Công ty bảo hiểm Aviva của Anh đang bị một cơ quan thuế Ấn Độ giám sát vì bị cáo buộc vi phạm các quy định địa phương giới hạn hoa hồng cho các đại lý bán hàng. Doanh nghiệp Ấn Độ của Aviva bị cáo buộc tạo ra một hệ thống liên quan đến hóa đơn giả và thanh toán tiền mặt bí mật để vượt qua các quy tắc này.
Tổng cục Tình báo GST, cơ quan giám sát các vi phạm thuế gián thu, đã phát hiện ra rằng Aviva đã trả khoảng 26 triệu đô la từ năm 2017 đến năm 2023 cho các thực thể cho các dịch vụ tiếp thị và đào tạo được cho là. Tuy nhiên, các dịch vụ này không thực sự được cung cấp và thay vào đó tiền được chuyển đến các đại lý bảo hiểm của Aviva.
Thông báo thuế ngày 3/8 cáo buộc Aviva đã sử dụng các hóa đơn giả này để yêu cầu các khoản tín dụng thuế không đúng cách và trốn khoảng 5,2 triệu USD tiền thuế. Người phát ngôn của Aviva đã từ chối bình luận về các vấn đề pháp lý đang diễn ra và các hoạt động của Ấn Độ đã không trả lời các câu hỏi. Một nguồn tin quen thuộc với tình hình chỉ ra rằng Aviva có kế hoạch thách thức các cáo buộc nhưng vẫn chưa chính thức phản hồi.
Các nhà điều tra đã phát hiện ra các email và tin nhắn WhatsApp giữa các giám đốc điều hành của Aviva và các nhà phân phối bảo hiểm thảo luận về cách lách các quy định bồi thường. Giám đốc tài chính của Aviva Ấn Độ, Sonali Athalye, đã cung cấp chi tiết về cách thanh toán được thực hiện trong các cuộc phỏng vấn với các quan chức thuế.
Cựu Giám đốc điều hành Aviva Ấn Độ Trevor Bull cũng được đề cập trong một email năm 2019 liên quan đến các khoản thanh toán vượt quá giới hạn quy định, cho thấy nhận thức của quản lý cấp cao về các hoạt động.
Công ty có thể phải đối mặt với khoản phạt khoảng 11 triệu USD, tương đương với lợi nhuận năm 2023 từ việc bán bảo hiểm nhân thọ ở Ấn Độ. Aviva, công ty sở hữu phần lớn cổ phần trong hoạt động kinh doanh tại Ấn Độ sau khi tăng từ 49% lên 74% vào năm 2022, coi Ấn Độ là một thị trường tăng trưởng bất chấp sự cạnh tranh gay gắt và thị phần nhỏ hơn so với LIC do nhà nước điều hành.
Báo cáo nêu chi tiết các hoạt động "Over Ride Commission" (ORC), trong đó các khoản thanh toán vượt quá giới hạn quy định cho hoa hồng được ngụy trang thành chi phí tiếp thị và xúc tiến bán hàng. Trong một số trường hợp, các nhà cung cấp liên quan đến việc tạo hóa đơn giả đã được cắt giảm 5% số tiền đã lập hóa đơn.
Một email từ tháng 11/2022 tiết lộ rằng Aviva đã trả hoa hồng 17% cho một nhà phân phối bảo hiểm nhưng cam kết tổng số tiền thanh toán là 75% thông qua các hóa đơn ngoài hồ sơ từ các nhà cung cấp tiếp thị và quảng cáo.
Ngoài ra, Aviva đã thuê "cố vấn đại lý", những người được cho là đào tạo các đại lý bán hàng nhưng thay vào đó lại phát hành hóa đơn giả để tạo điều kiện cho hoa hồng bổ sung.
Trong một trường hợp, một đặc vụ và em gái của anh ta, người được chỉ định làm cố vấn đại lý, đã không thực hiện bất kỳ hoạt động nào cho Aviva nhưng đã tham gia vào chương trình này. Cơ quan này cũng phát hiện ra rằng các quan chức Aviva đã sử dụng hình ảnh của tờ 10 rupee như một tín hiệu cho các đại lý bảo hiểm thu tiền hoa hồng vượt quá của họ bằng tiền mặt từ các nhà cung cấp.
Reuters đã đóng góp cho bài viết này.Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.