Trong cuộc gọi thu nhập mới nhất, Western Union Co. (WU) đã báo cáo quý III vững chắc cho năm 2024 với doanh thu đạt 1.040 tỷ USD, cho thấy mức tăng trưởng doanh thu được điều chỉnh 1% không bao gồm tác động từ Iraq. Giám đốc điều hành của công ty, Devin McGranahan, bày tỏ sự tin tưởng vào tiến trình của chiến lược Evolve 2025 và quỹ đạo của công ty để trở thành người dẫn đầu trong các dịch vụ tài chính dễ tiếp cận.
Phân khúc Chuyển tiền tiêu dùng chứng kiến sự gia tăng 4% trong các giao dịch và các giao dịch kỹ thuật số có thương hiệu tăng ấn tượng 15%. Bất chấp những thách thức ở Mỹ Latinh và sự tăng trưởng chậm trong các giao dịch từ Mỹ sang Mexico, Western Union đang tiến lên phía trước với các thương vụ mua lại chiến lược ở Singapore và Mexico để tăng cường các dịch vụ kỹ thuật số của mình. Công ty duy trì tình hình tài chính mạnh mẽ, với hơn 1 tỷ đô la tiền mặt và cam kết trả lại giá trị cho các cổ đông.
Những điểm chính
- Western Union báo cáo tăng trưởng doanh thu điều chỉnh 1%, đạt 1.040 tỷ USD, được thúc đẩy bởi kinh doanh kỹ thuật số và dịch vụ tiêu dùng.
- Giao dịch kỹ thuật số của công ty tăng 15%, với mảng Dịch vụ tiêu dùng cũng tăng trưởng 15%.
- Two vụ mua lại đang được tiến hành để tăng cường sự hiện diện kỹ thuật số của Western Union: Dash ở Singapore và một ví kỹ thuật số mới ở Mexico.
- Western Union đang đi đúng hướng với chiến lược Evolve 2025 và dự kiến doanh thu điều chỉnh từ 4,15 tỷ đô la đến 4,225 tỷ đô la cho năm 2024.
- Sự gián đoạn chính trị ở Mỹ Latinh đặt ra những thách thức, nhưng công ty vẫn lạc quan về triển vọng tăng trưởng của mình.
Triển vọng công ty
- Western Union đặt mục tiêu tăng trưởng doanh thu từ phẳng đến dương 2% vào năm 2025 như một phần của chiến lược Evolve 2025.
- Công ty tái khẳng định triển vọng doanh thu điều chỉnh năm 2024 từ 4,15 tỷ USD lên 4,225 tỷ USD và EPS điều chỉnh từ 1,70 USD đến 1,80 USD.
Điểm nổi bật của Bearish
- Biên lợi nhuận hoạt động điều chỉnh giảm nhẹ còn 19,1%.
- Công ty đã trải qua những thách thức ở Mỹ Latinh do sự gián đoạn chính trị ảnh hưởng đến dòng di cư.
- Sự chậm lại trong giao dịch giữa Mỹ và Mexico đã được ghi nhận, do các yếu tố kinh tế vĩ mô.
Điểm nổi bật của Bullish
- Mảng Kinh doanh chuyển tiền tiêu dùng tăng trưởng giao dịch 4% và mảng Dịch vụ tiêu dùng tăng trưởng 15%.
- Western Union đang đi trước thời hạn trong chương trình tái triển khai chi phí năm năm, trị giá 150 triệu đô la.
- Các giám đốc điều hành bày tỏ sự tin tưởng vào hoạt động kinh doanh bán lẻ ổn định của công ty và tiềm năng tiếp tục tăng trưởng giao dịch kỹ thuật số.
Bỏ lỡ
- Mặc dù tăng trưởng chung, doanh thu bán lẻ tài chính đã giảm khoảng 4% so với cùng kỳ năm ngoái trên cơ sở trung lập về ngoại hối, ngoại trừ Iraq.
- Sự chênh lệch giữa các giao dịch kỹ thuật số có thương hiệu và tăng trưởng doanh thu đã mở rộng nhẹ so với đầu năm.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Các giám đốc điều hành đã thảo luận về tác động của môi trường lãi suất cao hơn, lưu ý rằng nó tạo cơ hội cho những người chơi lớn hơn, kỷ luật hơn.
- Cách tiếp cận kỷ luật của công ty đối với việc triển khai vốn phù hợp với chiến lược nâng cao hệ sinh thái tài chính kỹ thuật số toàn cầu.
- Western Union dự kiến đóng góp của Iraq vào doanh thu sẽ vẫn không ổn định, với ước tính có xu hướng gần hơn với mức thấp hơn từ 10 triệu đến 30 triệu đô la cho quý 4.
Western Union Co. (WU) tiếp tục có những bước tiến trong việc mở rộng kỹ thuật số, tập trung vào tăng trưởng bền vững và giữ chân khách hàng. Cuộc gọi thu nhập mới nhất của công ty nhấn mạnh cam kết tăng cường các dịch vụ tài chính và thích ứng với những thay đổi của thị trường, thiết lập một giai điệu tích cực cho tương lai.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Báo cáo thu nhập mới nhất của Western Union phù hợp với một số chỉ số và thông tin chi tiết chính do InvestingPro cung cấp. Hiệu quả tài chính vững chắc của công ty và tập trung chiến lược vào tăng trưởng kỹ thuật số được phản ánh trong dữ liệu và mẹo có sẵn cho người đăng ký InvestingPro.
Theo InvestingPro Data, vốn hóa thị trường của Western Union ở mức 3,9 tỷ USD, với tỷ lệ giá trên thu nhập (P/E) là 7,05. Tỷ lệ P/E thấp này, cùng với InvestingPro Tip chỉ ra rằng công ty đang "giao dịch ở mức bội số thu nhập thấp", cho thấy cổ phiếu của Western Union có thể bị định giá thấp so với tiềm năng thu nhập của nó.
Cam kết của công ty đối với giá trị cổ đông được thể hiện rõ trong chính sách cổ tức. Dữ liệu của InvestingPro cho thấy tỷ suất cổ tức đáng kể là 8,14%, được hỗ trợ bởi InvestingPro Tip nói rằng Western Union "trả cổ tức đáng kể cho các cổ đông" và đã "duy trì chi trả cổ tức trong 19 năm liên tiếp". Điều này phù hợp với tuyên bố của công ty trong cuộc gọi thu nhập về việc trả lại giá trị cho các cổ đông.
Bất chấp những thách thức được đề cập trong báo cáo thu nhập, chẳng hạn như biên lợi nhuận hoạt động đã điều chỉnh giảm nhẹ và khó khăn ở một số thị trường nhất định, Western Union vẫn có lãi. Một mẹo InvestingPro xác nhận rằng công ty đã "có lãi trong mười hai tháng qua", với doanh thu 4.27 tỷ đô la trong mười hai tháng qua tính đến quý 2 năm 2024.
Điều đáng chú ý là InvestingPro cung cấp 8 mẹo bổ sung cho Western Union, cung cấp cho người đăng ký phân tích toàn diện hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Giá trị hợp lý của InvestingPro cho Western Union được ước tính là 16,37 đô la, cho thấy tiềm năng tăng giá so với giá đóng cửa trước đó là 11,55 đô la. Ước tính giá trị hợp lý này, kết hợp với các sáng kiến chiến lược của công ty được nêu trong cuộc gọi thu nhập, có thể cho thấy cơ hội tăng trưởng cho các nhà đầu tư sẵn sàng nhìn xa hơn những biến động thị trường ngắn hạn.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.