Essent Group Limited (NYSE: ESNT) đã công bố kết quả tài chính quý IV và cả năm 2023, cho thấy một năm tăng trưởng và sức mạnh tài chính. Công ty đã báo cáo thu nhập ròng là 175 triệu đô la trong quý IV, tăng đáng kể so với 147 triệu đô la trong cùng quý năm trước. Thu nhập pha loãng trên mỗi cổ phiếu cũng tăng lên 1,64 đô la từ 1,37 đô la. Trong cả năm, thu nhập ròng đạt 696 triệu đô la, tương đương 6,50 đô la cho mỗi cổ phiếu pha loãng. Tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu bình quân của công ty ở mức 15% và giá trị sổ sách trên mỗi cổ phiếu tăng 16% so với năm trước. Danh mục đầu tư bảo hiểm thế chấp của Hoa Kỳ tăng 5% lên 239 tỷ đô la, với tỷ lệ bền vững trong 12 tháng là 87%.
Những điểm chính
- Thu nhập ròng quý IV tăng lên 175 triệu đô la, với thu nhập pha loãng trên mỗi cổ phiếu ở mức 1,64 đô la.
- Thu nhập ròng cả năm đạt 696 triệu đô la, tương đương 6,50 đô la cho mỗi cổ phiếu pha loãng.
- Giá trị sổ sách trên mỗi cổ phiếu tăng 16% so với cùng kỳ năm trước.
- Danh mục đầu tư bảo hiểm thế chấp của Mỹ tăng 5% lên 239 tỷ USD.
- Essent Re đã tạo ra 80 triệu đô la doanh thu hàng năm của bên thứ ba, với Hiệu lực rủi ro của bên thứ ba là 2,2 tỷ đô la.
- Khoản lỗ trước thuế khoảng 4 triệu đô la đã phát sinh trong hoạt động tiêu đề trong quý 4.
- Bảng cân đối kế toán và mô hình hoạt động vẫn mạnh mẽ, dẫn đến việc S&P nâng hạng lên điểm trừ A duy nhất.
- Mua lại cổ phiếu và tăng 12% cổ tức hàng quý đã được thực hiện.
- Tỷ lệ vỡ nợ tăng nhẹ lên 1,8% vào cuối quý 4.
- Thanh khoản công ty mẹ duy trì mạnh, với tỷ lệ nợ trên vốn đạt 8%.
Triển vọng công ty
- Thu nhập hoạt động ước tính cho cả năm 2024 là 180 triệu đô la.
- Thuế suất hiệu lực cho năm 2024 dự kiến khoảng 15,5%.
- Công suất súng lục ổ quay chưa rút ra ở mức 400 triệu USD, với 425 triệu USD dư nợ cho vay có kỳ hạn tính đến tháng 12/2023.
- Tỷ lệ đầy đủ của PMIER đối với Bảo lãnh Essent là 170%, với 1,4 tỷ đô la tài sản dư thừa có sẵn.
Điểm nổi bật của Bearish
- Hoạt động tiêu đề phải đối mặt với khoản lỗ trước thuế 4 triệu đô la trong quý IV.
- Tỷ lệ vỡ nợ tăng nhẹ lên 1,8% trong quý 4.
Điểm nổi bật của Bullish
- Tăng trưởng mạnh về thu nhập ròng và thu nhập trên mỗi cổ phiếu cả trong quý 4 và cả năm.
- Danh mục Bảo hiểm Thế chấp Hoa Kỳ cho thấy hiệu suất mạnh mẽ.
- Doanh thu hàng năm mạnh mẽ của bên thứ ba và Hiệu lực rủi ro của Essent Re.
Bỏ lỡ
- Chi phí bảo lãnh phát hành và hoạt động khác lên tới 55,2 triệu đô la.
- Tỷ lệ chi phí hợp nhất được báo cáo ở mức 27%.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Giám đốc điều hành Mark Casale chỉ ra rằng giá cả không phải là mối quan tâm lớn của những người cho vay hiện nay; Trọng tâm đã chuyển sang các yếu tố khác.
- Các vụ vỡ nợ thanh toán sớm sau COVID đã tăng lên do hoãn trả nợ, nhưng điểm tín dụng FICO trung bình vẫn ở mức 746.
- Casale nhấn mạnh thách thức của ngành trong những năm tới sẽ là phân bổ vốn, với số lượng đáng kể được tạo ra.
Khi Tập đoàn Essent tiếp tục điều hướng bối cảnh hậu đại dịch, hoạt động tài chính mạnh mẽ và tập trung chiến lược của công ty vào chất lượng tín dụng và phân bổ vốn đã tạo ra một giai điệu tích cực cho tương lai. Sự tin tưởng của ban lãnh đạo vào chuyên môn của công ty trong kinh doanh bảo hiểm thế chấp và cách tiếp cận thận trọng của họ đối với quản lý vốn báo hiệu một con đường vững chắc phía trước cho Tập đoàn Essent và các bên liên quan.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Essent Group Limited (NYSE: ESNT) đã chứng minh khả năng phục hồi và tăng trưởng tài chính trong kết quả được công bố gần đây. Để hiểu thêm về vị trí thị trường của công ty và tiềm năng trong tương lai, đây là một số thông tin chi tiết chính dựa trên dữ liệu thời gian thực từ InvestingPro và InvestingPro Tips.
Các chỉ số dữ liệu của InvestingPro làm nổi bật định giá và lợi nhuận của công ty:
- Vốn hóa thị trường ở mức 5,54 tỷ USD, phản ánh niềm tin của nhà đầu tư vào Essent Group.
- Hệ số P/E hấp dẫn 8,25 cho thấy cổ phiếu có thể bị định giá thấp so với thu nhập, điều này có thể lọt vào mắt xanh của các nhà đầu tư giá trị.
- Với biên lợi nhuận gộp ở mức cao 92,5% trong mười hai tháng qua tính đến quý 3 năm 2023, Essent Group cho thấy khả năng sinh lời mạnh mẽ trong hoạt động của mình.
Mẹo InvestingPro cung cấp thêm thông tin chi tiết về sức khỏe và hiệu suất tài chính của Tập đoàn Essent :
- Công ty có thành tích đáng khen ngợi khi tăng cổ tức 5 năm liên tiếp, báo hiệu cam kết trả lại giá trị cho cổ đông.
- Tài sản lưu động của công ty vượt quá nghĩa vụ ngắn hạn, cho thấy vị thế thanh khoản vững chắc có thể hỗ trợ các hoạt động đang diễn ra và các sáng kiến chiến lược.
Đối với các nhà đầu tư muốn tìm hiểu sâu hơn về triển vọng tài chính và thị trường của Tập đoàn Essent , các Mẹo InvestingPro bổ sung có sẵn. Có 6 mẹo khác được liệt kê trên InvestingPro, có thể được truy cập tại https://www.investing.com/pro/ESNT. Những lời khuyên này có thể cung cấp bối cảnh có giá trị cho cả kết quả tài chính gần đây và triển vọng tương lai của công ty.
Hãy nhớ rằng, bằng cách sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24, độc giả có thể được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần, mở khóa thêm thông tin chi tiết và phân tích để thông báo quyết định đầu tư.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.