Trong một cuộc gọi thu nhập gần đây, Barclays PLC (BARC. L) đưa ra một chiến lược toàn diện nhằm nâng cao lợi nhuận của cổ đông và củng cố vị thế thị trường của mình. Ngân hàng đã báo cáo lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hữu hình (RoTE) là 10,6% cho cả năm 2023 và công bố tổng phân phối là 3 tỷ bảng Anh. Barclays UK (BUK) cho thấy hiệu suất mạnh mẽ với RoTE là 19,7% trong quý 4 và thu nhập tổng thể của ngân hàng tăng 3% lên 25,4 tỷ bảng. Việc mua lại Ngân hàng Tesco được thiết lập để củng cố danh mục cho vay không có bảo đảm của Barclays, với khoản đóng góp thu nhập lãi ròng (NII) dự kiến là 400 triệu bảng mỗi năm. Bất chấp những thách thức trong danh mục thẻ của Mỹ, Barclays vẫn duy trì triển vọng tích cực, với các kế hoạch tăng trưởng chiến lược và thay đổi lãnh đạo nhằm đạt được RoTE trên 12% vào năm 2026.
Những điểm chính
- Barclays báo cáo RoTE 10,6% cho năm 2023, với tổng phân phối 3 tỷ bảng cho các cổ đông.
- Thu nhập tăng 3% lên 25,4 tỷ bảng Anh, trong khi chi phí hoạt động tăng để hỗ trợ tăng trưởng kinh doanh.
- Tỷ lệ CET1 của ngân hàng đứng vững ở mức 13,8%, với kế hoạch mua lại cổ phiếu 1 tỷ bảng.
- Thu nhập của Barclays UK (BUK) tăng 5%, thu nhập từ Thẻ tiêu dùng và Thanh toán tăng 18%.
- Ngân hàng đặt mục tiêu trả lại ít nhất 10 tỷ bảng Anh cho các cổ đông từ năm 2024 đến năm 2026 và đặt mục tiêu RoTE trên 12% vào năm 2026.
Triển vọng công ty
- Barclays tìm cách đẩy nhanh việc cho vay của Vương quốc Anh, đặc biệt là trong các khoản vay không có bảo đảm, trong ba năm tới.
- Ngân hàng kỳ vọng thị trường thế chấp sẽ thu hẹp trước khi tăng trưởng vào nửa cuối năm 2024.
- Thay đổi lãnh đạo giữa các bộ phận nhằm hợp lý hóa hoạt động và thúc đẩy lợi nhuận cao hơn.
Điểm nổi bật của Bearish
- Danh mục thẻ của Mỹ cho thấy xu hướng tín dụng tăng cao, dẫn đến sự gia tăng nợ quá hạn.
- Thị trường thế chấp được dự báo sẽ chứng kiến sự sụt giảm ròng trong số dư ban đầu.
Điểm nổi bật của Bullish
- RoTE quý 4 của Barclays UK mạnh mẽ 19,7%, với biên lãi ròng (NIM) là 307 điểm cơ bản.
- Việc mua lại Ngân hàng Tesco được dự đoán sẽ thúc đẩy tăng trưởng cho vay tín chấp.
- Ngân hàng đã phòng ngừa dư nợ tiền gửi và vốn chủ sở hữu để làm trơn tru hồ sơ thu nhập thông qua các chu kỳ lãi suất.
Bỏ lỡ
- Chi phí suy giảm tăng lên 1,9 tỷ bảng Anh, với tỷ lệ tổn thất cho vay là 46 điểm cơ bản.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Barclays đã thảo luận về phản ứng của mình đối với những thay đổi về quy định và quy định về thuế tiêu dùng, nhấn mạnh lợi thế quy mô lớn trong việc quản lý chi phí quy định.
- Ngân hàng có kế hoạch tăng khả năng bán chéo để bảo vệ nhượng quyền thương mại của mình.
Barclays PLC, nhà cung cấp dịch vụ tài chính toàn cầu hàng đầu, đã đưa ra một chiến lược mạnh mẽ để nâng cao giá trị cổ đông và củng cố sự hiện diện trên thị trường. Kết quả hoạt động của ngân hàng trong năm 2023, với tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hữu hình 10,6% và tỷ lệ CET1 mạnh mẽ, tạo tiền đề cho các kế hoạch tương lai đầy tham vọng. Việc Barclays mua lại mảng kinh doanh ngân hàng bán lẻ của Ngân hàng Tesco là một động thái chiến lược để thúc đẩy danh mục cho vay không có bảo đảm, phản ánh niềm tin vào quỹ đạo tăng trưởng của ngân hàng. Ngân hàng tập trung vào hiệu quả chi phí, hoạt động xuất sắc và phân bổ vốn có kỷ luật được thiết kế để cung cấp RoTE trên 12% vào năm 2026, đồng thời duy trì cam kết trả lại ít nhất 10 tỷ bảng cho các cổ đông trong ba năm tới. Mặc dù có một số thách thức trong danh mục thẻ của Mỹ, chiến lược tăng trưởng toàn diện và quản lý chủ động các thay đổi quy định của Barclays giúp Barclays đạt được các mục tiêu và duy trì lợi thế cạnh tranh.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Barclays PLC (BARC. L) đã chứng minh một cách tiếp cận chiến lược để tăng trưởng và lợi nhuận của cổ đông, và dữ liệu gần đây từ InvestingPro cung cấp thêm bối cảnh cho sức khỏe tài chính và định giá thị trường của ngân hàng. Với vốn hóa thị trường được điều chỉnh là 30,96 tỷ USD, Barclays cho thấy quy mô đáng kể trong lĩnh vực tài chính. Tỷ lệ Giá/Thu nhập (P/E) của ngân hàng ở mức 5,54, cho thấy khả năng định giá thấp so với các công ty cùng ngành, đặc biệt khi xem xét hệ số P/E đã điều chỉnh trong mười hai tháng qua tính đến quý 3/2023 thậm chí còn thấp hơn ở mức 4,43.
InvestingPro Tips cho rằng tỷ lệ PEG của Barclays là 0,33 trong cùng thời gian báo hiệu rằng cổ phiếu có thể bị định giá thấp dựa trên dự báo tăng trưởng thu nhập của nó. Ngoài ra, tỷ lệ Giá/Sổ sách là 0,36 càng cho thấy cổ phiếu đang giao dịch ở mức giá tương đối thấp so với giá trị sổ sách của công ty, điều này có thể thu hút các nhà đầu tư giá trị.
Tăng trưởng doanh thu của ngân hàng, mặc dù khiêm tốn ở mức 0,55% trong mười hai tháng qua tính đến quý 3 năm 2023, được bổ sung bởi con số tăng trưởng hàng quý mạnh mẽ hơn là 4,58% cho quý 3 năm 2023. Điều này cho thấy quỹ đạo doanh thu được cải thiện, phù hợp với kế hoạch chiến lược mở rộng và nâng cao giá trị cổ đông của Barclays.
Đối với độc giả quan tâm đến những hiểu biết sâu sắc hơn, InvestingPro cung cấp một loạt các mẹo bổ sung, cung cấp một cái nhìn sâu hơn về các số liệu tài chính và triển vọng tương lai của Barclays. Sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần để truy cập những thông tin chi tiết có giá trị này.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.