US Bancorp (NYSE: USB) đã báo cáo thu nhập quý III/2024, với thu nhập pha loãng trên mỗi cổ phiếu là 1,03 USD và tổng doanh thu ròng là 6,9 tỷ USD. Công ty đã thể hiện khả năng phục hồi trong mô hình kinh doanh của mình, làm nổi bật sự tăng trưởng trong các lĩnh vực chính bất chấp một số thách thức.
Những điểm chính:
• Thu nhập pha loãng trên mỗi cổ phiếu: $ 1.03
• Tổng doanh thu thuần: 6.9 tỷ USD
• Tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu phổ thông hữu hình: 17,9%
• Tỷ suất lợi nhuận trên tài sản bình quân: 1,03%
• Biên lãi thuần: 2,74%
• Tỷ lệ vốn chủ sở hữu phổ thông cấp 1: 10,5% (tăng 20 điểm cơ bản so với quý trước)
Triển vọng công ty:
• Thu nhập lãi thuần quý 4 dự kiến duy trì ổn định khoảng 4,17 tỷ USD
• Thu nhập lãi ròng cả năm dự kiến ở mức cao hơn từ 16,1 tỷ đô la đến 16,4 tỷ đô la
• Tăng trưởng trung bình một con số trong tổng thu nhập ngoài lãi dự kiến
• Chi phí ngoài lãi cả năm dự kiến đạt 16,8 tỷ USD
• Đòn bẩy hoạt động dự kiến vượt 1% trong quý 4 và tiếp tục mở rộng sang năm 2025
Điểm nổi bật giảm giá:
• Tổng tiền gửi trung bình giảm 1,0% xuống còn 509 tỷ USD
• Các khoản vay trung bình giảm nhẹ 0,2% xuống còn 374 tỷ USD
• Giảm 6,2% phí dịch vụ liên quan đến hoạt động kinh doanh cấp tiền mặt ATM
• Lỗ 119 triệu đô la trên danh nghĩa 10 tỷ đô la từ việc tái định vị một phần chứng khoán
Điểm nổi bật tăng giá:
• Hoạt động mạnh mẽ trong quản lý đầu tư và ủy thác, sản phẩm thương mại và ngân hàng thế chấp
• Kết hợp cho vay thuận lợi và các hành động chiến lược trong danh mục đầu tư chứng khoán đầu tư thúc đẩy tăng trưởng thu nhập lãi thuần
• Giá tiền gửi cải thiện góp phần tạo đà tăng tích cực trong quý 3
• Bắt đầu mua lại cổ phiếu khiêm tốn dự kiến
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp:
• Tập trung vào tăng trưởng hữu cơ hơn là M&A ngân hàng lớn
• Tự tin trong việc đáp ứng các mục tiêu vốn bất chấp các quy định sắp tới của Basel III
• Đầu tư hàng năm 2,5 tỷ đô la vào công nghệ, bao gồm các sáng kiến AI
• Hợp tác thành công với State Farm và Edward Jones tận dụng khả năng kỹ thuật số
Kết quả quý III của US Bancorp phản ánh mô hình kinh doanh có khả năng phục hồi trong bối cảnh môi trường kinh tế đầy thách thức. Công ty đã báo cáo thu nhập và doanh thu ổn định, tập trung vào các lĩnh vực tăng trưởng chiến lược và khả năng kỹ thuật số. Mặc dù tiền gửi và cho vay trung bình giảm nhẹ, Bancorp Hoa Kỳ đã chứng kiến hiệu suất mạnh mẽ trong quản lý đầu tư và ủy thác, sản phẩm thương mại và ngân hàng thế chấp.
Ban lãnh đạo bày tỏ sự tin tưởng vào triển vọng của công ty, dự báo thu nhập lãi ròng ổn định và dự đoán tăng trưởng thu nhập ngoài lãi. Sự tập trung của công ty vào tăng trưởng hữu cơ, thay vì theo đuổi các vụ sáp nhập và mua lại quy mô lớn, đã được nhấn mạnh trong cuộc gọi thu nhập.
Đầu tư của Bancorp Hoa Kỳ vào công nghệ và năng lực kỹ thuật số, bao gồm các sáng kiến AI, được nhấn mạnh là động lực chính cho sự tăng trưởng trong tương lai. Quan hệ đối tác của công ty với State Farm và Edward Jones được trích dẫn là những ví dụ thành công về việc tận dụng các chiến lược kỹ thuật số để mở rộng các sản phẩm ngân hàng cốt lõi ở những khu vực không có chi nhánh vật lý.
Công ty có kế hoạch bắt đầu mua lại cổ phần khiêm tốn trong tương lai gần, với kỳ vọng sẽ mở rộng khi đạt được sự rõ ràng về các quy định Basel III. Ban lãnh đạo bày tỏ sự tin tưởng vào việc đáp ứng các mục tiêu vốn vào năm 2027 theo khuôn khổ CAT II.
Mặc dù phải đối mặt với một số thách thức trong lĩnh vực thanh toán do sự gián đoạn trong vận chuyển hàng hóa và chi tiêu của công ty, Bancorp Hoa Kỳ vẫn lạc quan về triển vọng tăng trưởng dài hạn, được thúc đẩy bởi mối quan hệ khách hàng mạnh mẽ và khả năng sản phẩm mới.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Kết quả kinh doanh quý III/2024 của US Bancorp thể hiện khả năng phục hồi và định vị chiến lược của ngân hàng trong lĩnh vực tài chính. Theo dữ liệu của InvestingPro, công ty tự hào có vốn hóa thị trường đáng kể là 76,96 tỷ USD, nhấn mạnh sự hiện diện đáng kể của nó trong ngành ngân hàng.
Hiệu suất của ngân hàng phù hợp với một số Mẹo InvestingPro. Đáng chú ý, US Bancorp đã duy trì chi trả cổ tức trong 54 năm liên tiếp, phản ánh cam kết của nó đối với lợi nhuận của cổ đông. Điều này đặc biệt có liên quan đến thông báo của công ty về việc mua lại cổ phần tiềm năng, điều này có thể nâng cao hơn nữa giá trị cổ đông.
Hơn nữa, tỷ lệ cổ tức của US Bancorp ở mức 4,26%, rất hấp dẫn trong môi trường thị trường hiện tại. Điều này, cùng với việc công ty đã tăng cổ tức trong 13 năm liên tiếp, hỗ trợ ban lãnh đạo tập trung vào việc trả lại giá trị cho cổ đông.
Khả năng sinh lời của ngân hàng được thể hiện rõ trong tỷ lệ P / E đã điều chỉnh là 14,36 trong mười hai tháng qua, cho thấy mức định giá hợp lý so với thu nhập. Số liệu này phù hợp với thu nhập trên mỗi cổ phiếu được báo cáo của công ty và cho thấy rằng cổ phiếu có thể được định giá hấp dẫn khi xem xét tiềm năng thu nhập của nó.
Điều đáng chú ý là Bancorp của Mỹ đang giao dịch gần mức cao nhất trong 52 tuần, với mức giá hiện tại ở mức 98,4% so với mức đỉnh. Hiệu suất này được phản ánh trong tổng lợi nhuận ấn tượng 50,87% trong năm qua, cho thấy hiệu suất thị trường mạnh mẽ của ngân hàng bất chấp những thách thức kinh tế.
Đối với các nhà đầu tư tìm kiếm thông tin chi tiết toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp các mẹo và số liệu bổ sung có thể cung cấp sự hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của Bancorp Hoa Kỳ. Có thêm 5 Mẹo InvestingPro có sẵn cho USB, có thể cung cấp những quan điểm có giá trị cho những người xem xét đầu tư vào người chơi nổi bật này trong lĩnh vực ngân hàng.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.