Cuộc gọi thu nhập: Ngân hàng Đông Bắc báo cáo hoạt động cho vay mạnh mẽ trong quý 2

Ngân hàng Đông Bắc (không cung cấp mã) đã công bố hiệu suất mạnh mẽ về khối lượng cho vay trong quý II của năm tài chính 2024, với các khoản đầu tư đáng kể vào các khoản vay mua và sự gia tăng vững chắc trong nguồn gốc khoản vay. Sức khỏe tài chính của ngân hàng vẫn mạnh mẽ, bằng chứng là thu nhập ròng đáng chú ý và tăng trưởng giá trị sổ sách hữu hình. Mặc dù nợ xấu tăng lên, ngân hàng dự kiến không có lỗ gốc. Ngân hàng cũng đang trải qua một quá trình chuyển đổi với sự ra đi của CFO JP Lapointe sau nhiệm kỳ sáu năm.

Những điểm chính

• Ngân hàng Đông Bắc đã đầu tư 186,1 triệu đô la vào các khoản vay đã mua, đánh dấu quý mạnh thứ hai cho các khoản đầu tư như vậy.
• 63,5 triệu đô la các khoản vay đã được bắt nguồn, với kỳ vọng con số cao hơn trong quý tiếp theo.
• Ngân hàng ghi nhận thu nhập ròng là 14,1 triệu đô la, với EPS là 1,85 đô la.
• Tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu ở mức 17,35%, tỷ suất lợi nhuận trên tài sản đạt 1,93%.
• Giá trị sổ sách hữu hình tăng lên 41,97 USD/cổ phiếu.
• Nợ xấu tăng, nhưng dự kiến không lỗ gốc.
• Chi phí tiền gửi hàng quý là 4,16%, với xu hướng giảm chi phí.
• Tiền gửi cốt lõi tăng ở các trung tâm ngân hàng, mặc dù chi phí tổng thể cao hơn do bồi thường và trợ cấp cổ phiếu.
• CFO JP Lapointe chuẩn bị rời ngân hàng.
• Thị trường mua vốn vay, đặc biệt là bất động sản thương mại, vẫn mạnh.
• Cạnh tranh về tài sản được ghi nhận, với một số do dự từ người bán để giảm giá khi thực hiện các khoản vay.
• Ngân hàng đã trả 0,895 đô la cho các khoản vay được mua, với lợi suất dự kiến tương tự như các quý trước.
• Danh mục đầu tư khởi tạo đã sẵn sàng cho sự tăng trưởng, với sự gia tăng lợi nhuận từ việc bán các khoản vay SBA.

Triển vọng công ty

• Ngân hàng Đông Bắc dự báo nguồn cung tiếp tục mạnh mẽ trên thị trường mua vốn vay.
• Họ lạc quan về sự tăng trưởng của danh mục đầu tư gốc, với lý do các giao dịch và hoạt động gia tăng.
• Ngân hàng dự kiến sẽ cung cấp thêm thông tin cập nhật vào tháng Tư.

Điểm nổi bật của Bearish

• Đã ghi nhận sự gia tăng nợ xấu, mặc dù dự kiến không có lỗ gốc.
• Sự ra đi sắp tới của CFO JP Lapointe có thể báo hiệu một giai đoạn chuyển đổi cho ngân hàng.

Điểm nổi bật của Bullish

• Khối lượng cho vay mạnh mẽ trong các khoản vay mua và có nguồn gốc cho thấy một quỹ đạo tích cực.
• Ngân hàng đã có sự tăng trưởng về tiền gửi cốt lõi và giá trị sổ sách hữu hình.
• Có nguồn cung tốt các tài sản cho vay trên giá trị thấp, có khả năng tăng giá nếu lãi suất giảm.

Bỏ lỡ

• Chi phí của ngân hàng tăng lên, chủ yếu do bồi thường và trợ cấp cổ phiếu.

Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp

• Rick Wayne làm rõ rằng hầu hết các khoản vay trong danh mục đầu tư đều dựa trên Prime hoặc SOFR với các mức sàn được thiết lập, cung cấp sự bảo vệ đáng kể chống lại lãi suất hiện tại.
• Lợi nhuận từ việc bán các khoản vay SBA đã tăng lên, cho thấy tiềm năng tăng trưởng trong dòng sản phẩm này, mặc dù dự đoán về khối lượng hoặc đóng góp thu nhập trong tương lai vẫn còn thận trọng.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.