US Bancorp (USB) đã công bố kết quả tài chính quý I năm 2024, cho thấy cả thách thức và thế mạnh trong hoạt động của mình. Công ty đã báo cáo thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 0,78 đô la, bao gồm 0,12 đô la các mặt hàng đáng chú ý. Khi loại trừ các mục này, EPS điều chỉnh đứng ở mức 0,90 đô la.
Mặc dù phải đối mặt với áp lực toàn ngành về tăng trưởng cho vay và tiền gửi đang ảnh hưởng đến thu nhập lãi thuần (NII), US Bancorp đã chứng kiến sự tăng trưởng phí mạnh mẽ trên các lĩnh vực kinh doanh khác nhau và dự đoán thu nhập ngoài lãi sẽ tăng trưởng ở mức trung bình một con số trong cả năm. Công ty cũng đang thực hiện các biện pháp để chống lại tác động của NII thấp hơn dự kiến đối với lợi nhuận chung của mình.
Những điểm chính
- US Bancorp báo cáo EPS là 0,78 đô la, với các khoản mục đáng chú ý chiếm 0,12 đô la mỗi cổ phiếu.
- EPS đã điều chỉnh, không bao gồm các khoản đáng chú ý, là 0,90 đô la.
- Bảng cân đối kế toán của công ty vẫn vững chắc, với tỷ lệ CET1 là 10,0%.
- Tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu phổ thông hữu hình (ROTCE) đạt 17,4% trên cơ sở điều chỉnh.
- Tăng trưởng phí mạnh, dự kiến tăng trưởng trung bình một con số về thu nhập ngoài lãi cả năm.
- NII cho năm 2024 dự kiến thấp hơn 1-3% so với ước tính trước đó.
- Công ty đang thực hiện các biện pháp giảm chi phí và nâng cao hiệu quả.
- Các khoản phí ròng dự kiến sẽ nằm trong khoảng từ giữa những năm 50 đến 60 điểm cơ bản trong năm.
- Bancorp Mỹ đang tập trung xây dựng vốn và tạm dừng mua lại cổ phần.
Triển vọng công ty
- Bancorp của Mỹ kỳ vọng NII sẽ ổn định trong quý 2 và tăng trưởng trong nửa cuối năm.
- Triển vọng chi phí cập nhật của ngân hàng là 16,8 tỷ đô la trong năm, với tiềm năng cho các biện pháp tiết kiệm chi phí bổ sung.
- Tỷ lệ vốn sẽ bị ảnh hưởng bởi sự phát triển quy định và kết quả CCAR.
Điểm nổi bật của Bearish
- Tăng trưởng cho vay và huy động chịu áp lực, tác động đến NII.
- Có sự gia tăng đột biến về tài sản xấu liên quan đến mặt bằng văn phòng bất động sản thương mại.
- Việc chuyển từ tiền gửi không chịu lãi sang tiền gửi chịu lãi mất nhiều thời gian hơn dự kiến.
Điểm nổi bật của Bullish
- Ngân hàng đang có sự tăng trưởng mạnh mẽ về phí trên thị trường vốn, thế chấp và thanh toán.
- Có cơ hội giảm chi phí mua sắm, chi tiêu của bên thứ ba, quản lý nơi làm việc và bất động sản.
- Bancorp Hoa Kỳ đang làm sâu sắc thêm mối quan hệ khách hàng và mở rộng cơ sở khách hàng cốt lõi của mình.
Bỏ lỡ
- NII dự kiến sẽ thấp hơn so với hướng dẫn trước đó do những thay đổi kinh tế và hành vi tiền gửi.
- Sự thay đổi dự kiến trong hành vi tiền gửi đang tiến triển chậm hơn dự kiến.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Ngân hàng không đưa ra mục tiêu biên lãi thuần trung hạn cụ thể, thay vào đó tập trung vào NII.
- Các hoạt động phòng ngừa rủi ro được áp dụng để quản lý rủi ro lãi suất, bao gồm cả hoán đổi cố định và nhận cố định.
- Bancorp Hoa Kỳ duy trì vị thế rủi ro lãi suất trung lập ròng.
Báo cáo thu nhập quý đầu tiên của US Bancorp đã làm sáng tỏ các phản ứng chiến lược của ngân hàng đối với những cơn gió ngược kinh tế và cam kết duy trì bảng cân đối kế toán và lợi nhuận mạnh mẽ. Với sự tập trung rõ ràng vào hiệu quả và mở rộng quan hệ khách hàng, ngân hàng đã sẵn sàng để điều hướng bối cảnh tài chính hiện tại trong khi chuẩn bị cho sự tăng trưởng trong tương lai.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Kết quả tài chính gần đây của US Bancorp (USB) nêu bật một hiệu suất hỗn hợp trong bối cảnh môi trường ngân hàng đầy thách thức. Cam kết của công ty trong việc duy trì bảng cân đối kế toán vững chắc và lợi nhuận được thể hiện rõ trong lịch sử lâu dài về độ tin cậy của cổ tức.
Theo InvestingPro Tips, US Bancorp đã tăng cổ tức trong 13 năm liên tiếp và duy trì chi trả cổ tức ấn tượng trong 54 năm liên tiếp, nhấn mạnh sự cống hiến của nó đối với lợi nhuận của cổ đông. Ngoài ra, ngân hàng được công nhận là một người chơi nổi bật trong ngành Ngân hàng, cho thấy một vị trí thị trường mạnh mẽ bất chấp những áp lực mà nó phải đối mặt.
Dữ liệu InvestingPro cung cấp thêm bối cảnh về sức khỏe tài chính và hiệu suất thị trường của ngân hàng. Với vốn hóa thị trường là 61,68 tỷ đô la và tỷ lệ P / E đã điều chỉnh trong mười hai tháng qua tính đến quý 4 năm 2023 ở mức 10,64, Bancorp Hoa Kỳ dường như cung cấp giá trị liên quan đến thu nhập.
Tăng trưởng doanh thu của công ty trong cùng kỳ là 15,9%, cho thấy khả năng tăng thu nhập mạnh mẽ. Hơn nữa, tỷ suất cổ tức của ngân hàng tính đến đầu tháng 4/2024 là 4,48%, đặc biệt hấp dẫn đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.
Đối với độc giả quan tâm đến phân tích sâu hơn và hiểu biết thêm, có thêm 8 Mẹo InvestingPro có sẵn cho Bancorp Hoa Kỳ tại https://www.investing.com/pro/USB. Để nâng cao chiến lược đầu tư của bạn, hãy sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần, cung cấp quyền truy cập vào vô số dữ liệu tài chính và phân tích của chuyên gia để thông báo quyết định đầu tư của bạn.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.