Standard Chartered PLC (HN:PLC) (STAN. L) đã mang lại hiệu suất mạnh mẽ cho cả năm 2023, đạt tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hữu hình (RoTE) hai con số lần đầu tiên sau gần một thập kỷ.
Ngân hàng báo cáo tăng trưởng thu nhập 13% và cách tiếp cận kỷ luật để kiểm soát chi phí, dẫn đến lợi nhuận cải thiện 240 điểm cơ bản.
Tập trung vào thị trường tài chính và quản lý tài sản, Standard Chartered đã chứng kiến sự tăng trưởng đáng kể trong các lĩnh vực này, thêm hơn 0,25 triệu khách hàng giàu có mới và 29 tỷ đô la tiền mới ròng.
Ngân hàng cũng công bố kế hoạch cung cấp ít nhất 5 tỷ đô la lợi nhuận vốn cho các cổ đông vào năm 2026 và đặt mục tiêu tăng RoTE lên 12% vào cùng năm.
Những điểm chính
- RoTE đạt hai con số lần đầu tiên kể từ năm 2014, với mức tăng trưởng thu nhập 13%.
- Quản lý tài sản và thị trường tài chính có vị trí tốt cho tăng trưởng thu nhập trong tương lai.
- Hơn 0,25 triệu khách hàng giàu có mới và 29 tỷ đô la tiền mới ròng trong quản lý tài sản.
- Đặt mục tiêu mang lại ít nhất 5 tỷ USD lợi nhuận vốn cho các cổ đông vào năm 2026.
- Kế hoạch tăng RoTE lên 12% vào năm 2026 thông qua tăng trưởng thu nhập, kỷ luật chi phí và chuyển đổi.
Triển vọng công ty
- Đặt mục tiêu tăng ổn định RoTE từ 10% lên 12% vào năm 2026.
- Thu nhập lãi thuần dự kiến tăng lên từ 10 tỷ USD đến 10,25 tỷ USD vào năm 2024.
- Tập trung vào việc đơn giản hóa, chuẩn hóa và số hóa doanh nghiệp để tiết kiệm chi phí đáng kể.
- Nhìn thấy cơ hội tăng trưởng ở châu Á và Trung Đông, tập trung vào các dự án tài chính và ngân hàng kỹ thuật số bền vững.
Điểm nổi bật của Bearish
- Thu nhập thế chấp giảm 62% do lùi bước khỏi nguồn gốc mới.
- Thu nhập thị trường tài chính giảm 2%.
- Kho bạc báo lỗ, chủ yếu do các vị thế phòng ngừa rủi ro trong môi trường lãi suất cao hơn.
Điểm nổi bật của Bullish
- Lợi nhuận hoạt động trước thuế cơ bản tăng 27% lên 5,7 tỷ USD.
- Thu nhập lãi thuần điều chỉnh tăng 23%.
- Thu nhập quản lý tài sản tăng 10% và thu nhập kinh doanh xuyên biên giới tăng 31%.
Bỏ lỡ
- Công ty đã phải đối mặt với những thách thức trong việc tăng trưởng khách hàng bán lẻ hàng loạt.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Tự tin đạt được các mục tiêu tăng trưởng, tập trung vào thị trường ASEAN và Trung Quốc.
- Chi phí 1,5 tỷ đô la để đạt được sẽ được thực hiện dưới mức, theo từng giai đoạn trong ba năm.
- Kỳ vọng tăng trưởng cho vay trong Ngân hàng Doanh nghiệp, Thương mại và Tổ chức (CCIB).
- Việc di chuyển TD sang CASA sẽ diễn ra dần dần, với phần lớn TD là ngắn hạn.
- Tập trung vào các hoạt động liên quan đến ESG, với tốc độ vốn tăng tốc trong các sản phẩm tài chính bền vững.
Standard Chartered đã vạch ra một chiến lược rõ ràng cho sự tăng trưởng trong tương lai, nhấn mạnh tầm quan trọng của các dự án ngân hàng kỹ thuật số, tài chính bền vững và lợi nhuận của cổ đông. Ban lãnh đạo ngân hàng vẫn tự tin vào khả năng quản trị rủi ro tín dụng và nắm bắt thị phần trong các lĩnh vực tăng trưởng chính. Với một loạt các mục tiêu chiến lược mạnh mẽ và cách tiếp cận kỷ luật trong quản lý chi phí và phân bổ vốn, Standard Chartered đã sẵn sàng để tiếp tục thành công trong những năm tới.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Standard Chartered PLC (SCBFF) đã chứng minh khả năng phục hồi và tầm nhìn xa chiến lược trong hoạt động của mình, như được phản ánh trong các chỉ số hiệu suất của nó. Với cam kết về giá trị cổ đông, ngân hàng đã tăng cổ tức trong ba năm liên tiếp, báo hiệu niềm tin vào sự ổn định tài chính và tiềm năng thu nhập trong tương lai. Mức tăng cổ tức liên tục này phù hợp với kế hoạch của ngân hàng nhằm mang lại lợi nhuận vốn đáng kể cho cổ đông vào năm 2026.
Từ quan điểm lợi nhuận, các nhà phân tích lạc quan về triển vọng của Standard Chartered, dự đoán công ty sẽ duy trì lợi nhuận trong năm nay. Dự báo này được hỗ trợ bởi hiệu suất của ngân hàng trong mười hai tháng qua, trong thời gian đó nó vẫn có lãi. Những chỉ số tích cực này, cùng với trọng tâm chiến lược của ngân hàng về quản lý tài sản và thị trường tài chính, cho thấy một nền tảng vững chắc cho sự tăng trưởng trong tương lai.
Dữ liệu InvestingPro tiếp tục làm phong phú thêm sự hiểu biết của chúng tôi về sức khỏe tài chính của Standard Chartered. Vốn hóa thị trường đã điều chỉnh của ngân hàng ở mức 21,2 tỷ USD và mặc dù không có Tỷ lệ P/E hiện tại, nhưng Hệ số P/E đã điều chỉnh trong mười hai tháng qua tính đến quý 3/2023 là 10,77. Con số này định vị ngân hàng thuận lợi về định giá thu nhập. Ngoài ra, tăng trưởng doanh thu 4,96% của ngân hàng trong cùng kỳ nhấn mạnh khả năng mở rộng dấu ấn tài chính bất chấp biến động thị trường.
Đối với độc giả muốn phân tích sâu hơn, có thêm các Mẹo InvestingPro có sẵn, có thể cung cấp thêm thông tin chi tiết về hiệu quả hoạt động và các cơ hội đầu tư tiềm năng của Standard Chartered. Để khám phá thêm những điều này, hãy truy cập https://www.investing.com/pro/SCBFF và đừng quên sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần. Với những công cụ này, Quý khách sẽ được trang bị đầy đủ để đưa ra quyết định sáng suốt về các khoản đầu tư của mình vào Standard Chartered PLC.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.