Cuộc gọi thu nhập: XP Inc. công bố kết quả quý 2 mạnh mẽ với mức cao kỷ lục

XP Inc. (XP) đã mang lại hiệu quả tài chính mạnh mẽ trong quý II/2024, theo báo cáo thu nhập do CEO Thiago Maffra và CFO Victor Mansur dẫn đầu. Công ty đã chứng kiến tổng tài sản khách hàng tăng 14% so với cùng kỳ năm ngoái (YoY) và tăng 16% trong các khách hàng đang hoạt động.

Một sự tăng trưởng đáng kể về doanh thu, EBITDA và thu nhập ròng cũng được báo cáo, với tổng doanh thu đạt 4,5 tỷ BRL, tăng 21% so với năm trước và EBITDA tăng vọt lên 1,4 tỷ BRL, tăng 43% YoY. Thu nhập ròng tăng 14% YoY lên 1,1 tỷ BRL. XP Inc. tự tin đáp ứng định hướng năm 2026, tập trung vào các đòn bẩy tăng trưởng trên nhiều lĩnh vực khác nhau và tái cấu trúc doanh nghiệp dự kiến sẽ hoàn thành vào cuối năm nay.

Những điểm chính

• XP Inc. báo cáo tài sản của khách hàng tăng 14% YoY và tăng 16% trong các khách hàng đang hoạt động.
• Tổng doanh thu quý 2/2024 đạt 4,5 tỷ đồng, tăng 21% so với cùng kỳ; EBITDA đạt 1,4 tỷ BRL, tăng 43% so với cùng kỳ.
• Thu nhập ròng trong quý là 1,1 tỷ BRL, đánh dấu mức tăng trưởng 14% YoY.
• Công ty đã phân phối hơn 7,5 tỷ BRL cổ tức và mua lại cổ phiếu trong 2,5 năm qua.
• XP dự kiến hoàn thành tái cấu trúc doanh nghiệp vào cuối năm 2024, nhằm thúc đẩy lợi nhuận và lợi nhuận của cổ đông.
• Thu nhập cố định là động lực tăng trưởng chính, với mức tăng trưởng 42% YoY và 17% theo quý (QoQ).
• Doanh thu dịch vụ doanh nghiệp & tổ chức phát hành đạt mức kỷ lục 629 triệu BRL, tăng 122% YoY và 24% QoQ theo quý.
• Công ty đang làm việc để cải thiện các dịch vụ thẻ tín dụng của mình và có kế hoạch làm cho thêm 3 triệu khách hàng đủ điều kiện.
• XP Inc. đặt mục tiêu giảm chỉ số Basel xuống từ 16% đến 19% trong những năm tới.

Triển vọng công ty

• XP Inc. đang đi đúng hướng để cung cấp doanh thu năm 2026 và hướng dẫn biên EBITDA.
• Công ty tập trung vào các đòn bẩy tăng trưởng bao gồm đầu tư bán lẻ, bảo hiểm, kế hoạch nghỉ hưu, FX, đầu tư toàn cầu, tài khoản kỹ thuật số và khách hàng doanh nghiệp và SMB.
• Đang tiến hành tái cơ cấu doanh nghiệp để đảm bảo thực hiện chỉ đạo và phân bổ vốn có kỷ luật.

Điểm nổi bật của Bearish

• Thuế suất hiệu quả của công ty cao hơn trong quý này do hỗn hợp doanh thu, dự kiến sẽ duy trì ở mức cao trong phần còn lại của năm.
• Danh mục tín dụng sụt giảm do chứng khoán hóa một phần danh mục cho vay và sử dụng trái phiếu doanh nghiệp cho hoạt động repo.

Điểm nổi bật của Bullish

• XP Inc. đã báo cáo mức cao nhất mọi thời đại về doanh thu, EBITDA và thu nhập ròng trong quý 2 năm 2024.
• Công ty đã đạt được số lượng cố vấn và khách hàng tích cực kỷ lục.
• Thu nhập trên mỗi cổ phiếu tăng 10% YoY lên 2,03 BRL, với tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hữu hình (ROTE) là 27,2%.

Bỏ lỡ

• Mặc dù hoạt động mạnh mẽ, công ty lưu ý rằng doanh thu không tương quan cao với tiền mới ròng, dự kiến sẽ trở lại mức bình thường khoảng 30 tỷ BRL mỗi quý.

Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp

• Công ty dự kiến nửa cuối năm sẽ cho thấy doanh thu và thu nhập ròng tốt hơn so với nửa đầu năm.
• XP Inc. đang cải thiện lợi ích cho khách hàng thẻ tín dụng và đã kiểm soát chi phí dẫn đến mở rộng lợi nhuận gộp.
• Chất lượng tài sản vẫn mạnh mẽ với trích lập dự phòng thấp trong quý, một phần liên quan đến quá trình tái chế và tín dụng thu hồi.

Tóm lại, XP Inc. đã chứng minh hiệu quả tài chính vững chắc trong quý II/2024, với một số mức cao kỷ lục và các sáng kiến chiến lược nhằm duy trì tăng trưởng và lợi nhuận. Công ty vẫn lạc quan về triển vọng tương lai và thực hiện thành công kế hoạch tái cấu trúc doanh nghiệp.

Thông tin chi tiết về InvestingPro

XP Inc. đã cho thấy kết quả tài chính ấn tượng trong quý 2 năm 2024, với sự tăng trưởng đáng kể về tài sản của khách hàng, khách hàng đang hoạt động và các chỉ số tài chính quan trọng. Để cung cấp sự hiểu biết sâu sắc hơn về hiệu suất và tiềm năng của công ty, chúng ta hãy đi sâu vào một số thông tin chi tiết bắt nguồn từ dữ liệu và mẹo của InvestingPro.

Dữ liệu InvestingPro tiết lộ rằng XP Inc. có vốn hóa thị trường là 10,74 tỷ đô la, điều này nhấn mạnh sự hiện diện đáng kể của nó trong ngành Thị trường vốn. Hệ số P/E ở mức 13,84, cho thấy cổ phiếu đang giao dịch ở mức định giá hợp lý so với tăng trưởng lợi nhuận ngắn hạn. Điều này được hỗ trợ thêm bởi tỷ lệ PEG thấp 0,65 trong mười hai tháng qua tính đến quý 1 năm 2024, cho thấy tốc độ tăng trưởng thu nhập của công ty đang vượt xa tỷ lệ P / E, có thể hấp dẫn đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm tăng trưởng ở mức giá hợp lý.

Hơn nữa, doanh thu của XP Inc. đã tăng 17,91% trong mười hai tháng qua tính đến quý 1 năm 2024, thể hiện khả năng mở rộng hiệu quả. Biên lợi nhuận gộp của công ty vẫn ở mức 69,61%, cho thấy hoạt động hiệu quả và kiểm soát chi phí. Ngoài ra, XP Inc. đã trải qua một sự trở lại đáng kể trong tuần qua, với tổng lợi nhuận giá 10,49%, phản ánh tâm lý nhà đầu tư tích cực và động lực tiềm năng trong giá cổ phiếu.

InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng mặc dù ba nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ xuống trong giai đoạn sắp tới, công ty vẫn dự kiến sẽ có lãi trong năm nay. Hơn nữa, XP Inc. được công nhận là một công ty nổi bật trong ngành công nghiệp thị trường vốn, có thể được quy cho sự tăng trưởng mạnh mẽ và các sáng kiến chiến lược của nó.

Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm phân tích toàn diện hơn và hiểu biết bổ sung, có nhiều Mẹo InvestingPro hơn có sẵn trên nền tảng. Những lời khuyên này có thể cung cấp thêm hướng dẫn về hiệu suất cổ phiếu của XP Inc. và triển vọng tương lai.

Tóm lại, dữ liệu và mẹo của InvestingPro trình bày một bức tranh về XP Inc. là một công ty có tài chính vững chắc, định giá hợp lý và vị thế tích cực trong ngành, sẵn sàng cho lợi nhuận trong năm tài chính hiện tại. Các nhà đầu tư muốn đưa ra quyết định sáng suốt sẽ được hưởng lợi từ việc xem xét những hiểu biết này cùng với thu nhập và kế hoạch chiến lược được báo cáo của công ty.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.