Ngân hàng Cadence (CADE) đã công bố kết quả tài chính quý II năm 2024, cho thấy hiệu suất mạnh mẽ với thu nhập ròng GAAP được báo cáo là 135,1 triệu đô la và thu nhập ròng đã điều chỉnh từ hoạt động liên tục là 127,9 triệu đô la. Ngân hàng đã trải qua một sự tăng trưởng cho vay mạnh mẽ 430 triệu đô la trong khi thấy tổng tiền gửi giảm nhẹ. Biên lãi thuần đã được cải thiện và ngân hàng duy trì chất lượng tín dụng ổn định.
Ngân hàng Cadence cũng nhấn mạnh hiệu quả hoạt động, bao gồm giảm chi phí điều chỉnh hơn 12 triệu đô la. Ngoài ra, ngân hàng đã thực hiện các hành động chiến lược để nâng cao giá trị cổ đông thông qua việc mua lại cổ phần và quản lý nợ.
Những điểm chính
- Thu nhập ròng của GAAP ở mức 135,1 triệu đô la, với thu nhập trên mỗi cổ phiếu phổ thông pha loãng ở mức 0,73 đô la.
- Thu nhập ròng đã điều chỉnh từ hoạt động liên tục là 127,9 triệu đô la, với 0,69 đô la cho mỗi cổ phiếu phổ thông pha loãng.
- Tăng trưởng cho vay được báo cáo ở mức 430 triệu đô la, được thúc đẩy bởi các lĩnh vực dân cư và thương mại.
- Tổng số tiền gửi giảm 260 triệu USD.
- Biên lãi thuần cải thiện lên 3,27%.
- Chất lượng tín dụng vẫn ổn định, với mức giảm ròng tăng nhẹ lên 22,6 triệu USD.
- Hiệu quả hoạt động được cải thiện, với chi phí điều chỉnh giảm hơn 12 triệu đô la.
- Mua lại 256.000 cổ phiếu và gọi 139 triệu USD nợ cấp dưới.
- Tỷ lệ CET1 là 11,9% và tổng vốn là 14,2%.
Triển vọng công ty
- Chi phí trong tương lai dự kiến sẽ ở mức thấp đến trung bình 260 triệu.
- Tăng trưởng cho vay và định giá lại được dự đoán sẽ bù đắp tác động của những thay đổi trong đường cong kỳ hạn đối với doanh thu.
- Chi phí tiền gửi dự kiến sẽ ổn định, với việc định giá lại CAD vẫn tương đối ổn định trong nửa cuối năm.
- Công ty sẵn sàng cho các thương vụ mua lại trong tương lai phù hợp với văn hóa và dấu ấn của mình.
Điểm nổi bật của Bearish
- Tổng tiền gửi giảm 260 triệu USD.
- Dự phòng bao phủ tổn thất tín dụng giảm nhẹ 3 điểm cơ bản xuống 1,41%.
Điểm nổi bật của Bullish
- Tăng trưởng cho vay mạnh mẽ, chủ yếu ở khu vực nhà ở và thương mại.
- Cải thiện biên lãi thuần và hiệu quả hoạt động.
- Chất lượng tín dụng ổn định và tỷ lệ vốn mạnh.
- Mua lại cổ phần và chiến lược quản lý nợ để nâng cao giá trị cổ đông.
Bỏ lỡ
- Quý II chứng kiến thu nhập thấp hơn do thiết lập lại FICA 401 (k) và tính chu kỳ trong tăng trưởng cho vay thế chấp.
- Chu kỳ tăng công đức của tháng Bảy đã thêm vào chi phí, mặc dù những điều này dự kiến sẽ không tái diễn.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Công ty đã thảo luận về khả năng duy trì lợi suất cho vay thông qua tăng trưởng cho vay và định giá lại bất chấp tác động của đường cong kỳ hạn đến doanh thu.
- Các giám đốc điều hành bày tỏ sự tin tưởng vào vị thế của ngân hàng đối với khả năng cắt giảm lãi suất trong tương lai và việc mở rộng biên lãi ròng.
- Ngân hàng có kế hoạch tài trợ cho tăng trưởng cho vay trong nửa cuối năm bằng cách sử dụng dòng tiền từ danh mục đầu tư chứng khoán và tăng trưởng tiền gửi khách hàng cốt lõi.
- Sự sụt giảm tỷ lệ cho vay trên giá trị trong danh mục đầu tư bất động sản thương mại văn phòng đã được ghi nhận, với công ty quy kết nó cho hỗn hợp kinh doanh và khấu hao.
Nhìn chung, kết quả quý II của Cadence Bank phản ánh hiệu quả tài chính mạnh mẽ với trọng tâm là tăng trưởng, hiệu quả hoạt động và giá trị cổ đông. Các giám đốc điều hành của ngân hàng vẫn tự tin vào định vị chiến lược của họ và những đóng góp của đội ngũ của họ để thúc đẩy thành công trong tương lai.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Cadence Bank (CADE) đã chứng minh hiệu quả tài chính mạnh mẽ trong quý 2 năm 2024 và các nhà đầu tư có thể thấy những hiểu biết sau đây từ InvestingPro có giá trị khi xem xét tiềm năng cổ phiếu của ngân hàng. Với vốn hóa thị trường là 6,13 tỷ đô la và tỷ lệ P / E cao là 86,57, định giá của CADE là một yếu tố quan trọng đối với các nhà đầu tư tiềm năng. Tăng trưởng thu nhập ròng mạnh mẽ của ngân hàng phù hợp với InvestingPro Tip rằng thu nhập ròng dự kiến sẽ tăng trong năm nay, đây có thể là một dấu hiệu tích cực cho những người tìm kiếm tiềm năng tăng trưởng trong các khoản đầu tư của họ.
CADE cũng đã cam kết thưởng cho các cổ đông của mình, bằng chứng là tăng trưởng cổ tức 6,38% trong mười hai tháng qua và tỷ suất cổ tức là 2,98%. Cam kết này được củng cố thêm bởi thực tế là Cadence Bank đã tăng cổ tức trong 11 năm liên tiếp, một chuỗi được đánh dấu là Mẹo đầu tư. Hồ sơ theo dõi như vậy có thể thu hút các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập đang tìm kiếm cổ phiếu trả cổ tức đáng tin cậy.
Mặc dù tổng tiền gửi giảm gần đây, hiệu suất giá của CADE vẫn mạnh mẽ, với tổng lợi nhuận giá 1 năm là 50,55%. Ngoài ra, cổ phiếu này đang giao dịch gần mức cao nhất trong 52 tuần, ở mức 98,39% mức giá đỉnh, cho thấy xu hướng tăng trong tâm lý thị trường đối với ngân hàng.
Đối với các nhà đầu tư quan tâm đến việc hiểu rõ hơn về Cadence Bank và các cổ phiếu tài chính khác, InvestingPro cung cấp các Mẹo InvestingPro bổ sung có thể giúp đưa ra quyết định sáng suốt. Có nhiều mẹo hơn có sẵn trên nền tảng và người dùng có thể tận dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm giá tới 10% cho Pro hàng năm và đăng ký Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.