StoneCo Ltd. (STNE), nhà cung cấp giải pháp công nghệ tài chính hàng đầu tại Brazil, đã báo cáo kết quả tài chính mạnh mẽ trong quý IV/2023, với sự tăng trưởng đáng kể trong các dịch vụ ngân hàng và một năm thành công chung.
Mặc dù phải đối mặt với những thách thức trong phân khúc phần mềm, công ty đã thực hiện các điều chỉnh chiến lược dẫn đến lợi nhuận được cải thiện và một nền tảng vững chắc cho sự tăng trưởng trong tương lai. Quá trình chuyển đổi lãnh đạo của StoneCo, bao gồm cả việc từ chức Chủ tịch André Street, và tập trung vào việc tích hợp phần mềm và dịch vụ tài chính, đã định vị công ty để tiếp tục mở rộng.
Những điểm chính
- StoneCo đạt mức tăng 21% hàng năm trong MSMB TPV lên 350 tỷ BRL.
- Cơ sở khách hàng hoạt động ngân hàng tăng gấp ba lần so với cùng kỳ năm ngoái (YoY) lên 2,1 triệu.
- Tiền gửi tăng 52% YoY, đạt 6,1 tỷ BRL.
- Doanh thu dịch vụ tài chính tăng 24% YoY lên 2,9 tỷ BRL.
- EBT điều chỉnh đạt 604 triệu BRL với biên độ 21%.
- Doanh thu mảng phần mềm giảm 3,5% YoY xuống còn 363 triệu BRL.
- Công ty kỳ vọng MSMB TPV sẽ vượt 412 tỷ BRL vào năm 2024.
- StoneCo công bố chuyển đổi lãnh đạo với các ứng cử viên mới cho các vị trí Chủ tịch và hội đồng quản trị.
Triển vọng công ty
- StoneCo có kế hoạch tung ra các giải pháp tín dụng mới, bao gồm thẻ tín dụng và thấu chi.
- Dự kiến MSMB TPV sẽ vượt 412 tỷ BRL vào năm 2024, với tiền gửi của khách hàng trên 7 tỷ BRL và thu nhập ròng đã điều chỉnh trên 1,9 tỷ BRL.
- Nhằm mục đích mở rộng mô hình phân phối và nâng cao đề xuất giá trị sản phẩm trong các ngành dọc chiến lược trọng điểm.
Điểm nổi bật của Bearish
- TPV giảm 17,6% YoY xuống còn 15 tỷ đồng.
- Doanh thu mảng phần mềm giảm 3,5% so với cùng kỳ.
- Cổ phiếu của công ty đã trải qua một đợt bán tháo sau những thay đổi trong hội đồng quản trị và sự ra đi của một nhân vật chủ chốt.
Điểm nổi bật của Bullish
- Các giải pháp dịch vụ ngân hàng và tín dụng cho thấy hiệu quả hoạt động và tăng trưởng mạnh mẽ.
- Quản lý chi phí hiệu quả và tổ chức lại chiến lược của công ty đã cải thiện lợi nhuận.
- Các sáng kiến bán chéo của StoneCo trong các dịch vụ tài chính đang nắm bắt được giá trị gia tăng.
Bỏ lỡ
- Sự sụt giảm của TPV là do tính thời vụ và sự thay đổi trong hỗn hợp các khoản phải thu và dư nợ.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Mario Pierry từ Bank of America đã hỏi về lợi ích của việc mua lại giấy phép Financiera gần đây và các yếu tố thúc đẩy tăng trưởng cơ sở tiền gửi.
- Giám đốc tài chính Mateus Scherer và Giám đốc IR Lia Matos đã cung cấp thông tin chi tiết về lợi ích thuế, thuế suất dự kiến trong tương lai và chiến lược tăng trưởng tiền gửi.
Cuộc gọi thu nhập quý IV của StoneCo cho thấy một công ty đang điều hướng qua cả thách thức và cơ hội. Những điều chỉnh chiến lược của công ty, bao gồm tập trung vào việc tích hợp các dịch vụ tài chính với các dịch vụ phần mềm của mình, đã dẫn đến hiệu quả tài chính mạnh mẽ, đặc biệt là trong lĩnh vực ngân hàng, nơi khách hàng và tiền gửi tích cực đã tăng trưởng đáng kể. Công ty cũng đang chuẩn bị mở rộng các giải pháp tín dụng và nâng cao hiệu quả mảng phần mềm, đặt ra các mục tiêu đầy tham vọng cho năm 2024. Tuy nhiên, mảng phần mềm đã trải qua một sự sụt giảm doanh thu nhẹ và cổ phiếu của công ty đã bị ảnh hưởng sau một cuộc cải tổ lãnh đạo. Các giám đốc điều hành của StoneCo vẫn tự tin vào chiến lược của họ và đang thực hiện các bước để đảm bảo tăng trưởng liên tục, bao gồm cả việc thực hiện ngân sách dựa trên số không và trung tâm dịch vụ chia sẻ. Cuộc gọi kết thúc với một thông điệp đánh giá cao các cổ đông và một triển vọng lạc quan cho tương lai.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
StoneCo Ltd. (STNE) gần đây đã cho thấy những dấu hiệu tăng trưởng và lợi nhuận đầy hứa hẹn, được nhấn mạnh bởi hoạt động tài chính mạnh mẽ trong quý cuối cùng của năm 2023. Sự tập trung của công ty vào các giải pháp công nghệ tài chính ở Brazil đang thu hút sự chú ý và dữ liệu InvestingPro cung cấp thêm thông tin chi tiết về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của nó.
InvestingPro Tips for StoneCo chỉ ra rằng thu nhập ròng của công ty dự kiến sẽ tăng trong năm nay, phù hợp với dự báo của chính công ty về tăng lợi nhuận. Hơn nữa, StoneCo đang giao dịch ở tỷ lệ P / E thấp so với tăng trưởng thu nhập ngắn hạn, cho thấy cổ phiếu có thể bị định giá thấp khi xem xét tiềm năng thu nhập của nó. Điều này được hỗ trợ bởi hệ số P/E đã điều chỉnh của công ty trong mười hai tháng qua tính đến quý 3/2023, ở mức 25,33.
Các chỉ số Dữ liệu InvestingPro minh họa thêm động lực tài chính của StoneCo:
- Vốn hóa thị trường (Điều chỉnh): 5390 triệu USD
- Tăng trưởng doanh thu (theo quý) quý 1/2023: 25,35%
- Giá 1 năm Tổng lợi nhuận tính đến ngày hiện tại vào năm 2024: 96,96%
Những con số này cho thấy vốn hóa thị trường đáng kể của StoneCo và tăng trưởng doanh thu ấn tượng trong quý gần đây nhất, điều này có thể thu hút các nhà đầu tư đang tìm kiếm các công ty có quỹ đạo tăng trưởng mạnh mẽ. Ngoài ra, lợi nhuận đáng kể của giá cổ phiếu trong năm qua cho thấy hiệu suất mạnh mẽ trên thị trường, đây có thể là một dấu hiệu tích cực cho các nhà đầu tư tiềm năng.
Đối với độc giả quan tâm đến phân tích chi tiết hơn và Mẹo InvestingPro bổ sung cho StoneCo, hiện tại có thêm 9 mẹo có sẵn trên InvestingPro. Những lời khuyên này cung cấp cái nhìn sâu sắc hơn về hiệu suất thị trường, sự biến động và vị thế ngành của StoneCo. Để khám phá những mẹo này và nâng cao chiến lược đầu tư của bạn, hãy sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần tại https://www.investing.com/pro/STNE.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.