Tập đoàn BAWAG (BAWAG), một tập đoàn ngân hàng nổi bật, đã công bố kết quả quý III cho năm 2024, nhấn mạnh lợi nhuận ròng là 178 triệu euro, với thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 2,25 euro và lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu phổ thông hữu hình (ROTE) là 24%. Giá trị sổ sách hữu hình trên mỗi cổ phiếu đã tăng 16% so với cùng kỳ năm ngoái, đạt 38,48 euro.
Sau khi Ngân hàng Trung ương châu Âu chấp thuận mua lại Knab, BAWAG đã nâng mục tiêu lợi nhuận trước thuế cả năm lên hơn 950 triệu euro, kết hợp hai tháng đóng góp của Knab. Công ty cũng tăng mục tiêu tỷ lệ CET1 lên 12,5% và dự đoán tỷ lệ CET1 chiếu lệ trên 14% vào cuối năm nay.
Những điểm chính
- BAWAG Group báo cáo lợi nhuận ròng quý 3 là 178 triệu euro, EPS là 2,25 euro và ROTE là 24%.
- ECB đã phê duyệt việc mua lại Knab, dẫn đến mục tiêu lợi nhuận trước thuế cả năm tăng hơn 950 triệu euro.
- Mục tiêu CET1 nâng lên 12,5%, với tỷ lệ CET1 chiếu lệ trên 14% dự kiến vào cuối năm.
- Thu nhập lãi thuần giảm nhẹ 1% xuống còn 304 triệu euro, trong khi thu nhập hoa hồng ròng tăng 1%.
- Danh mục văn phòng Hoa Kỳ giảm 30%, tập trung vào thu hồi tài sản và quản lý chiến lược.
Triển vọng công ty
- BAWAG duy trì triển vọng thận trọng trong bối cảnh lãi suất tăng nhưng kỳ vọng tăng trưởng lợi nhuận từ hiệu quả hoạt động vững chắc.
- Ngày Nhà đầu tư được lên kế hoạch vào ngày 4 tháng 3 năm 2025, để thảo luận về việc phân phối vốn tiềm năng và phát triển chiến lược.
- Công ty dự kiến tăng trưởng thu nhập lãi thuần trong thời gian còn lại của năm 2023 và sang năm 2025, mặc dù NIM giảm nhẹ.
Điểm nổi bật của Bearish
- Lợi nhuận ròng mảng bán lẻ và SME giảm 4% so với cùng kỳ năm trước.
- Mảng Doanh nghiệp, Bất động sản và Khu vực công cũng chứng kiến lợi nhuận ròng giảm 6%.
- Thu nhập lãi thuần giảm nhẹ do sản lượng kinh doanh giảm và beta tiền gửi tăng.
Điểm nổi bật của Bullish
- Lợi nhuận trước dự phòng đạt 265 triệu euro, với tỷ lệ chi phí trên thu nhập là 32%.
- Tổng chi phí rủi ro thấp ở mức 25 triệu euro, dẫn đến tỷ lệ chi phí rủi ro là 25 điểm cơ bản.
- Công ty có vị thế thanh khoản ổn định, với nguồn vốn của khách hàng ở mức 46,2 tỷ euro và tiền mặt ở mức 15,6 tỷ euro.
Bỏ lỡ
- Công ty báo cáo thu nhập lãi thuần giảm nhẹ, do sản lượng kinh doanh thấp hơn và lãi suất tiền gửi tăng từ 32% lên 35%.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Ban lãnh đạo thảo luận về các cơ hội cho vay trong tương lai, duy trì cách tiếp cận tín dụng thận trọng và một đường ống mạnh mẽ trong các phân khúc doanh nghiệp và khu vực công.
- Các giám đốc điều hành bày tỏ sự tin tưởng vào dòng tiền ổn định và sự phục hồi của thị trường văn phòng Mỹ.
- Enver Sirucic đã đề cập đến tác động của việc ECB giảm lãi suất và vị thế tiền mặt đáng kể của công ty trong dự đoán các hoạt động M&A.
- Chris Hallam từ Goldman Sachs hỏi về sự gia tăng beta, được làm rõ là do tỷ lệ tham chiếu hơn là lợi suất của khách hàng.
Tóm lại, cuộc gọi thu nhập quý III của BAWAG Group phản ánh một công ty đang quản lý tài sản của mình một cách thận trọng trong khi theo đuổi các cơ hội tăng trưởng chiến lược. Với sự chấp thuận của việc mua lại Knab và một triển vọng thận trọng nhưng lạc quan cho tương lai, BAWAG đang định vị mình để tiếp tục thành công trong lĩnh vực ngân hàng.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.