Amalgamated Financial (Mã: AMAL), công ty hàng đầu trong lĩnh vực ngân hàng dựa trên sứ mệnh, đã báo cáo kết quả hoạt động mạnh mẽ trong quý II/2024, với tăng trưởng tiền gửi đáng kể và cơ sở thu nhập bền vững mở rộng. Ngân hàng đã chứng kiến tiền gửi của mình tăng hơn 759 triệu đô la, dẫn đầu bởi sự gia tăng đáng chú ý trong các phân khúc khách hàng chính trị, công đoàn và phi lợi nhuận. Với tỷ lệ đòn bẩy cấp một của ngân hàng được cải thiện và tăng các khoản phải thu thuần, Amalgamated Financial lạc quan trong thời gian còn lại của năm và sang năm 2025, mặc dù kỳ vọng tiền gửi chính trị sẽ bắt đầu thoát vào quý III.
Những điểm chính
- Amalgamated Financial báo cáo tiền gửi tăng đáng kể, với tiền gửi chính trị tăng hơn 20%.
- Tỷ lệ đòn bẩy cấp một của ngân hàng cải thiện lên 8,42%.
- Tổng tiền gửi đạt 7,4 tỷ USD, với tiền gửi trên bảng cân đối kế toán tăng 2,1%.
- Các khoản phải thu thuần tăng 49 triệu USD, tương đương 1,1% so với quý trước.
- Hướng dẫn cả năm về lợi nhuận trước thuế cốt lõi và thu nhập lãi thuần đã được nâng lên.
- Công ty đã điều chỉnh quy mô bảng cân đối kế toán mục tiêu cho cuối năm lên khoảng 8,3 tỷ USD.
Triển vọng công ty
- Dự kiến tiền gửi chính trị sẽ thoát trong quý 3 do chi tiêu chiến dịch tăng.
- Dự kiến quy mô bảng cân đối kế toán mục tiêu khoảng 8,3 tỷ USD vào cuối năm.
- Dự báo tăng trưởng cho vay C&I khoảng 4% cho cả năm.
- Dự kiến mở rộng biên lãi thuần quý III.
- Dự báo áp lực margin trong quý IV do tiền gửi không chịu lãi.
- Dự kiến khoảng 1 tỷ đô la tiền gửi chính trị sẽ chuyển ra khỏi ngân hàng cho các chiến dịch trong quý 4.
Điểm nổi bật của Bearish
- Tiền gửi chính trị dự kiến sẽ giảm khi các quỹ được phân bổ cho chi tiêu chiến dịch.
- Dự kiến sẽ có mức giảm phí cao hơn trong danh mục đầu tư tiêu dùng do CECL.
- Áp lực margin quý IV dự kiến từ sự dịch chuyển của các khoản tiền gửi không chịu lãi.
Điểm nổi bật của Bullish
- Tăng trưởng tiền gửi mạnh mẽ, đặc biệt là từ các phân khúc chính trị, công đoàn và phi lợi nhuận.
- Cải thiện tỷ lệ đòn bẩy Tier One.
- Tăng các khoản phải thu thuần và ổn định tài sản xấu.
- Niềm tin vào việc quản lý danh mục đầu tư bất động sản và các khoản vay theo quy định về tiền thuê.
- Kỳ vọng tỷ lệ bù trừ ròng ổn định cho các khoản vay năng lượng mặt trời tiêu dùng.
Bỏ lỡ
- Ngân hàng dự kiến các khoản phí liên tục trong danh mục đầu tư tiêu dùng sẽ cao hơn mong muốn.
- Dự đoán tác động tiềm tàng từ CECL đối với danh mục đầu tư của người tiêu dùng trong năm nay.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Ngân hàng đang quản lý tăng trưởng huy động dư thừa và có thể phát sinh thêm phí ICS trong quý 3.
- Tái cơ cấu danh mục cho vay, đặc biệt là cho vay nhà ở, đang được tiến hành để cải thiện thu nhập.
- Công ty có mối quan hệ vững chắc với các tổ chức phi lợi nhuận và liên quan đến khí hậu, dẫn đến tăng tiền gửi.
Cuộc gọi thu nhập của Amalgamated Financial cho thấy sự tăng trưởng tiền gửi mạnh mẽ của công ty và tình hình tài chính được cải thiện, tập trung vào ngân hàng dựa trên sứ mệnh tiếp tục thu hút khách hàng chính trị, công đoàn và phi lợi nhuận. Ban lãnh đạo ngân hàng tự tin vào khả năng quản lý dòng tiền gửi chính trị dự kiến và lạc quan về các cơ hội trong tài chính khí hậu và không gian công đoàn. Với cơ sở thu nhập bền vững ngày càng tăng và quan hệ đối tác chiến lược, Amalgamated Financial đã sẵn sàng để tiếp tục thành công trong các quý sắp tới.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Amalgamated Financial (AMAL) đã chứng minh hiệu quả tài chính mạnh mẽ, với sự gia tăng đáng kể về thu nhập và tăng trưởng tiền gửi. Khi các nhà đầu tư xem xét ý nghĩa của báo cáo thu nhập mới nhất của công ty, đây là một số chỉ số chính và Mẹo InvestingPro để cung cấp thêm bối cảnh:
Dữ liệu InvestingPro:
- Vốn hóa thị trường của công ty đứng ở mức vững chắc 949,6 triệu đô la.
- Hệ số P/E của AMAL hiện là 10,12, cho thấy định giá của công ty so với thu nhập.
- Tăng trưởng doanh thu trong mười hai tháng qua tính đến quý 1 năm 2024 là 8,22%, phản ánh khả năng tăng doanh số hàng đầu của công ty.
Mẹo InvestingPro:
- Các nhà phân tích dự đoán rằng Amalgamated Financial sẽ có lãi trong năm nay, phù hợp với triển vọng lạc quan của công ty và nâng cao định hướng cả năm.
- Ngân hàng đã mang lại lợi nhuận cao trong năm qua, với tổng lợi nhuận 55,9%, đó là minh chứng cho hiệu quả hoạt động mạnh mẽ và niềm tin của nhà đầu tư.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm một phân tích toàn diện hơn, có các Mẹo InvestingPro bổ sung có sẵn tại https://www.investing.com/pro/AMAL. Những lời khuyên này có thể cung cấp những hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và triển vọng tương lai của AMAL. Để truy cập các mẹo có giá trị này, hãy sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm giá tới 10% cho Pro hàng năm và đăng ký Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần. Có 7 mẹo InvestingPro khác đang chờ đợi những ai muốn khám phá tiềm năng của công ty hơn nữa.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.