Hôm thứ Năm, JPMorgan đã cho thấy một cuộc bỏ phiếu tín nhiệm đối với Western Alliance Bancorporation (NYSE: WAL) bằng cách tăng mục tiêu giá từ $ 85.00 lên $ 90.00 và duy trì xếp hạng Thừa cân. Cuộc họp nhà đầu tư gần đây của tổ chức tài chính với Giám đốc điều hành Ken Vecchione và Giám đốc tài chính Dale Gibbons đã củng cố niềm tin của nhà phân tích rằng Western Alliance có vị trí tốt để vượt trội so với các công ty cùng ngành cả trong ngắn hạn và dài hạn.
Cuộc họp nhấn mạnh rằng các vấn đề gần đây mà New York Community Bancorp (NYCB) phải đối mặt và kết quả là việc bán tháo cổ phiếu của nó đã không ảnh hưởng đến khách hàng tiền gửi của Western Alliance. Ngân hàng đã bắt đầu làm việc trước để tuân thủ Loại IV hơn ba năm trước, bắt đầu từ khi tài sản của công ty ở mức 36 tỷ USD vào tháng 12/2020. Cách tiếp cận chủ động này bao gồm thuê nhân viên mới và tư vấn với các cố vấn bên ngoài.
Hơn nữa, Western Alliance bắt đầu tăng cường thanh khoản và mức vốn vào tháng 10/2022, trước giai đoạn điên rồ tháng 3. Tầm nhìn xa chiến lược này là dấu hiệu của một đội ngũ quản lý có tầm nhìn dài hạn. Khi ngân hàng tiếp cận mục tiêu tỷ lệ cho vay/huy động giữa 80% và đặt mục tiêu đạt mục tiêu 11% vốn chủ sở hữu phổ thông cấp 1 (CET1) vào cuối năm 2024, triển vọng tăng trưởng vẫn là tâm điểm.
Mặc dù chậm lại so với tốc độ tăng trưởng lịch sử trên 20%, tham vọng tăng trưởng của ngân hàng vẫn còn rõ ràng. Nhà phân tích cho rằng Western Alliance được định vị để gia nhập nhóm "15x15", đặc trưng bởi tốc độ tăng trưởng giữa tuổi teen được hỗ trợ bởi lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hữu hình (ROTE) tương tự. Với việc cổ phiếu giao dịch chỉ ở mức 6,8 lần thu nhập ước tính trên mỗi cổ phiếu cho năm 2024, cổ phiếu được đánh giá là rất hấp dẫn ở mức hiện tại.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.