Một cuộc khảo sát gần đây đã nhấn mạnh một lỗ hổng đáng kể trong thực tiễn tuân thủ của các công ty tài chính toàn cầu liên quan đến việc sử dụng các ứng dụng nhắn tin cá nhân để liên lạc kinh doanh. Kiểm tra tình trạng tuân thủ hàng năm của SteelEye, khảo sát 400 giám đốc điều hành tuân thủ ở Hoa Kỳ, Châu Âu và Châu Á Thái Bình Dương, tiết lộ rằng 63% số người được hỏi không giám sát việc nhân viên sử dụng WhatsApp cho mục đích tuân thủ.
Chỉ có 27% giám đốc điều hành tuân thủ được khảo sát chỉ ra rằng các công ty của họ đang đầu tư vào khả năng giám sát để giám sát thông tin liên lạc. Cuộc khảo sát cũng cho thấy hơn một phần ba số người được hỏi đã từ bỏ các dự án công nghệ nhằm hỗ trợ tuân thủ do môi trường địa chính trị không ổn định và lãi suất cao dai dẳng.
Sự giám sát này diễn ra vào thời điểm Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã tăng cường giám sát đối với các tin nhắn văn bản liên quan đến kinh doanh không được ghi âm trên các nền tảng nhắn tin cá nhân kể từ đại dịch COVID-19.
Các ngân hàng lớn, như JP Morgan, Morgan Stanley, UBS, Goldman Sachs (NYSE:GS) và Citigroup, đã phải đối mặt với khoản tiền phạt đáng kể, tổng cộng lên tới hàng trăm triệu đô la, vì không tuân thủ các yêu cầu lưu trữ hồ sơ.
SteelEye báo cáo rằng tổng số tiền phạt tài chính liên quan đến lỗi lưu trữ hồ sơ liên quan đến các công cụ nhắn tin cá nhân đã vượt quá 2 tỷ đô la. Các cơ quan quản lý của Hoa Kỳ đã đi đầu trong việc thực thi các quy định lưu trữ hồ sơ nghiêm ngặt, trong khi các cơ quan quản lý quốc tế khác cũng đang áp dụng lập trường nghiêm ngặt về vấn đề này.
Những phát hiện của cuộc khảo sát nhấn mạnh những thách thức mà các tổ chức tài chính phải đối mặt trong việc quản lý chi phí tuân thủ, có thể leo thang hơn nữa với các khoản tiền phạt mới tiềm năng vì không tuân thủ các tiêu chuẩn quy định trong giám sát truyền thông.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.