Công ty mẹ của Ngân hàng Silvergate hiện đã đóng cửa đã đồng ý trả 63 triệu đô la để giải quyết các cuộc điều tra của các nhà quản lý liên bang và tiểu bang. Điều này đánh dấu hành động thực thi liên bang đầu tiên liên quan đến hàng loạt vụ sụp đổ ngân hàng vào năm 2023. Cục Dự trữ Liên bang và Bộ Bảo vệ và Đổi mới Tài chính California (DFPI) đã xác định những thiếu sót trong quy trình giám sát giao dịch của Silvergate theo các quy định chống rửa tiền. Ngoài ra, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã cáo buộc ngân hàng và ba cựu giám đốc điều hành của ngân hàng đã đưa ra tuyên bố sai sự thật cho các nhà đầu tư.
Cựu Giám đốc điều hành Alan Lane và cựu Giám đốc rủi ro Kathleen Fraher đã dàn xếp với SEC mà không thừa nhận hoặc phủ nhận các cáo buộc. Họ đã đồng ý với lệnh cấm vĩnh viễn, cấm năm năm làm sĩ quan hoặc giám đốc và phạt dân sự lần lượt là 1 triệu đô la và 250.000 đô la. Cựu Giám đốc tài chính Antonio Martino đang phản bác cáo buộc của SEC rằng ông đã lừa dối các nhà đầu tư về khoản lỗ dự kiến của ngân hàng từ việc bán chứng khoán sau khi sàn FTX sụp đổ. Luật sư của ông đã tuyên bố rằng Martino kiên quyết phủ nhận các tuyên bố của SEC và sẽ mạnh mẽ tự bảo vệ mình trước tòa.
Silvergate, có trụ sở tại La Jolla, California, chủ yếu phục vụ cho các khách hàng trong ngành công nghiệp tiền điện tử. Vào tháng 3/2023, ngân hàng tuyên bố sẽ ngừng hoạt động và tự nguyện thanh lý sau những tổn thất đáng kể do sự sụp đổ của FTX và sự suy thoái chung của thị trường tiền điện tử. Silvergate là một trong bốn ngân hàng Mỹ phá sản vào năm 2023, với hoàn cảnh lặp lại sự sụp đổ của Ngân hàng Thung lũng Silicon, nơi xảy ra tình trạng bán tháo chứng khoán nợ khi người gửi tiền rút hơn 8 tỷ USD.
Người phát ngôn của Silvergate Capital, không thừa nhận cũng không phủ nhận các cáo buộc của SEC, xác nhận rằng tất cả các khoản tiền gửi của khách hàng đã được trả lại. Các thỏa thuận, bao gồm việc từ bỏ điều lệ ngân hàng của Silvergate, là một phần của quá trình thu hẹp có trật tự của ngân hàng. Silvergate Capital sẽ phân bổ 20 triệu USD cho DFPI và 43 triệu USD cho Fed. Đánh giá 50 triệu USD của SEC sẽ được bù đắp bằng các khoản thanh toán cho Fed và DFPI.
Reuters đã đóng góp cho bài viết này.Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.