Northern Trust Corporation (NTRS), một công ty dịch vụ tài chính hàng đầu, đã báo cáo thu nhập quý III tăng, với thu nhập ròng đạt 465 triệu đô la và thu nhập trên mỗi cổ phiếu ở mức 2,22 đô la. Công ty đã chứng kiến sự gia tăng đáng kể về phí ủy thác và thu nhập lãi ròng, với tăng trưởng phí ủy thác trong Quản lý tài sản tăng 9% và tài sản được quản lý (AUM) đạt mức kỷ lục 444 tỷ đô la, đánh dấu mức tăng 20% so với cùng kỳ năm ngoái. Công ty đang tập trung vào việc nâng cao hiệu quả hoạt động và đã trả lại 453 triệu đô la cho các cổ đông thông qua cổ tức và mua lại cổ phiếu.
Những điểm chính
- Thu nhập ròng 465 triệu đô la và thu nhập trên mỗi cổ phiếu là 2.22 đô la, với phí Ủy thác tăng 8%.
- Thu nhập lãi thuần tăng 21% so với năm trước.
- Tăng trưởng phí ủy thác quản lý tài sản ở mức 9%; AUM đạt mức kỷ lục 444 tỷ USD, tăng 20% so với cùng kỳ năm ngoái.
- 453 triệu đô la trả lại cho các cổ đông trong cổ tức và mua lại cổ phiếu.
- Công ty tập trung vào hiệu quả hoạt động và đầu tư chiến lược cho sự phát triển trong tương lai.
Triển vọng công ty
- Ban lãnh đạo dự kiến tăng trưởng chi phí khoảng 2% trong quý 4.
- Công ty đặt mục tiêu củng cố nền tảng và vị thế của mình để tăng trưởng cao hơn, tập trung vào khả năng phục hồi và hiện đại hóa kinh doanh.
- Đội ngũ lãnh đạo cam kết đạt được đòn bẩy hoạt động tích cực và giảm tỷ lệ chi phí trên ủy thác.
Điểm nổi bật của Bearish
- Dư nợ cho vay giảm do biến động thị trường.
- Thu nhập lãi thuần đối mặt với môi trường đầy thách thức nếu cắt giảm lãi suất.
- Tăng trưởng chi phí dự kiến vượt 6% trong năm 2024, cao hơn mục tiêu lịch sử.
Điểm nổi bật của Bullish
- Đòn bẩy hoạt động phí ủy thác được cải thiện hơn 100 điểm cơ bản.
- Tỷ lệ chi phí ủy thác cải thiện 200 điểm cơ bản so với quý trước.
- Phân khúc tài sản đặt mục tiêu tăng trưởng hữu cơ từ 2,5% đến 3%, tập trung vào thị phần ví và các giải pháp phù hợp.
Bỏ lỡ
- Chi phí dịch vụ bên ngoài tăng 12% so với cùng kỳ năm ngoái do đầu tư vào hiện đại hóa và khả năng phục hồi.
- Chi phí thiết bị và phần mềm tăng 14% so với cùng kỳ năm trước, chủ yếu do khấu hao cao hơn.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Các giám đốc điều hành đã thảo luận về các chiến lược để tăng cường các giải pháp của khách hàng và tận dụng tài năng của tổ chức.
- Giải quyết độ nhạy tài sản nhẹ của bảng cân đối kế toán và những cơn gió ngược tiềm ẩn từ việc cắt giảm lãi suất.
- Làm rõ chiến lược định giá cho vay, với 70% đến 80% các khoản vay là tỷ lệ thay đổi.
- Chiến lược mua lại cổ phần và quản lý vốn, với khả năng giảm nhẹ tỷ lệ CET1 dự kiến.
Cuộc gọi thu nhập quý III của Northern Trust Corporation cho thấy một công ty đang trong quá trình chuyển đổi chiến lược, tìm cách cân bằng tăng trưởng với quản lý chi phí thận trọng. Với tài sản kỷ lục được quản lý và tập trung rõ ràng vào hiệu quả hoạt động, công ty đang điều hướng một môi trường thị trường phức tạp trong khi nhằm mục đích mang lại giá trị cho các cổ đông và khách hàng. Khi công ty hướng tới năm 2025, việc tích hợp công nghệ hiện đại và cam kết dịch vụ khách hàng vẫn là trọng tâm trong chiến lược của công ty.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Hoạt động mạnh mẽ của Northern Trust Corporation (NTRS) trong quý III được hỗ trợ thêm bởi dữ liệu và mẹo InvestingPro gần đây. Vốn hóa thị trường của công ty đứng ở mức 20,32 tỷ đô la, phản ánh sự hiện diện đáng kể của nó trong lĩnh vực dịch vụ tài chính.
Một trong những lời khuyên đáng chú ý nhất của InvestingPro là Northern Trust đã duy trì chi trả cổ tức trong 54 năm liên tiếp, nhấn mạnh cam kết của mình đối với lợi nhuận của cổ đông. Điều này phù hợp với báo cáo 453 triệu đô la của công ty được trả lại cho các cổ đông thông qua cổ tức và mua lại cổ phiếu trong quý gần đây. Tỷ suất cổ tức hiện tại là 2,93%, mang lại nguồn thu nhập ổn định cho các nhà đầu tư.
Sự tập trung của công ty vào hiệu quả hoạt động được phản ánh trong các số liệu định giá hấp dẫn. Với tỷ lệ P/E là 11,97 và tỷ lệ PEG là 0,24 trong mười hai tháng qua tính đến quý 3 năm 2024, Northern Trust dường như đang giao dịch ở mức chiết khấu so với tiềm năng tăng trưởng thu nhập. Điều này được hỗ trợ thêm bởi InvestingPro Tip chỉ ra rằng công ty đang giao dịch ở tỷ lệ P / E thấp so với tăng trưởng thu nhập ngắn hạn.
Tăng trưởng doanh thu của Northern Trust vẫn mạnh mẽ, với mức tăng 16,78% trong mười hai tháng qua tính đến quý 3 năm 2024, đạt 7,86 tỷ USD. Sự tăng trưởng này phù hợp với sự gia tăng được báo cáo về phí Ủy thác và thu nhập lãi ròng được đề cập trong cuộc gọi thu nhập.
Các nhà đầu tư cần lưu ý rằng Northern Trust đang giao dịch gần mức cao nhất trong 52 tuần, với giá cổ phiếu ở mức 98,33% so với mức đỉnh 52 tuần. Điều này được chứng thực bởi hiệu suất giá mạnh mẽ, với tổng lợi nhuận 67,24% trong năm qua và lợi nhuận 19,58% trong ba tháng qua.
Đối với những người quan tâm đến phân tích sâu hơn, InvestingPro cung cấp 11 lời khuyên bổ sung cho Northern Trust, cung cấp cái nhìn toàn diện về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.