Valley National Bancorp (VLY) báo cáo thu nhập ròng là 72 triệu USD, với thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) ở mức 0,13 USD trong quý IV/2023, theo Giám đốc điều hành Ira Robbins trong cuộc gọi hội nghị thu nhập. Khi loại trừ các khoản mục không cốt lõi, thu nhập ròng và EPS đã điều chỉnh lần lượt là 116 triệu đô la và 0,22 đô la. Ngân hàng đã đạt được tiến bộ chiến lược trong việc tăng cường tăng trưởng thương mại và công nghiệp (C&I), giảm nguồn gốc bất động sản thương mại và đa dạng hóa cơ sở tài trợ và cơ sở hạ tầng công nghệ. Bất chấp những thách thức về thu nhập lãi thuần và khoản vay trong kinh doanh tài chính phí bảo hiểm thương mại, ngân hàng đã bổ sung các mối quan hệ tiền gửi thương mại và tiêu dùng mới đáng kể và ưu tiên tăng trưởng giá trị sổ sách hữu hình cho năm tới.
Những điểm chính
- Valley National Bancorp báo cáo thu nhập ròng quý 4 là 72 triệu đô la, với EPS là 0,13 đô la và con số điều chỉnh lần lượt là 116 triệu đô la và 0,22 đô la.
- Ngân hàng đã tích lũy vốn hữu cơ và thêm 14.000 hộ tiêu dùng mới và 8.000 mối quan hệ tiền gửi thương mại mới.
- Những thách thức bao gồm khoản nợ vay và áp lực lên thu nhập lãi thuần do định giá tiền gửi.
- Tiến bộ chiến lược đã được thực hiện trong việc đa dạng hóa nguồn vốn, tăng đa dạng địa lý và tăng cường cơ sở hạ tầng công nghệ.
- Các mệnh lệnh chiến lược của công ty cho năm 2024 tập trung vào việc thúc đẩy tiền gửi cốt lõi, giảm cho vay bất động sản thương mại của nhà đầu tư và phát triển các doanh nghiệp có thu nhập ngoài lãi.
Triển vọng công ty
- Valley Bancorp dự kiến tăng trưởng cho vay ở mức trung bình một con số và tăng trưởng thu nhập lãi thuần 3-5% vào năm 2024.
- Thu nhập ngoài lãi dự kiến tăng trưởng 5-7%.
- Ngân hàng đặt mục tiêu đạt 60% lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu phổ thông hữu hình vào năm 2024.
Điểm nổi bật của Bearish
- Công ty kỳ vọng EPS năm 2024 sẽ thấp hơn một chút so với ước tính đồng thuận là 1,08 USD.
- Ghi nhận sự gia tăng các khoản cho vay không tích lũy trong lĩnh vực kinh doanh bất động sản thương mại.
- Tài sản phân loại tăng trong quý III, chủ yếu do các khoản cho vay giảm xuống dưới hoặc ở mức bao phủ dịch vụ nợ một lần.
Điểm nổi bật của Bullish
- Ngân hàng tự tin trong việc quản lý tỷ lệ bao phủ dịch vụ nợ của khách hàng vay.
- Đòn bẩy hoạt động tích cực và tiếp tục cải thiện lợi nhuận dự kiến vào năm 2025 và những năm tiếp theo.
- Việc chuyển đổi cốt lõi của ngân hàng được dự đoán sẽ thúc đẩy tăng trưởng vượt bậc và cải thiện doanh thu.
Bỏ lỡ
- Công ty gặp khó khăn về thu nhập lãi thuần do định giá tiền gửi.
- Xảy ra tình trạng thu phí vay trong hoạt động kinh doanh tài chính phí bảo hiểm thương mại.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Danh mục đầu tư đa gia đình bao gồm 2 tỷ đô la các khoản vay hợp tác với khoản vay trên giá trị thấp và mức độ tiếp xúc với nhiều gia đình ở Manhattan là 600 triệu đô la.
- Tổng Giám đốc bày tỏ tin tưởng vào khả năng ngân hàng đạt 60% lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu phổ thông hữu hình vào năm 2024.
Cuộc gọi thu nhập của Valley National Bancorp phản ánh sự kết hợp của những thách thức và tiến bộ chiến lược. Ngân hàng đã thể hiện khả năng phục hồi bằng cách bổ sung các mối quan hệ tiêu dùng và thương mại mới và ưu tiên các chỉ số tài chính cốt lõi. Các giám đốc điều hành của ngân hàng vẫn tự tin vào các mệnh lệnh chiến lược của họ để thúc đẩy tăng trưởng và lợi nhuận trong năm tới. Mặc dù có một số lo ngại về tỷ lệ bao phủ dịch vụ nợ và sự thiếu hụt dự kiến nhẹ trong EPS năm 2024 so với ước tính đồng thuận, giọng điệu tổng thể của cuộc gọi vẫn lạc quan một cách thận trọng, với sự tập trung rõ ràng vào các mục tiêu chiến lược dài hạn và hiệu quả hoạt động.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Valley National Bancorp (VLY) đã cho thấy sự pha trộn giữa sự ổn định và thận trọng trong hoạt động gần đây của mình, với sự nhấn mạnh vào tăng trưởng chiến lược và duy trì giá trị cổ đông. Dưới đây là một số thông tin chi tiết dựa trên dữ liệu thời gian thực từ InvestingPro và InvestingPro Tips mà các nhà đầu tư có thể quan tâm:
Dữ liệu InvestingPro cho thấy vốn hóa thị trường khoảng 5,19 tỷ đô la và Tỷ lệ P / E là 10,75, điều này cho thấy công ty đang giao dịch ở mức định giá hợp lý so với thu nhập của mình. Công ty cũng đã hiển thị tỷ lệ Giá / Sổ sách là 0,8 trong mười hai tháng qua tính đến quý 4 năm 2023, có khả năng cho thấy cổ phiếu có thể bị định giá thấp so với tài sản của mình.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng Valley National Bancorp đã duy trì chi trả cổ tức trong 50 năm liên tiếp ấn tượng, đây có thể là dấu hiệu cho thấy cam kết của công ty trong việc trả lại giá trị cho các cổ đông. Ngoài ra, các nhà phân tích dự đoán công ty sẽ có lãi trong năm nay, phù hợp với triển vọng tích cực được chia sẻ bởi CEO trong cuộc gọi thu nhập.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm phân tích chuyên sâu hơn, nền tảng InvestingPro liệt kê 6 Mẹo InvestingPro bổ sung cho Valley National Bancorp, có thể được truy cập tại https://www.investing.com/pro/VLY. Những hiểu biết bổ sung này có thể cung cấp sự hiểu biết toàn diện hơn về sức khỏe tài chính và triển vọng tương lai của công ty.
Hãy nhớ rằng, đăng ký InvestingPro hiện đang được giảm giá năm mới đặc biệt với mức chiết khấu lên đến 50%. Để có được ưu đãi tốt hơn nữa, hãy sử dụng mã phiếu giảm giá "SFY24" để được giảm thêm 10% cho đăng ký InvestingPro + 2 năm hoặc "SFY241" để được giảm thêm 10% cho đăng ký InvestingPro + 1 năm.
Cam kết của Valley National Bancorp đối với tiến trình chiến lược, cùng với một cổ phiếu có khả năng bị định giá thấp và thanh toán cổ tức nhất quán, định vị nó như một lựa chọn đáng chú ý cho các nhà đầu tư tìm kiếm sự ổn định và tăng trưởng dài hạn.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.