Tập đoàn tài chính Fulton (NASDAQ: FULT) đã báo cáo một quý thứ hai mạnh mẽ, với thu nhập hoạt động là 0.47 đô la cho mỗi cổ phiếu pha loãng, vượt qua kỳ vọng của các nhà phân tích. Công ty đã trải qua sự tăng trưởng trong bảng cân đối kế toán, với sự gia tăng các khoản vay và tiền gửi hữu cơ, và đóng góp đáng kể từ giao dịch Cộng hòa.
Biên lãi thuần được cải thiện và công ty chứng kiến sự tăng trưởng về thu nhập lãi thuần, thu nhập ngoài lãi và thu nhập thuần hoạt động. Fulton Financial hiện đang tập trung vào việc tích hợp Republic và thúc đẩy sáng kiến Fulton First, đồng thời tạm dừng chương trình mua lại trong thời gian còn lại của năm.
Những điểm chính
- Thu nhập hoạt động quý 2 của Fulton Financial vượt kỳ vọng ở mức 0,47 đô la cho mỗi cổ phiếu pha loãng.
- Tăng trưởng bảng cân đối kế toán là rõ ràng, với các khoản vay hữu cơ và tiền gửi tăng lên và một sự thúc đẩy đáng kể từ giao dịch Cộng hòa.
- Biên lãi thuần tăng 11 điểm cơ bản.
- Công ty đã thực hiện giao dịch cho thuê lại và cơ cấu lại danh mục đầu tư, dự kiến sẽ tăng thêm 8,5 triệu đô la thu nhập lãi hàng năm.
- Fulton Financial đã công bố Báo cáo trách nhiệm xã hội doanh nghiệp năm 2023 và đang tiến hành hợp nhất trung tâm tài chính.
- Hướng dẫn thu nhập hoạt động cho năm 2024 dự báo thu nhập lãi ròng từ 925 triệu đô la đến 950 triệu đô la và các số liệu tài chính khác trong phạm vi mục tiêu.
- Lợi suất cho vay tăng, bao gồm 9,8 triệu USD từ việc tích lũy trên danh mục cho vay mua lại, trong khi chi phí tổng tiền gửi cũng tăng.
- Chất lượng tài sản cho thấy sự cải thiện nhẹ, với tỷ lệ nợ xấu trên cho vay giảm.
- Thu nhập ngoài lãi trong quý được báo cáo ở mức 93 triệu đô la, mặc dù lỗ khi bán các khoản đầu tư.
- Mục tiêu đầu tư dài hạn của công ty là 15% tổng tài sản, với danh mục đầu tư trái phiếu và vị thế thanh khoản được theo dõi hàng tháng.
- Tăng trưởng cho vay dự kiến bị hạn chế hoặc ở mức thấp một con số do điều kiện thị trường.
Triển vọng công ty
- Fulton Financial đưa ra triển vọng tích cực cho năm 2024 với mức tăng trưởng dự kiến về thu nhập lãi thuần và các chỉ số tài chính khác.
- Công ty tập trung vào việc tích hợp Republic và thúc đẩy sáng kiến Fulton First.
- Chương trình mua lại cổ phần bị tạm dừng trong thời gian còn lại của năm do công ty ưu tiên các nỗ lực tích hợp.
Điểm nổi bật của Bearish
- Chi phí tổng số tiền gửi đã tăng lên do chi phí cao hơn liên quan đến danh mục đầu tư mua lại.
- Nhu cầu vay vốn dự kiến sẽ hạn chế hoặc ở mức thấp một con số, phản ánh điều kiện thị trường đầy thách thức.
Điểm nổi bật của Bullish
- Lợi suất cho vay tăng trong kỳ, với sự tích lũy đóng góp đáng kể vào sự tăng trưởng này.
- Chất lượng tài sản có sự cải thiện nhẹ, cho thấy tình hình tài chính ổn định.
- Công ty kỳ vọng chi phí huy động sẽ đạt đỉnh vào cuối năm rồi bắt đầu giảm.
Bỏ lỡ
- Thông tin chi tiết về lợi tức cho sổ giá thả nổi hoặc sổ giá cố định không có sẵn trong cuộc gọi.
- Chi tiết cụ thể về lợi suất của lợi suất roll-on so với roll-off không được cung cấp.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Betsy Chivinski và Curtis Myers đã giải quyết các câu hỏi liên quan đến kế toán mua hàng, thu nhập tích lũy và chương trình mua lại cổ phần.
- Công ty đang theo dõi danh mục đầu tư trái phiếu và tình hình thanh khoản hàng tháng.
- Tăng trưởng cho vay và chất lượng tín dụng duy trì ổn định với kỳ vọng tăng trưởng hạn chế do điều kiện thị trường.
- Sổ lãi suất thả nổi chiếm khoảng 68% danh mục, với lợi suất roll-on dự kiến sẽ cao hơn lợi suất roll-off.
- Chi phí tiền gửi được dự đoán sẽ tiếp tục giảm, với mục tiêu dài hạn là đạt mức thấp 20%.
Kết quả quý II của Tập đoàn Tài chính Fulton cho thấy một công ty không chỉ đáp ứng mà còn vượt kỳ vọng tài chính. Với trọng tâm là tích hợp việc mua lại gần đây và duy trì tăng trưởng ổn định, Fulton Financial đang định vị mình để tiếp tục thành công trong năm tài chính hiện tại. Ban lãnh đạo của công ty bày tỏ sự tin tưởng vào chiến lược và mục tiêu tài chính của họ cho các quý sắp tới, bất chấp những thách thức do điều kiện thị trường đặt ra. Các nhà đầu tư và các bên liên quan có thể mong đợi cuộc gọi thu nhập tiếp theo vào tháng 10 để cập nhật thêm về tiến độ của công ty.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Tập đoàn Tài chính Fulton (NASDAQ: FULT) đã chứng minh hiệu suất mạnh mẽ trong quý II, phù hợp với một số chỉ số tích cực và Mẹo InvestingPro. Đáng chú ý, vốn hóa thị trường của công ty đứng ở mức vững chắc 3,55 tỷ đô la, phản ánh sự hiện diện đáng kể của nó trong lĩnh vực tài chính. Tỷ lệ P / E, một chỉ số về định giá của công ty, hấp dẫn ở mức 11,54, cho thấy thu nhập của công ty được định giá hợp lý so với giá cổ phiếu.
Các nhà đầu tư cũng nên lưu ý đến lợi nhuận đáng kể mà FULT đã tạo ra gần đây, với lợi nhuận đáng chú ý 10,45% trong tuần trước và lợi nhuận ấn tượng 19,68% so với tháng trước. Những hiệu suất ngắn hạn mạnh mẽ này được bổ sung bởi lợi nhuận 29,58% trong ba tháng qua, cho thấy niềm tin của nhà đầu tư bền vững vào hoạt động và triển vọng tăng trưởng của công ty.
Hơn nữa, cam kết của Fulton Financial đối với lợi nhuận của cổ đông được chứng minh bằng việc chi trả cổ tức nhất quán trong 43 năm liên tiếp. Tỷ lệ cổ tức hiện tại ở mức 3,54%, đây là một yếu tố hấp dẫn đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.
Về mặt đánh giá hướng tới tương lai, các nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ tăng lên trong giai đoạn sắp tới, báo hiệu sự lạc quan về lợi nhuận trong tương lai của Fulton Financial. Hơn nữa, công ty đang giao dịch gần mức cao nhất trong 52 tuần, với mức giá bằng 98% mức đỉnh này, điều này có thể thu hút các nhà đầu tư động lực.
Đối với những người tìm kiếm tìm hiểu sâu hơn về hiệu suất và tiềm năng của Fulton Financial, có thêm 8 Mẹo InvestingPro có sẵn tại: https://www.investing.com/pro/FULT. Để nâng cao chiến lược đầu tư của bạn với những thông tin chi tiết này, hãy cân nhắc sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm giá tới 10% cho Pro hàng năm và đăng ký Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.