Trong một động thái quan trọng để chống tội phạm kinh tế, bảy ngân hàng Anh, bao gồm Barclays, NatWest và Lloyds, đã ký kết các thỏa thuận chia sẻ dữ liệu với Cơ quan Tội phạm Quốc gia (NCA). Sự hợp tác này nhằm giải quyết dòng chảy của "tiền bẩn" và triệt phá các mạng lưới tội phạm bằng cách tận dụng dữ liệu khách hàng để xác định các hoạt động bất hợp pháp tiềm ẩn.
Sáng kiến của NCA, bắt đầu hoạt động vào tháng Năm, liên quan đến quan hệ đối tác tự nguyện với Santander, TSB, Metro Bank và Starling Bank. Dự án đã được chứng minh là có kết quả, vì nó đã xác định chính xác tám mạng lưới tội phạm mới bị nghi ngờ lạm dụng hệ thống tài chính.
Theo Adrian Searle, giám đốc Trung tâm tội phạm kinh tế quốc gia của NCA, mục đích cơ bản của nỗ lực hợp tác là đoàn kết các lực lượng thực thi pháp luật, chính phủ, cơ quan quản lý và khu vực tư nhân trong cuộc chiến chống tội phạm kinh tế.
Searle tiết lộ rằng ba trong số các mạng lưới này đã được chuyển đến bộ phận tình báo của NCA để điều tra thêm và dự án đã tạo ra thông tin tình báo mới liên quan đến 10 cuộc điều tra hàng đầu của cơ quan, mặc dù chi tiết cụ thể không được cung cấp.
Sáng kiến này là một phần trong nỗ lực leo thang của Vương quốc Anh để giải quyết tội phạm kinh tế, ước tính tiêu tốn của đất nước tới 350 tỷ bảng mỗi năm. Sự cấp bách để giải quyết vấn đề này đã được nhấn mạnh sau khi Nga xâm lược Ukraine vào năm 2022, điều này cho thấy Vương quốc Anh đang bị những kẻ lừa đảo và tội phạm sử dụng để rửa và che giấu các quỹ bất hợp pháp.
Chương trình, dự kiến kéo dài đến tháng Mười, có các nhân viên ngân hàng làm việc cùng với NCA để thành lập một nhóm chuyên môn. Nhóm này, bao gồm 15 đến 20 sĩ quan tình báo, nhà khoa học dữ liệu và nhà phân tích, được giao nhiệm vụ xem xét kỹ lưỡng các chuyển động tiền cho thấy hoạt động tội phạm trong khi đảm bảo rằng khách hàng hợp pháp không bị ảnh hưởng.
Bất chấp sự nhạy cảm xung quanh việc chia sẻ dữ liệu khách hàng do luật bảo vệ dữ liệu và quyền riêng tư của châu Âu, NCA và các ngân hàng tham gia nhấn mạnh rằng họ chỉ trao đổi dữ liệu cho thấy nhiều dấu hiệu rõ ràng của tội phạm kinh tế. Các nhóm pháp lý từ các ngân hàng đã xác nhận rằng tất cả việc chia sẻ dữ liệu đều tuân thủ mức độ rủi ro chấp nhận được, phù hợp với các nghĩa vụ pháp lý để phát hiện và ngăn chặn thiệt hại tài chính.
Sáng kiến này được xây dựng dựa trên một thí điểm trước đó được thực hiện giữa NCA, NatWest và Lloyds từ tháng 10/2021 đến tháng 2/2022. Thí điểm này nhằm đánh giá hiệu quả của việc hợp nhất dữ liệu ngân hàng và tội phạm để xác định và phá vỡ tội phạm kinh tế, dẫn đến một vụ bắt giữ và buộc tội.
Mặc dù số lượng tài khoản được xác định là một phần nhỏ trong tổng số ở Anh, NCA xem các thử nghiệm này là bước đệm để sử dụng dữ liệu cho thông tin chi tiết về phòng chống tội phạm theo thời gian thực.
Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) đang quan sát dự án, đây là một yếu tố quan trọng trong sự sẵn sàng của các ngân hàng tham gia thí điểm. Mục tiêu cuối cùng của những nỗ lực này là thiết lập một khuôn khổ cho phép chủ động sử dụng dữ liệu để chống lại tội phạm kinh tế một cách hiệu quả.
Reuters đã đóng góp cho bài viết này.Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.