Kết quả tài chính gần đây của HSBC đã làm sáng tỏ mối quan tâm ngày càng tăng của các nhà đầu tư liên quan đến việc quản lý chi phí của các ngân hàng lớn. Ngân hàng đã báo cáo chi phí tăng 6% cho năm 2023, do sự gia tăng thuế ở Mỹ và Anh, và dự kiến tăng thêm 5% cho năm 2024.
Điều này bất chấp lợi nhuận trước thuế của HSBC tăng 78% lên 30,3 tỷ USD, tuy nhiên, không đạt được ước tính đồng thuận do khoản ghi giảm 3 tỷ USD không lường trước được liên quan đến cổ phần của ngân hàng truyền thông Trung Quốc.
Các nhà đầu tư đã theo dõi chặt chẽ khả năng kiểm soát chi phí của các ngân hàng khi doanh thu mở rộng trong môi trường lãi suất cao hơn trong những năm gần đây. Thách thức đã được tăng cường bởi hóa đơn tiền lương ngày càng tăng, chi phí pháp lý và kế hoạch đầu tư. Một báo cáo từ năm ngoái của Oliver Wyman và Morgan Stanley đã nhấn mạnh tầm quan trọng của việc các ngân hàng tránh các biện pháp cắt giảm chi phí rộng rãi có thể gây tổn hại đến doanh thu.
Giám đốc điều hành HSBC Noel Quinn cho biết ngân hàng đang quản lý áp lực chi phí tốt hơn so với đề xuất của bội chi bất ngờ, với việc giảm tỷ lệ chi phí trên thu nhập (CIR) xuống 48% vào năm 2023 từ mức 64% trong năm trước. Ông cũng lưu ý vai trò của việc bán tài sản, bao gồm cả việc thoái vốn gần đây của các hoạt động bán lẻ tại Pháp và Canada của HSBC, trong việc quản lý chi phí.
Để so sánh, ngân hàng Barclays của Anh cũng đã công bố các biện pháp tiết kiệm chi phí vào thứ Ba, nhằm cắt giảm khoảng 2 tỷ bảng Anh từ chi phí trong ba năm và giảm CIR xuống mức "cao 50" vào năm 2026, giảm từ 63% vào cuối năm 2023.
Các ngân hàng châu Âu khác cũng đang chịu áp lực chi phí tương tự. Credit Agricole báo cáo chi phí hoạt động cơ bản tăng 15% trong quý IV năm trước và dự đoán chi phí sẽ tăng 8% cho năm 2024. Deutsche Bank, ngày 1/2, đã công bố kế hoạch loại bỏ 3.500 việc làm trong nỗ lực giải quyết CIR 75% và tăng 6% chi phí ngoài lãi cho năm 2023.
Vấn đề bồi thường cũng đã được chú ý, vì nó đại diện cho một phần đáng kể chi phí gia tăng cho các ngân hàng. Quỹ thưởng của HSBC đã tăng lên 3,8 tỷ USD, tăng từ 3,4 tỷ USD vào năm 2022 và ngân hàng có kế hoạch giới thiệu một chương trình trả lương thay đổi cho nhân viên quản lý cấp thấp và cấp trung. Ngược lại, Barclays đã giảm 3% tiền thưởng vào năm 2023 xuống còn 1,75 tỷ bảng và Giám đốc điều hành CS Venkatakrishnan đã giảm tổng mức lương từ 5,2 triệu bảng xuống còn 4,6 triệu bảng.
Một báo cáo từ Glass Lewis vào ngày 8 tháng 2 cảnh báo rằng họ sẽ kiểm tra bất kỳ thay đổi đáng kể nào trong bồi thường của các ngân hàng, đặc biệt là trong bối cảnh những thay đổi về quy định đã loại bỏ giới hạn tiền thưởng. Nó gợi ý rằng phản ứng của các cổ đông đối với ngân hàng đầu tiên đề xuất thay đổi lương đáng kể có thể tạo tiền lệ cho ngành.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.