Trong bối cảnh môi trường lãi suất cao chiếm ưu thế trong suốt chín tháng đầu năm 2023, ngành ngân hàng Singapore đã cho thấy khả năng phục hồi với DBS Group (SGX: D05) báo cáo tổng thu nhập hàng đầu là 15,2 tỷ đô la Singapore. Theo sát là UOB (SGX: U11) và OCBC Ltd (SGX: O39), với tổng thu nhập lần lượt là 10,5 tỷ đô la Singapore và 10,2 tỷ đô la Singapore.
Bất chấp những thách thức do lãi suất tăng, dẫn đến tăng trưởng cho vay giảm ở tất cả các ngân hàng lớn, biên lãi ròng (NIM) cao hơn đã bù đắp cho sự sụt giảm. OCBC không chỉ ghi nhận NIM cao nhất ở mức 2,27% mà còn giảm thiểu sự sụt giảm tăng trưởng cho vay và đạt tỷ lệ chi phí trên thu nhập (CIR) thấp nhất sau khi giảm đáng kể so với cùng kỳ năm ngoái.
Thu nhập lãi thuần của DBS đã tăng trưởng ấn tượng 23% và lợi nhuận ròng của DBS sẽ tăng 18% khi được điều chỉnh theo chi phí một lần liên quan đến việc mua lại các hoạt động ngân hàng tiêu dùng của Citigroup. UOB cũng cho thấy sức khỏe tài chính mạnh mẽ, với mức tăng trưởng đáng chú ý 28% so với cùng kỳ năm ngoái trong tổng thu nhập.
Kết quả tài chính của OCBC nổi bật với mức tăng trưởng lợi nhuận ròng 21,4% và lợi nhuận trước phụ cấp tăng 19,2%. Ngân hàng này cũng tự hào có tỷ lệ nợ xấu (NPL) thấp nhất chỉ ở mức 1%.
Các nhà đầu tư hiện đang xem xét các số liệu tài chính này để đánh giá giá trị đầu tư giữa các tổ chức này. UOB là lựa chọn tiết kiệm nhất với tỷ lệ giá trên sổ sách (P/B) chỉ 1,1 lần, trong khi DBS thể hiện tỷ lệ cao hơn 1,45 lần mặc dù đạt tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu (ROE) cao nhất trong quý 3.
Nhìn về phía trước, cả ba ngân hàng đều dự đoán tăng trưởng cho vay khiêm tốn nhưng kỳ vọng sẽ tiếp tục gặt hái lợi ích từ lãi suất cao vào năm 2024. Quan điểm hướng tới tương lai này rất quan trọng đối với các nhà đầu tư đánh giá động lực thu nhập và đề xuất giá trị dài hạn của các ngân hàng hàng đầu Singapore này.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.