Intesa Sanpaolo đã báo cáo kết quả tài chính mạnh mẽ trong nửa đầu năm 2024, với thu nhập ròng kỷ lục 4,8 tỷ euro, đánh dấu mức cao nhất trong 17 năm qua và là quý II tốt nhất cho đến nay. Gã khổng lồ ngân hàng Italy đã nâng mức thu nhập ròng lên trên 8,5 tỷ euro cho cả năm 2024 và 2025. Ngân hàng cũng đã công bố kế hoạch thưởng cho cổ đông đáng kể, bao gồm phân phối hơn 7,4 tỷ euro vào năm 2024 thông qua mua lại và cổ tức tạm thời. Cuộc gọi thu nhập nêu bật vị thế mạnh mẽ của Intesa Sanpaolo trên thị trường, với mô hình kinh doanh đa dạng, chất lượng tài sản vững chắc và sáng kiến chuyển đổi công nghệ mạnh mẽ.
Những điểm chính
- Thu nhập ròng của Intesa Sanpaolo đạt 4,8 tỷ euro trong quý 1/2024, cao nhất trong 17 năm.
- Ngân hàng đã nâng dự báo thu nhập ròng lên trên 8,5 tỷ euro cho năm 2024 và 2025.
- Cổ đông nhận hơn 7,4 tỷ euro vào năm 2024 thông qua mua lại và cổ tức.
- Tài sản tài chính của khách hàng tăng hơn 100 tỷ euro hàng năm.
- Các khoản đầu tư công nghệ đáng kể với 3,2 tỷ euro đã được chi tiêu.
- Chất lượng tài sản mạnh được thể hiện qua tỷ lệ nợ xấu thấp và tỷ lệ nợ xấu giảm.
- Tỷ lệ vốn chủ sở hữu phổ thông tăng lên khoảng 13,5%, với số vốn dư thừa để mua lại trong tương lai.
Triển vọng công ty
- Intesa Sanpaolo dự kiến GDP của Ý sẽ tăng từ 0,7% đến 1% vào năm 2024.
- Ngân hàng dự kiến lợi nhuận bền vững và hoạt động tích cực trong thu nhập lãi thuần và hoa hồng.
- Kế hoạch chuyển đổi tài sản đang quản lý thành sản phẩm quản lý tài sản để tăng hoa hồng.
- Dự đoán tăng trưởng hai con số trong quản lý tài sản, bảo vệ và các lĩnh vực khác.
- Thu nhập giao dịch không phải là trọng tâm chính, dự kiến tăng tốc vào năm 2025 do tiềm năng tăng vốn từ danh mục đầu tư trái phiếu.
Điểm nổi bật của Bearish
- Giảm tiền gửi trong lĩnh vực bảo hiểm do tính thời vụ và ưu tiên cho các sản phẩm quản lý tài sản.
- Lập trường thận trọng về định lượng lợi nhuận vốn trong tương lai.
- Không có hướng dẫn cụ thể về việc đóng góp của đường dây kinh doanh.
Điểm nổi bật của Bullish
- Đóng góp tích cực từ các cơ sở phòng ngừa rủi ro và tăng trưởng cho vay khoảng 2%.
- Niềm tin vào nền kinh tế Ý và cách tiếp cận thận trọng của ngân hàng đối với chất lượng tài sản.
- Vị thế thanh khoản mạnh mẽ và hồ sơ rủi ro tốt nhất so với các công ty cùng ngành ở châu Âu.
Bỏ lỡ
- Ngân hàng không hướng dẫn cụ thể về dòng thu nhập kinh doanh năm 2024.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Giám đốc điều hành Carlo Messina đã thảo luận về chiến lược tăng trưởng và chuyển đổi tài sản dương tăng vốn thành tài sản được quản lý.
- Intesa Sanpaolo không xem xét việc mua lại do thị phần của mình nhưng hy vọng sự hợp nhất giữa các ngân hàng cỡ trung bình ở Ý.
- Nhấn mạnh vào tính bền vững là trọng tâm chính cho tương lai của ngân hàng.
- Tiềm năng mua lại cổ phiếu sẽ phụ thuộc vào tỷ lệ giá trên sổ sách.
Intesa Sanpaolo (ISP.MI), trong cuộc gọi thu nhập của mình, đã vạch ra rõ ràng định hướng chiến lược và sức khỏe tài chính của mình. Lãnh đạo ngân hàng bày tỏ sự tin tưởng vào nguồn doanh thu đa dạng và triển vọng của nền kinh tế Ý. Với cam kết về tính bền vững và giá trị cổ đông, Intesa Sanpaolo dường như đã sẵn sàng điều hướng bối cảnh kinh tế đang phát triển trong khi tập trung vào tăng trưởng và lợi nhuận.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Kết quả tài chính gần đây của Intesa Sanpaolo đã vẽ nên bức tranh về một ngân hàng không chỉ phát triển mà còn mang lại lợi ích cho các cổ đông. Một mẹo InvestingPro nhấn mạnh rằng công ty trả cổ tức đáng kể cho các cổ đông, phù hợp với thông báo của ngân hàng về việc phân phối hơn 7,4 tỷ euro thông qua mua lại và cổ tức tạm thời vào năm 2024. Cam kết về lợi nhuận của cổ đông này được củng cố thêm bởi tỷ suất cổ tức mạnh mẽ là 5,75% vào giữa năm 2024.
Từ quan điểm định giá, Intesa Sanpaolo đang giao dịch ở tỷ lệ P/E thấp là 8,24, hấp dẫn so với tăng trưởng thu nhập ngắn hạn. Điều này cho thấy thu nhập của ngân hàng có khả năng bị định giá thấp, tạo cơ hội cho các nhà đầu tư tìm kiếm giá trị trong lĩnh vực tài chính.
Các chỉ số dữ liệu của InvestingPro tiết lộ những hiểu biết bổ sung về hiệu suất và vị thế thị trường của ngân hàng:
- Vốn hóa thị trường của công ty ở mức 73,16 tỷ USD, phản ánh sự nổi bật của nó như một công ty lớn trong ngành ngân hàng.
- Intesa Sanpaolo đã có mức tăng trưởng doanh thu 15,77% trong mười hai tháng qua tính đến quý 2 năm 2024, cho thấy xu hướng tăng mạnh về khả năng kiếm tiền của công ty.
- Với mức giá chỉ thấp hơn mức cao nhất trong 52 tuần ở mức 99,6% so với đỉnh, hiệu suất cổ phiếu của ngân hàng đã rất mạnh mẽ, với mức tăng giá lớn 37,25% trong sáu tháng qua.
Đối với độc giả quan tâm đến phân tích sâu hơn và các mẹo InvestingPro bổ sung, Intesa Sanpaolo có thêm 9 mẹo có sẵn trên InvestingPro, cung cấp cái nhìn toàn diện về sức khỏe tài chính và tiềm năng thị trường của ngân hàng.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.