Cuộc gọi thu nhập: Live Oak Bancshares báo cáo tăng trưởng mạnh mẽ trong quý 2 năm 2024

Live Oak Bancshares (mã: LOB) đã báo cáo quý II năm 2024 mạnh mẽ trong cuộc gọi hội nghị thu nhập của họ vào ngày 25 tháng 7 năm 2024. Công ty cho thấy tăng trưởng cho vay và tiền gửi đáng kể, chênh lệch lành mạnh và chất lượng tín dụng tiếp tục.

Với mức tăng 27% so với cùng kỳ năm ngoái về thu nhập hoạt động và tập trung vào tăng trưởng doanh thu vượt xa chi phí, Live Oak Bancshares bày tỏ sự tin tưởng vào triển vọng tương lai của họ và cam kết phục vụ khu vực doanh nghiệp nhỏ ở Mỹ.

Những điểm chính

• Live Oak Bancshares đã chứng minh sự tăng trưởng đáng kể cho vay và tiền gửi với lợi nhuận hoạt động tăng 27% so với cùng kỳ năm ngoái.
• Công ty báo cáo xu hướng tín dụng lành mạnh, mặc dù tăng nhẹ trong hơn 30 ngày qua do hai khoản vay cụ thể.
• Các giám đốc điều hành kỳ vọng tăng trưởng cho vay hai con số thấp trong năm, với một đường ống cho vay chất lượng cao trị giá 3,6 tỷ đô la.
• Biên lãi thuần (NIM) được nhắm mục tiêu ở mức 3,50% hoặc cao hơn, mặc dù dự đoán hiện tại là vẫn nằm trong phạm vi 3,30% trong phần còn lại của năm.
• Sức mạnh vốn và mức dự trữ của công ty mạnh mẽ, hỗ trợ tăng trưởng trong tương lai và thế mạnh tín dụng.
• Tăng trưởng chi phí được dự đoán sẽ sáng suốt hơn với cơ sở hạ tầng chi phí vững chắc.
• Ngân hàng đã chứng kiến sự cạnh tranh ổn định trong không gian cho vay của Cơ quan Quản lý Doanh nghiệp Nhỏ (SBA) và kỳ vọng việc mở rộng NIM khi chi phí huy động được định giá lại.

Triển vọng công ty

• Live Oak Bancshares lạc quan về sự tăng trưởng trong tương lai và cơ hội phục vụ nhiều doanh nghiệp nhỏ hơn ở Mỹ.
• Ngân hàng dự báo NIM từ 3,50% trở lên, mặc dù việc đạt được mục tiêu này sẽ phụ thuộc vào yếu tố thị trường.
• Kỳ vọng về một hoặc hai lần cắt giảm lãi suất của Cục Dự trữ Liên bang trong năm nay và ba hoặc bốn lần trong năm tới đã được thảo luận.

Điểm nổi bật của Bearish

• Hơn 30 ngày qua đã tăng do hai khoản vay với tổng số 15 triệu USD dư nợ không đảm bảo.
• NIM hiện được dự báo sẽ ở mức khoảng 3,30% trong thời gian còn lại của năm, thấp hơn mục tiêu 3,50% hoặc cao hơn.

Điểm nổi bật của Bullish

• Sản lượng cho vay và đường ống của ngân hàng đang ở mức cao nhất mọi thời đại, cho thấy hiệu suất mạnh mẽ trong tương lai.
• Nhu cầu thị trường thứ cấp mạnh mẽ đối với các khoản vay SBA và tiềm năng lãi suất thấp hơn để cải thiện thị trường đã được ghi nhận.

Bỏ lỡ

• Công ty thừa nhận rằng việc đạt được mục tiêu NIM phụ thuộc vào các yếu tố bên ngoài như khả năng cạnh tranh tiền gửi và các quyết định của Cục Dự trữ Liên bang.

Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp

• Trong phiên hỏi đáp, công ty đã thảo luận về việc ổn định chi phí huy động và khả năng chi phí huy động vốn giảm với tăng trưởng tiền gửi cốt lõi thành công.
• Các nhà điều hành cũng đề cập đến bối cảnh cạnh tranh của không gian SBA, khẳng định sự cạnh tranh ổn định và các chỉ số lợi nhuận cho vay hấp dẫn.

Tóm lại, Live Oak Bancshares đã đưa ra triển vọng tích cực cho nửa cuối năm 2024, với các nguyên tắc cơ bản tài chính mạnh mẽ và các sáng kiến tăng trưởng chiến lược. Ngân hàng vẫn tập trung vào việc duy trì chất lượng tín dụng và sức mạnh vốn trong khi điều hướng những thách thức của thị trường và môi trường pháp lý.

Thông tin chi tiết về InvestingPro

Live Oak Bancshares (LOB) đã chứng minh hiệu suất mạnh mẽ trong quý II/2024, làm nổi bật các nguyên tắc cơ bản mạnh mẽ và triển vọng tích cực trong thời gian còn lại của năm. InvestingPro cung cấp những hiểu biết bổ sung mà các nhà đầu tư có thể quan tâm khi xem xét triển vọng tương lai của ngân hàng.

Dữ liệu của InvestingPro chỉ ra rằng Tỷ lệ giá trên thu nhập (P / E) của Live Oak Bancshares ở mức 20,06, cho thấy mức định giá có thể được coi là hợp lý trong ngành ngân hàng. Ngoài ra, tỷ lệ giá trên sổ sách (P / B) của công ty là 2,16, cung cấp cái nhìn sâu sắc về cách thị trường định giá tài sản của ngân hàng so với giá cổ phiếu của nó.

Về mặt hiệu suất, Live Oak Bancshares đã chứng kiến sự trở lại mạnh mẽ trong tháng trước, với Tổng lợi nhuận giá 1 tháng là 28.58%. Hiệu suất ngắn hạn ấn tượng này được bổ sung bởi Tổng lợi nhuận giá 1 năm vững chắc là 38,77%, thể hiện khả năng tạo ra giá trị cổ đông của công ty trong thời gian dài hơn.

InvestingPro Tips tiết lộ thêm rằng trong khi biến động giá cổ phiếu của ngân hàng khá biến động, Live Oak Bancshares đã duy trì chi trả cổ tức trong 10 năm liên tiếp, phản ánh cam kết trả lại giá trị cho cổ đông. Tỷ suất cổ tức hiện ở mức 0,28%, với ngày giao dịch không hưởng quyền của cổ tức cuối cùng vào ngày 4/6/2024.

Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm phân tích toàn diện hơn và Mẹo InvestingPro bổ sung cho Live Oak Bancshares, họ có thể truy cập https://www.investing.com/pro/LOB. Có tổng cộng 9 Mẹo InvestingPro bổ sung có sẵn, có thể cung cấp những hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và hiệu suất thị trường của ngân hàng.

Đối với những người quan tâm đến việc truy cập các mẹo có giá trị này, hãy sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm giá tới 10% Pro hàng năm và đăng ký Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần tại InvestingPro. Ưu đãi này có thể cung cấp cho các nhà đầu tư lợi thế trong việc đưa ra quyết định sáng suốt về các khoản đầu tư của họ vào Live Oak Bancshares và các cơ hội tiềm năng khác.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.