Cuộc gọi thu nhập: BBVA báo cáo hiệu suất quý 2 kỷ lục với tăng trưởng lợi nhuận mạnh mẽ

BBVA (Banco Bilbao Vizcaya Argentaria), tập đoàn ngân hàng đa quốc gia Tây Ban Nha, đã báo cáo kết quả kinh doanh kỷ lục trong quý II/2024, với lợi nhuận ròng 2.794 triệu EUR, đánh dấu mức tăng 38% so với cùng kỳ năm trước.

Thu nhập quý này đã vượt qua đáng kể kỳ vọng, với thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) tăng lên 0,47 EUR, phản ánh mức tăng 28% so với quý trước và 42% so với cùng kỳ năm ngoái. Ngoài ra, tỷ lệ vốn chủ sở hữu phổ thông cấp 1 (CET1) của BBVA vẫn mạnh ở mức 12,75%, cao hơn nhiều so với yêu cầu quy định.

Những điểm chính

• Lợi nhuận thuần ghi nhận tăng vọt lên 2.794 triệu EUR, tăng 38% so với cùng kỳ năm ngoái.
• Thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) tăng lên 0,47 EUR, tăng trưởng 28% theo quý và 42% so với cùng kỳ năm ngoái.
• Tỷ lệ vốn CET1 ở mức 12,75%, cao hơn yêu cầu quy định.
• Tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hữu hình (ROTE) đạt 20%, với tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu (ROE) đạt 19,1% trong quý 1 năm 2024.
• Tổng thu nhập tăng 31% bằng đồng euro không đổi, được thúc đẩy bởi thu nhập lãi ròng và phí và hoa hồng ròng.
• Tăng trưởng cho vay đạt 10,7% so với cùng kỳ năm ngoái, với mức tăng đáng kể ở Tây Ban Nha và Mexico.
• Tỷ lệ hiệu quả được cải thiện lên 39,3%, định vị BBVA là ngân hàng hiệu quả nhất châu Âu.
• Chất lượng tài sản duy trì ổn định, chi phí rủi ro tăng nhẹ và tỷ lệ nợ xấu cải thiện.
• 5,6 triệu khách hàng mới có được trong H1, với 67% thông qua các kênh kỹ thuật số.
• 46 tỷ EUR được chuyển vào kinh doanh bền vững trong quý 1 năm 2024.
• Hiệu quả vượt trội đáng kể trong việc đạt được các mục tiêu chiến lược giai đoạn 2021-2024.

Triển vọng công ty

• BBVA nâng cấp triển vọng cho Tây Ban Nha và Thổ Nhĩ Kỳ, xác nhận hướng dẫn doanh thu cho Mexico.
• Ngân hàng đang trên đà duy trì định hướng tăng trưởng hai con số cho nhóm.
• BBVA dự kiến sẽ tái hiện hiệu suất nửa đầu năm trong nửa cuối năm.

Điểm nổi bật của Bearish

• Ngân hàng báo cáo chi phí rủi ro tăng nhẹ lên 142 điểm cơ bản.
• Tỷ lệ CET1 giảm 7 điểm cơ bản, do tác động liên quan đến thị trường và tăng trưởng cho vay mạnh mẽ.

Điểm nổi bật của Bullish

• BBVA có thu nhập và tăng trưởng cho vay mạnh mẽ trong cả danh mục đầu tư bán lẻ và bán buôn ở Mexico.
• Nhượng quyền thương mại của ngân hàng ở Thổ Nhĩ Kỳ đã báo cáo lợi nhuận ròng 351 triệu EUR trong H1, được củng cố bởi thu nhập lãi ròng cao hơn.
• Nam Mỹ cho thấy đóng góp lợi nhuận tốt với chất lượng tài sản ổn định.

Bỏ lỡ

• BBVA không cung cấp các giả định tỷ lệ cụ thể cho Mexico trong hướng dẫn của họ.
• Không có chi tiết cụ thể về chính sách phòng ngừa rủi ro hoặc tỷ lệ phần trăm lợi nhuận phòng ngừa rủi ro được tiết lộ.

Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp

• Các giám đốc điều hành BBVA đã thảo luận về lợi nhuận của tài trợ bán buôn và đánh giá chống độc quyền của giao dịch Sabadell.
• Họ kỳ vọng mức tăng trưởng thấp đối với thu nhập lãi ròng (NII) ở Tây Ban Nha trong năm nay.
• Ngân hàng tự tin nhận được sự chấp thuận chống độc quyền cho giao dịch Sabadell.

Hiệu suất hàng quý mạnh mẽ của BBVA là minh chứng cho các sáng kiến chiến lược và hiệu quả hoạt động của BBVA. Việc ngân hàng tập trung vào các kênh mua lại kỹ thuật số và các hoạt động kinh doanh bền vững đã góp phần vào kết quả tài chính và tăng trưởng khách hàng mạnh mẽ. Với việc mua lại Banco Sabadell sắp tới, BBVA đã sẵn sàng để tăng thêm sự hiện diện trên thị trường và tạo ra giá trị bổ sung cho các cổ đông. Mặc dù có một số thách thức, chẳng hạn như chi phí rủi ro tăng nhẹ và sự phức tạp xung quanh tác động của Basel IV, triển vọng của BBVA vẫn tích cực, với niềm tin vào việc tiếp tục quỹ đạo thành công trong nửa cuối năm nay.

Thông tin chi tiết về InvestingPro

Hiệu suất phá kỷ lục của BBVA trong quý II/2024 được làm sáng tỏ hơn nữa bởi các số liệu và thông tin chi tiết chính từ InvestingPro. Vốn hóa thị trường của công ty đứng ở mức 55,8 tỷ đô la, làm nổi bật sự hiện diện đáng kể của nó trong ngành ngân hàng. Bất chấp những biến động gần đây, với việc cổ phiếu bị ảnh hưởng trong tuần qua, tỷ lệ giá trên thu nhập (P/E) của BBVA cho thấy cổ phiếu có thể bị định giá thấp. Tỷ lệ P/E hiện ở mức 5,87 và khi được điều chỉnh trong mười hai tháng qua tính đến quý 2/2024, nó thậm chí còn thấp hơn ở mức 4,88. Điều này định vị BBVA hấp dẫn so với tăng trưởng thu nhập ngắn hạn, với tỷ lệ PEG chỉ 0,2 trong cùng kỳ, cho thấy tiềm năng tăng trưởng ở mức giá hợp lý.

Một điểm đáng quan tâm khác là tính nhất quán của cổ tức BBVA, đã duy trì thanh toán trong 34 năm liên tiếp, một minh chứng cho sự ổn định tài chính và cam kết lợi nhuận của cổ đông. Tỷ suất cổ tức tính đến năm 2024 ở mức hấp dẫn 7,0%, kết hợp với mức tăng cổ tức đáng chú ý là 23,42% trong mười hai tháng qua tính đến quý 2 năm 2024.

InvestingPro Tips cũng nhấn mạnh rằng BBVA là một công ty nổi bật trong ngành Ngân hàng, phù hợp với định vị chiến lược và kết quả hoạt động gần đây. Trong khi công ty đang nhanh chóng đốt cháy tiền mặt, các nhà phân tích dự đoán lợi nhuận trong năm nay, được hỗ trợ bởi sự trở lại mạnh mẽ trong năm năm qua. Những hiểu biết này cung cấp sự hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và triển vọng tương lai của BBVA.

Đối với độc giả tìm kiếm thông tin chi tiết bổ sung, InvestingPro cung cấp thêm lời khuyên về BBVA, có thể được truy cập thông qua trang InvestingPro dành riêng cho BBVA tại https://www.investing.com/pro/BBVA. Với tổng cộng 11 Mẹo InvestingPro có sẵn, các nhà đầu tư có thể có được cái nhìn toàn diện về bối cảnh tài chính của công ty và đưa ra quyết định sáng suốt hơn.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.