Cuộc gọi thu nhập: UMB Financial tự hào có quý 4 vững chắc, tăng trưởng bền vững

Tập đoàn tài chính UMB (NASDAQ: UMBF) đã công bố kết quả tài chính quý IV và cả năm cho năm 2023, cho thấy hiệu suất mạnh mẽ với thu nhập ròng cả năm là 350 triệu đô la, tương đương 7.18 đô la mỗi cổ phiếu và thu nhập hoạt động ròng là 397.1 triệu đô la, tương đương 8.14 đô la mỗi cổ phiếu. Quý IV chứng kiến công ty kiếm được 70,9 triệu đô la, tương đương 1,45 đô la mỗi cổ phiếu, với thu nhập hoạt động ròng được điều chỉnh là 112 triệu đô la, tương đương 2,29 đô la mỗi cổ phiếu. Với tăng trưởng cho vay và tiền gửi mạnh mẽ, biên lãi thuần và thu nhập mở rộng, và tăng trưởng thu nhập phí vững chắc, UMB Financial dường như có vị thế tốt cho hoạt động trong tương lai.

Những điểm chính

• Thu nhập ròng cả năm đạt 350 triệu đô la, với thu nhập quý 4 ở mức 70.9 triệu đô la.
• Thu nhập hoạt động ròng trong năm là 397,1 triệu đô la, với hoạt động ròng điều chỉnh quý 4 ở mức 112 triệu đô la.
• Ngân hàng báo cáo dư nợ cho vay bình quân tăng trưởng 6,3%/năm và tiền gửi tăng 17,2% so với quý 3.
• Thu nhập lãi thuần tăng 3,7%, với biên lãi thuần cải thiện 3 điểm cơ bản.
• Thu nhập ngoài lãi trong quý 4 chiếm 38% doanh thu, tổng cộng 148,3 triệu USD.
• Thuế suất hiệu lực cho năm 2023 là 17%, với kỳ vọng tương tự cho năm 2024.

Triển vọng công ty

• UMB Financial kỳ vọng lợi suất cho vay sẽ được hưởng lợi từ bảng cân đối kế toán linh hoạt và lợi suất cao hơn đối với nguồn gốc mới.
• Có kế hoạch tái đầu tư dòng tiền từ chứng khoán vào các khoản vay hoặc chứng khoán có lợi suất cao hơn.
• Dự kiến thu nhập lãi thuần và biên lợi nhuận sẽ giảm nhẹ trong quý 1 do thanh khoản giảm và ít ngày dương lịch hơn.
• Công ty tập trung duy trì đòn bẩy hoạt động mạnh mẽ.

Điểm nổi bật của Bearish

• Chi phí huy động cao hơn đã bù đắp một phần lợi ích từ việc định giá lại và hỗn hợp tiền gửi.
• Biên lãi thuần và thu nhập dự kiến sẽ bị nén nhẹ trong quý tới.
• Chi phí hoạt động tăng so với quý trước, chủ yếu do bù đắp chậm và đầu tư công nghệ.

Điểm nổi bật của Bullish

• UMB Financial có chất lượng tài sản vượt trội và tăng trưởng thu nhập phí vững chắc.
• Tăng trưởng cho vay và huy động vượt trội so với các ngân hàng ngang hàng, với khách hàng thương mại dẫn đầu mức tăng tiền gửi.
• Công ty vẫn tự tin vào các quyết định tín dụng của mình, với tỷ lệ tính phí thấp và kỳ vọng sẽ tiếp tục vượt trội so với các công ty cùng ngành.

Bỏ lỡ

• Việc cố ý giảm số dư CD môi giới và biến động tiềm ẩn trong tiền gửi ủy thác của doanh nghiệp có thể ảnh hưởng đến mức tiền gửi trung bình.

Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp

• Giám đốc điều hành Mariner Kemper nhấn mạnh động lực của công ty bị ảnh hưởng nhiều hơn bởi việc tăng thị phần hơn là điều kiện kinh tế.
• Công ty nhận thấy một quý đầu tiên mạnh mẽ, cho thấy triển vọng tích cực trong phần còn lại của năm.
• 1 tỷ USD tạm ứng câu lạc bộ sẽ đáo hạn trong quý 2, với các đánh giá chiến lược được lên kế hoạch dựa trên nhu cầu tài sản thế chấp và tỷ giá thị trường.
• Sự suy giảm tối thiểu đã được quan sát thấy trong danh mục đầu tư văn phòng, đang hoạt động tốt với việc tái đầu tư ngắn hạn có thể quản lý được.

Cuộc gọi thu nhập của Tập đoàn Tài chính UMB đã tiết lộ một công ty không chỉ tự hào về hiệu suất trong quá khứ mà còn định vị chiến lược để tiếp tục thành công. Với sự tập trung rõ ràng vào tăng trưởng thông qua tăng thị phần và cam kết hiệu quả hoạt động, UMB Financial đang báo hiệu một khởi đầu mạnh mẽ cho năm nay và lạc quan về quỹ đạo tương lai của mình.

Thông tin chi tiết về InvestingPro

Kết quả tài chính gần đây của Tập đoàn Tài chính UMB (NASDAQ: UMBF) phản ánh một công ty đã chứng minh khả năng phục hồi và tăng trưởng chiến lược. Với thu nhập ròng cả năm là 350 triệu đô la và tăng trưởng cho vay và tiền gửi mạnh mẽ, sức khỏe tài chính của công ty có vẻ mạnh mẽ. Dưới đây là một số thông tin chi tiết chính từ InvestingPro có thể được các nhà đầu tư quan tâm:

Dữ liệu của InvestingPro cho thấy vốn hóa thị trường của UMBF ở mức 3,94 tỷ đô la, với Tỷ lệ Giá / Thu nhập (P / E) là 11,49, cho thấy cổ phiếu có thể được định giá hợp lý so với thu nhập. Tỷ lệ giá trên sổ sách của công ty tính đến mười hai tháng cuối cùng kết thúc vào quý 4 năm 2023 là 1,27, điều này cho thấy cổ phiếu đang giao dịch ở mức giá trị gần với giá trị sổ sách của nó. Hơn nữa, Tổng lợi nhuận giá 3 tháng đáng chú ý là 30,61% làm nổi bật tâm lý nhà đầu tư tích cực đối với công ty trong quý gần đây.

InvestingPro Tips tiết lộ rằng UMBF có thành tích đáng khen ngợi khi tăng cổ tức trong 31 năm liên tiếp và đã duy trì chi trả cổ tức trong 54 năm liên tiếp ấn tượng. Sự nhất quán này là minh chứng cho cam kết của công ty đối với lợi nhuận của cổ đông và sự ổn định tài chính. Ngoài ra, các nhà phân tích dự đoán công ty sẽ có lãi trong năm nay, phù hợp với thu nhập ròng được báo cáo của công ty và thu nhập hoạt động ròng đã điều chỉnh.

InvestingPro cung cấp các mẹo bổ sung cho các nhà đầu tư muốn tìm hiểu sâu hơn về hiệu suất và tiềm năng của UMB Financial. Với đợt giảm giá Tết đặc biệt, đăng ký InvestingPro hiện đã có sẵn với mức chiết khấu lên đến 50%. Để tận dụng ưu đãi này, hãy sử dụng mã phiếu giảm giá "SFY24" để được giảm thêm 10% cho đăng ký InvestingPro + 2 năm hoặc "SFY241" để được giảm thêm 10% cho đăng ký InvestingPro + 1 năm. Hiện tại, có hơn 20 mẹo bổ sung được liệt kê trong InvestingPro có thể cung cấp thêm thông tin chi tiết về sức khỏe tài chính và tiềm năng đầu tư của UMBF.

Những thông tin chi tiết về InvestingPro này có thể cung cấp bối cảnh có giá trị cho kết quả tài chính gần đây của UMB Financial và hướng dẫn các nhà đầu tư đưa ra quyết định sáng suốt về cổ phiếu của công ty.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.