất cả các quyền sở hữu trí tuệ đều được bảo hộ bởi các nhà cung cấp và/hoặc sở giao dịch cung cấp dữ liệu có trên trang web này.
Fusion Media có thể nhận thù lao từ các đơn vị quảng cáo xuất hiện trên trang web, dựa trên tương tác của bạn với các quảng cáo hoặc đơn vị quảng cáo đó.
Phiên bản tiếng Anh của thỏa thuận này là phiên bản chính, sẽ luôn được ưu tiên để đối chiếu khi có sự khác biệt giữa phiên bản tiếng Anh và phiên bản tiếng Việt.
© 2007-2025 - Công ty TNHH Fusion Media. Mọi quyền được bảo hộ.