HSBC Holdings plc (HSBC) đã báo cáo lợi nhuận trước thuế ổn định và doanh thu tăng nhẹ trong nửa đầu năm 2024, với hiệu suất mạnh mẽ trong lĩnh vực tài sản và ngân hàng giao dịch. Ngân hàng đã công bố phân phối vốn 4,8 tỷ đô la, một phần của 34,4 tỷ đô la lớn hơn được phân phối trong 18 tháng qua. Trong tương lai, HSBC đã nâng mức thu nhập lãi thuần (NII) năm 2024 của ngân hàng lên khoảng 43 tỷ USD và đặt mục tiêu lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hữu hình vào năm 2025. Jon Bingham bước vào vị trí CFO tạm thời của Tập đoàn, với việc tìm kiếm một CFO vĩnh viễn đang được tiến hành. Hơn nữa, HSBC đã khởi xướng chương trình mua lại cổ phần mới trị giá 3 tỷ USD.
Những điểm chính
- Doanh thu nửa đầu năm 2024 của HSBC tăng lên 37,3 tỷ USD, tăng 1% so với năm trước.
- Lợi nhuận trước thuế duy trì ổn định ở mức 21,6 tỷ USD trong nửa đầu năm 2024.
- Ngân hàng đã phân phối 4,8 tỷ đô la vốn, tổng cộng 34,4 tỷ đô la trong 18 tháng.
- HSBC nâng chỉ tiêu NII ngân hàng năm 2024 lên 43 tỷ USD và đặt mục tiêu lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hữu hình vào năm 2025.
- Jon Bingham được bổ nhiệm làm Giám đốc tài chính tạm thời của Tập đoàn; tìm kiếm thay thế vĩnh viễn đang được tiến hành.
- Chương trình mua lại cổ phần mới lên đến 3 tỷ USD đã được công bố.
Triển vọng công ty
- HSBC dự báo lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hữu hình vào năm 2025.
- Ngân hàng điều chỉnh hướng dẫn tăng trưởng chi phí năm 2024 lên khoảng 5%.
- Hướng dẫn ECL 2024 được nâng cấp trong phạm vi 30 đến 40 điểm cơ bản.
- Các doanh nghiệp Hồng Kông và Vương quốc Anh của ngân hàng hoạt động tốt, và các bộ phận ngân hàng giao dịch và tài sản cho thấy sự tiến bộ.
- Georges Elhedery, Giám đốc điều hành Tập đoàn sắp tới, cam kết tiếp tục tăng trưởng chiến lược của ngân hàng.
Điểm nổi bật của Bearish
- HSBC đã trải qua một cơn gió ngược nhẹ do sự đảo ngược của đường cong lợi suất, tác động đến hàng rào từ lãi suất ngắn hạn cao hơn sang lãi suất dài hạn thấp hơn.
- Ngân hàng vẫn thận trọng trong hướng dẫn của mình, với lý do thị trường không chắc chắn.
- Việc tiếp xúc với đồng đô la Hồng Kông hiện đang được bảo hiểm.
Điểm nổi bật của Bullish
- Lợi nhuận trước thuế quý 2 tăng 0,4 tỷ USD so với năm trước.
- Phí tài sản và thu nhập khác tăng 13% so với quý 2/2023.
- Tăng trưởng cho vay tích cực ở Anh và châu Á, với tiền gửi tăng 2%.
- Ngân hàng dự kiến sẽ được hưởng lợi từ việc tái đầu tư các hàng rào với lợi suất cao hơn và tăng trưởng cho vay ở một số khu vực nhất định.
Bỏ lỡ
- Ngân hàng NII trong quý 2 giảm 0,4 tỷ USD so với quý 1 do việc bán HSBC Canada.
- Mặc dù tăng trưởng chi phí 7% trong H1, ngân hàng đặt mục tiêu duy trì trong hướng dẫn tăng trưởng 5% cho năm 2024.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Ngân hàng làm rõ rằng việc tăng 6,4 tỷ đô la RWA do điều chỉnh mô hình sẽ có tác động hạn chế đến phí ECL nhưng tác động đáng kể hơn đến vốn.
- HSBC tự tin vào sự phục hồi của các khoản vay CRE Hồng Kông và dự đoán sẽ giảm bớt áp lực cho lĩnh vực này trong trung và dài hạn.
- Ngân hàng nhấn mạnh nhượng quyền tiền gửi mạnh mẽ và bổ sung khách hàng mới tại Hồng Kông và Vương quốc Anh vào năm 2023.
Kết quả tạm thời năm 2024 của HSBC cho thấy hiệu quả tài chính ổn định với chiến lược tăng trưởng trong các lĩnh vực then chốt. Việc ngân hàng nâng cấp hướng dẫn và chương trình mua lại cổ phần mới phản ánh niềm tin vào việc duy trì lợi nhuận đến năm 2025. Với trọng tâm là quản lý tài sản và ngân hàng giao dịch, HSBC đang định vị mình để tiếp tục thành công trên thị trường toàn cầu.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
HSBC Holdings plc (HSBC) tiếp tục cho thấy những dấu hiệu của một quỹ đạo tài chính đầy hứa hẹn như được chỉ ra bởi dữ liệu và lời khuyên mới nhất của InvestingPro. Với vốn hóa thị trường là 164,99 tỷ đô la, công ty là một công ty quan trọng trong ngành ngân hàng, được nhấn mạnh bởi các khoản chi trả cổ tức đáng kể và biến động giá thấp, như được nhấn mạnh bởi InvestingPro Tips.
Dữ liệu InvestingPro cho thấy tỷ lệ P/E là 7,79, cho thấy cổ phiếu có thể đang giao dịch ở mức bội số thu nhập thấp, điều này có thể hấp dẫn đối với các nhà đầu tư giá trị. Hơn nữa, tỷ suất cổ tức của ngân hàng ở mức 4,55%, một minh chứng cho cam kết trả lại giá trị cho cổ đông - một xu hướng được nhấn mạnh bởi thực tế là HSBC đã tăng cổ tức trong ba năm liên tiếp. Điều này phù hợp với thông báo gần đây của ngân hàng về việc phân phối vốn đáng kể và chương trình mua lại cổ phần mới.
Doanh thu của ngân hàng trong mười hai tháng qua tính đến quý 1 năm 2024 được báo cáo ở mức 56.65 tỷ đô la, với tốc độ tăng trưởng 4.07%, cho thấy sự gia tăng ổn định trong dòng tài chính của ngân hàng. Điểm dữ liệu này đặc biệt phù hợp vì nó tương quan với triển vọng tích cực của ngân hàng và hướng dẫn thu nhập lãi thuần được nâng cấp cho năm 2024.
Đối với độc giả quan tâm đến phân tích sâu hơn, InvestingPro cung cấp các mẹo bổ sung về HSBC, bao gồm thông tin chi tiết về sửa đổi thu nhập, vị thế giao dịch và dự báo lợi nhuận. Có thêm 10 Mẹo InvestingPro cung cấp cái nhìn toàn diện về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của HSBC, có thể được truy cập thông qua trang HSBC dành riêng của InvestingPro . Những lời khuyên này có thể cung cấp hướng dẫn có giá trị cho các nhà đầu tư đang tìm cách đưa ra quyết định sáng suốt về các khoản đầu tư của họ trong lĩnh vực ngân hàng.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.